值得關注的9大Bitcoin DeFi項目

去中心化金融（DeFi）正促使金融體系從傳統中心化模式走向區塊鏈的點對點架構。隨著加密貨幣產業不斷演進，Bitcoin與DeFi生態的融合成為業界矚目的焦點。Bitcoin過去被視為安全的數位儲值，如今這一認知逐漸改變，在DeFi應用中扮演更重要的角色，為金融民主化與創新開啟新局。

Bitcoin在這場變革中扮演舉足輕重的角色。它為各式DeFi方案提供安全基礎，有助於弱化中心化權力，促進更友善且包容的金融平台。本文將深入分析Bitcoin DeFi發展現況，精選九大領先項目，並探討塑造Bitcoin去中心化金融未來的挑戰與創新。

什麼是Bitcoin DeFi？

Bitcoin DeFi指的是將Bitcoin納入去中心化金融應用與協議。雖然Ethereum憑藉強大智能合約能力長期主導DeFi領域，Bitcoin跨足此領域則代表加密貨幣邁向新階段。

自2021年11月Taproot升級後，Bitcoin與DeFi生態的融合更加明顯。這項升級突破了Bitcoin僅限點對點交易的框架，使原生DeFi應用成為可能。過去，Bitcoin參與DeFi多以Ethereum上的wBTC為主，讓持幣者能參與Ethereum DeFi活動並維持BTC資產曝險。

比較Bitcoin與Ethereum在DeFi領域的表現，兩者有明顯差異。Ethereum作為DeFi基礎設施，藉區塊鏈技術落實智能合約與去中心化應用（DApp）的多元發展，涵蓋借貸、交易等金融服務。其開源本質促進協議互通，EVM則確保安全且一致的執行環境。

相較之下，Bitcoin的DeFi生態仍在成長中。為了支援DeFi功能，Bitcoin導入Lightning Network、Liquid Network等Layer 2擴展方案，提升交易速度與網路擴充性，讓使用者在DeFi應用中具備更高彈性，同時維持底層安全性。

Bitcoin上的九大最佳DeFi項目有哪些？

Bitcoin DeFi生態湧現多項創新項目，不斷突破Bitcoin的應用邊界，超越傳統數位黃金定位。

Taproot Assets成立於2019年，專注於提升Bitcoin智能合約與去中心化應用能力。自2023年主網上線後持續優化，主要功能包括在Bitcoin區塊鏈發行資產、非同步接收機制及多元資產管理。Taproot Assets整合Lightning Network以實現高速交易，並具備處理黃金、穩定幣等現實資產的能力，是頂尖DeFi項目之一。

Stacks成立於2019年，致力於以Bitcoin為基礎實現智能合約及去中心化應用。自2021年Stacks 2.0推出後，項目發展迅速，特色包括STX治理代幣、Clarity智能合約語言及PoX（Proof-of-Transfer）共識機制。PoX創新地將Bitcoin安全性融入共識，使用者參與可獲得Bitcoin獎勵，成為生態內領先DeFi項目。

BitVM由ZeroSync創辦人Robert Linus於2023年推出，目的是讓Bitcoin支援類似Ethereum的智能合約，同時維持原鏈程式碼不變。BitVM可在Bitcoin上實現圖靈完備合約，支援鏈下計算與鏈上驗證，並能實現BTC與其他區塊鏈跨鏈。借鑑Ethereum的樂觀彙總設計，不需改動Bitcoin程式碼，就能為網路帶來無信任的側鏈方案。

SRC-20 tokens結合Ethereum ERC-20與Bitcoin BRC-20標準，為Bitcoin提供代幣化能力，能在交易中嵌入圖片、文字等多元資料。最大特色是不變性——SRC-20代幣一經鑄造即永久固定。此標準為Bitcoin新增數位藏品及資產代幣功能，確保資料存於交易輸出中，令代幣無法竄改。

Ordinals由Casey Rodarmor於2023年開發，藉由SegWit和Taproot升級將圖片、文字等數位內容直接寫入Bitcoin區塊鏈，大幅強化網路功能。Ordinals將獨特資料刻印於單一satoshi上，與傳統NFT有別，全程利用區塊鏈儲存，無需外部智能合約。這項創新引發網路壅塞及功能革新的討論，展現技術持續進化，穩居DeFi領先項目。

BRC-20 tokens由匿名開發者Domo於2023年3月提出，採用Ethereum ERC-20標準設計，是Bitcoin上的重大創新。該代幣仰賴Taproot升級的資料嵌入能力，可在Bitcoin網路上創建、部署、轉移可替代代幣。透過序號刻印與JSON管理，BRC-20實現基礎代幣功能，同時帶來交易與投機新契機，也衍生交易效率與網路優化挑戰。

Badger DAO專注於為Bitcoin與其他區塊鏈（尤其Ethereum）之間建立去中心化橋樑。項目特色包括社群驅動的Badger Builders、BADGER治理代幣、SETT保險庫優化Bitcoin資產，以及Bitcoin掛鉤彈性供應幣DIGG。Badger DAO長期深耕Bitcoin相關DeFi，是專業化領域的代表性項目。

Lightning Network透過在Bitcoin區塊鏈外加設獨立層，提升網路擴充性與交易速度，實現快速低成本轉帳。此網路允許主鏈外快速轉帳，通道關閉時才結算到鏈上。Lightning Network有效降低交易時間及手續費，使Bitcoin適用於日常與微支付場景，是擴充性最佳DeFi項目代表。

Liquid Network由Blockstream開發，為交易員及平台用戶帶來更快、更隱密的Bitcoin交易與資產發行。Liquid Network支援快速匿名交易、數位資產發行、Liquid Securities資產管理，並提供掛鉤Bitcoin的L-BTC與保密交易。優勢在於交易效率、隱私保護及數位資產管理能力，是機構級應用的佼佼者。

Bitcoin DeFi面臨的挑戰

Bitcoin進軍DeFi領域引發加密社群高度關注，也面臨多項重大挑戰。唯有克服這些難題，Bitcoin DeFi及領先項目才能發揮最大潛力。

可擴充性是首要難題。Bitcoin網路雖以安全著稱，但交易成本受網路活動影響而波動，交易吞吐量亦需持續優化，以提升用戶體驗並拓展DeFi應用場景。

合規監管同樣充滿挑戰。加密貨幣及DeFi的法律環境持續變化，影響Bitcoin在DeFi中的發展與應用。國際法律合規要求左右項目全球布局，各地加密規範不盡相同。

Bitcoin在DeFi領域的特殊挑戰來自底層設計。與Ethereum有別，Bitcoin未以複雜智能合約為核心，這要求在維持安全與去中心化原則下，創新整合高階DeFi功能。此外，推動網路升級需多方共識，進程相對緩慢。

儘管存在上述挑戰，Bitcoin在DeFi領域的前景仍相當樂觀。Lightning Network等技術持續解決擴充性難題，推動網路實現複雜DeFi功能。更明確的監管及社群創新舉措共同營造有利環境，助力Bitcoin領先項目發展。未來持續創新仍是關鍵，技術進步與金融普惠潛力巨大。

Bitcoin DeFi最新動態

近期的創新持續推動Bitcoin生態變革，尤其在DeFi及NFT應用領域。BRC-20代幣與Ordinals技術突破，讓Bitcoin在更多場景下更易用且更具包容性。

Ordinals鼓勵用戶以更高效方式創建NFT，為Bitcoin區塊鏈上的數位藝術與藏品開創新領域。BRC-20標準則進一步加強Bitcoin與Ethereum間的互通，推動跨鏈創新，拓展去中心化金融服務潛力。

這些創新透過提升效率、優化用戶體驗，有效強化了Bitcoin的整體價值主張，鞏固其在廣泛DeFi與NFT市場的領先地位，展現Bitcoin由單一儲值轉型為多元金融應用與數位資產平台。

結論

Bitcoin正積極重塑去中心化金融格局，實現從點對點電子現金系統到多元應用的重大躍升。在頂尖DeFi項目的推動下，Bitcoin於DeFi領域的角色持續擴展與成熟。

雖然Bitcoin DeFi生態與Ethereum不同，但憑藉Lightning Network、Liquid Network及BRC-20、Ordinals等創新技術，網路發展顯著加速。文中精選的九大最佳項目——Taproot Assets、Stacks、BitVM、SRC-20、Ordinals、BRC-20、Badger DAO、Lightning Network與Liquid Network——是推動Bitcoin DeFi進步的關鍵力量，解鎖新功能、迎戰網路挑戰。

交易優化與合規仍是開發者重點，但創新與普惠金融空間廣闊。這些項目不僅擴展了Bitcoin技術能力，更在重塑加密貨幣的可能性。隨著Bitcoin持續演進，有望實現以最安全、最去中心化區塊鏈為基礎的全民金融服務。

Bitcoin DeFi未來仰賴持續創新、社群協作及兼顧安全與去中心化原則的方案開發。領先項目的技術突破與生態擴展值得密切關注，有望重塑去中心化金融版圖。

常見問題

最佳DeFi項目是什麼？

Stacks是目前最佳DeFi項目，憑藉Bitcoin安全性支援智能合約與DeFi功能，成為推動Bitcoin DeFi創新的領頭羊，帶來突破性方案。

DeFi現在仍有獲利空間嗎？

是的，2025年DeFi仍具備獲利潛力。隨著策略和工具推陳出新，投資人可藉由收益農場、流動性供給及創新協議獲得可觀回報。

哪些低於$1的加密貨幣有望爆發？

Cardano目前低於$1，受惠於升級推進、DeFi流動性擴大及技術面看漲，具備強勁成長動能。

目前TVL排名第一的DeFi項目是哪一個？

截至2025年12月11日，Uniswap V2在DeFi領域以鎖定資金21億美元穩居TVL榜首。