BC詳細說明了在與加密貨幣的外匯操作中對公司的數據要求

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資料來源：PortaldoBitcoin 原始標題：BC詳細說明了在與加密貨幣的外匯操作中對企業要求的數據 原文連結： https://portaldobitcoin.uol.com.br/bc-detalha-dados-exigidos-de-empresas-em-operacoes-de-cambio-com-criptomoedas/ 中央銀行在星期五公布了(19)關於虛擬資產和加密貨幣交易的信息披露規則。該規範詳細說明了銀行、經紀公司和虛擬資產服務提供商應如何向監管機構報告涉及國際支付、轉帳、自托管錢包的使用及以法定貨幣計價的交易。

該規定在2025年12月19日發布的BCB第693號規範指令中有所規定，確立了將這些信息發送至中央銀行的程序，以遵守於11月發布的BCB第521號決議。規則將於2026年2月2日生效，但數據發送的義務將從2026年5月的基準日期開始生效。

根據新的規定，必須報告通過虛擬資產傳輸進行的國際支付或轉帳操作，以及在國際使用的卡或其他電子支付工具上充值和提取加密貨幣。

該規範還涵蓋 進行或來自自托管錢包的虛擬資產轉移，即使沒有涉及國際交易，以及以法定貨幣（如雷亞爾或美元）計價的加密資產的每月購買、銷售和交換總額。

提供這些信息的義務落在銀行、巴西國民銀行、證券經紀人和證券分銷商、外匯經紀人以及在外匯市場上運營的虛擬資產服務提供商身上。已經在2026年2月2日開始運營的加密資產行業公司必須在中央銀行的信息系統(Sisbacen)中註冊，並申請必要的訪問權限以發送數據。

信息的發送將每月通過 C212 文檔 – 虛擬資產在外匯市場的服務提供，以電子格式進行，使用中央銀行的文件傳輸系統 (STA)。提交的截止日期爲進行操作的下一個月的五號。對於國際交易和涉及自托管錢包的轉帳，數據將每日匯總，而整合的購買、銷售和兌換數據將每月報告。

每個操作的信息

該規範要求對每筆交易提供詳細的信息，包括根據反洗錢規則識別客戶，交易類型爲(的入境或匯款)，虛擬資產的名稱和數量，交易當天的以雷亞爾計價的參考金額，以及在有境外對手方的情況下，付款人或收款人的身分，注明國家和與客戶的關係。在自托管錢包的情況下，還應提供錢包持有人的信息。

中央銀行還制定了一套標準化代碼表，用於市場上主要交易的加密資產，如比特幣、以太坊、USDT和USDC。當虛擬資產不在列表中時，機構應使用通用代碼，並附上該資產的縮寫和名稱的描述。

發布的規範性指令是實施加密資產法律框架的又一步，該框架由2022年第14.478號法案設立，賦予中央銀行對虛擬資產服務提供商的監管和監督權。