Là nền tảng hợp đồng thông minh hàng đầu và chuỗi khối lớn thứ hai theo giá trị thị trường, Ethereum có nhiều lợi thế hơn trên mạng Ethereum. Ngoài ra, được hưởng lợi từ lợi thế của người đi đầu trong lĩnh vực DeFi, Ethereum đã trở thành chuỗi công khai đầu tiên hỗ trợ các ứng dụng phi tập trung kể từ năm 2015.
Tuy nhiên, các chuỗi khối mới nổi như Solana, Avalanche, Cardano và Polkadot đặt ra những thách thức ngày càng tăng đối với mạng Ethereum. Bitcoin, chuỗi công khai hàng đầu được thiết kế để cho phép các giao dịch trực tuyến ngang hàng, thường xuyên nhận được sự chú ý trong cuộc thảo luận này.
Các nhà phát triển mạng bitcoin gần đây đã tìm ra cách mở rộng chức năng mạng ngoài thanh toán, ra mắt các ứng dụng DeFi có nguồn gốc từ hệ sinh thái Bitcoin.
**DeFi trên Bitcoin là gì? **
Bản nâng cấp Taproot mang đến tầm nhìn về mạng Bitcoin hỗ trợ các ứng dụng phi tập trung, biến Bitcoin trở thành một giải pháp thay thế khả thi cho Ethereum cho các nhà phát triển muốn khởi chạy dApps.
Trước khi ra mắt các ứng dụng DeFi trên mạng Bitcoin, những người nắm giữ BTC có thể chuyển đổi lượng BTC nắm giữ của họ thành các phiên bản được bao bọc trên các chuỗi khối khác. Tài sản phổ biến nhất (mã thông báo ERC-20) trên mạng Ethereum là tài sản BTC được bọc (wBTC).
wBTC cho phép những người nắm giữ BTC tham gia vào giao thức DeFi dựa trên Ethereum bằng cách khóa tài sản của họ trong một hợp đồng thông minh và nhận được một lượng tài sản tương đương (tức là tỷ lệ 1:1) trong một thỏa thuận phái sinh. Sau đó, người dùng có thể tham gia khai thác thanh khoản, gửi tiền, vay và kiếm thu nhập thụ động trên các nền tảng này.
Tuy nhiên, kể từ khi ra mắt nền tảng DeFi dựa trên Bitcoin, việc đổi lấy các tài sản khác đã trở thành dĩ vãng và người dùng hiện có thể sử dụng mã thông báo BTC gốc trên các nền tảng DeFi dựa trên Bitcoin này.
Cách phổ biến nhất mà DeFi tương tác với Bitcoin là sử dụng phiên bản BTC được bao bọc trên một chuỗi khối không phải Bitcoin. Người dùng gửi BTC cho người giám sát và người giám sát lưu trữ BTC và trả lại wBTC cho người dùng theo tỷ lệ 1:1.
Ví dụ: nếu bạn gửi 1 BTC, bạn sẽ nhận được 1 wBTC. Các mã thông báo được bao bọc có thể được sử dụng trong các giao thức DeFi dựa trên Ethereum như Curve, Balancer hoặc AAVE. wBTC cũng có thể được đổi thành BTC và người giám sát (hợp đồng thông minh) sẽ hoàn trả lại mã thông báo của bạn.
Với việc phát hành bản nâng cấp Bitcoin Taproot, DeFi hiện đã có sẵn trên Bitcoin, ngoại trừ chuỗi khối Bitcoin gốc không hỗ trợ hợp đồng thông minh. Taproot giới thiệu giải pháp mở rộng quy mô lớp thứ hai và chuỗi bên để kích hoạt chức năng nâng cao này. Sidechains và giao thức lớp thứ hai lưu trữ dApps ở nhiều thị trường khác nhau như DeFi, NFT và Gamefi.
Xây dựng 3 công ty lớn hàng đầuDeFi** trên Bitcoin**
Ngăn xếp
Stacks, giống như Bitcoin, là một chuỗi khối L1 độc lập. Các ngăn xếp và mạng Bitcoin được liên kết với nhau thông qua một quy trình được gọi là "bằng chứng chuyển giao". Người khai thác phải gửi bitcoin đến mạng bitcoin để khai thác Ngăn xếp. Nhiều ngăn xếp giao dịch mạng có thể tương ứng với một giao dịch mạng Bitcoin.
Tất cả các loại ứng dụng DeFi đều khả thi trên chuỗi khối Stacks, từ mã thông báo Stacks "đặt cược" để nhận phần thưởng Bitcoin, đến các ứng dụng phi tập trung cung cấp các chiến lược DeFi khác nhau như đặt cược và khai thác thanh khoản.
Gốc ghép
Chuỗi khối Rootstock hoạt động như một sidechain của chuỗi khối Bitcoin và mã thông báo tiện ích của nó là Smart Bitcoin (RBTC). Trên chuỗi khối Rootstock, RBTC được sử dụng để thanh toán phí giống như cách ETH được sử dụng để thanh toán phí trên chuỗi khối Ethereum.
Giá của RBTC được chốt 1:1 với giá Bitcoin. Vì chuỗi khối Rootstock là một sidechain của Bitcoin nên có một chốt hai chiều giữa RBTC và BTC và hai tài sản có thể được trao đổi qua lại giữa hai mạng chuỗi khối.
Lớp bạc hà
Mintlayer là giải pháp mở rộng lớp 2 cho Bitcoin, hỗ trợ các hợp đồng thông minh như DeFi, NFT và DEX. Mintlayer được coi là đối thủ cạnh tranh mạnh mẽ với Ethereum do tính bảo mật của nó tương đương với Bitcoin.
Mintlayer đặt mục tiêu phát triển và triển khai cơ sở hạ tầng cho DeFi trên Bitcoin và Lightning Network. Mintlayer là một giao thức thanh toán Lớp 2 được thiết kế để thực hiện các khoản thanh toán vi mô trên chuỗi khối Bitcoin.
Giống như Ethereum, Mintlayer là một nền tảng nơi các nhà phát triển có thể xuất bản các dApp có thể giải phóng và mở rộng toàn bộ tiềm năng của Bitcoin, giải quyết ba vấn đề mà DeFi gặp phải trên Bitcoin (khả năng mở rộng, khả năng tương thích, bảo mật).
Mã thông báo WBTC
WBTC được phát hành vào ngày 26 tháng 10 năm 2018 và ra mắt vào ngày 31 tháng 1 năm 2019. WBTC là một bitcoin được mã hóa chạy trên chuỗi khối Ethereum và được đồng sáng tạo bởi ba tổ chức: BitGo, Kyber Network và Ren,. WBTC tuân thủ tiêu chuẩn ERC-20 của chuỗi khối Ethereum, cho phép nó tích hợp hoàn toàn vào DEX, dịch vụ cho vay được mã hóa và các ứng dụng DeFi khác hỗ trợ ERC-20 trong hệ sinh thái Ethereum.
Lợi ích của WBTC
nhanh hơn
WBTC không chạy trên mạng Bitcoin. Do đó, tốc độ khối và tốc độ mạng của chúng dựa trên chuỗi khối Ethereum chứ không phải Bitcoin. Ethereum mất ít thời gian hơn để xác minh rằng nó đang được thêm vào một khối, vì vậy các giao dịch nhanh hơn trên mạng.
** PHÍ **** THẤP HƠN **** HẤP DẪN**
Ethereum có phí giao dịch thấp hơn Bitcoin để khuyến khích các nhà phát triển sử dụng mạng. Do đó, chủ sở hữu WBTC có thể giao dịch với chi phí thấp hơn so với chủ sở hữu BTC.
Ví dụ: nếu người dùng có ý định thực hiện nhiều lần chuyển tiền, họ sẽ muốn sử dụng WBTC hơn. Sự khác biệt về phí là do mức độ tắc nghẽn của Bitcoin. Các giao dịch bị tắc nghẽn trên mạng Bitcoin và các khối sẽ đắt hơn để xóa, trong khi ethereum xóa nhanh hơn.
** Khả năng tương tác **** Mạnh mẽ **
WBTC cung cấp cơ hội để chuyển nhanh chóng tài sản tiền điện tử giữa các chuỗi khối. Các vấn đề về khả năng tương tác đã là một vấn đề nhức nhối và lâu dài đối với người dùng tiền điện tử, đặc biệt là người dùng DeFi.
Tuy nhiên, với các loại tiền điện tử được bao bọc, bao gồm cả WBTC, khả năng tương tác là một giải pháp khả thi cho vấn đề này. Tính năng này có nghĩa là người dùng không phải bán Bitcoin để truy cập các dịch vụ DeFi trên Ethereum và người dùng có thể đổi lại mã thông báo của họ bất cứ lúc nào.
Sự khác biệt giữa Bitcoin và DeFi
Sự khác biệt giữa Bitcoin và DeFi có thể được giải thích rõ ràng bằng cách so sánh email với internet. Khi internet lần đầu tiên được mở cho công chúng, internet chỉ cho phép email. Mọi người nghĩ về Internet như một công nghệ cho phép giao tiếp nhanh chóng. Tuy nhiên, khi công nghệ Internet phát triển và trở nên phổ biến trong vài năm tới, mọi người nhận ra rằng nó không chỉ giới hạn ở e-mail mà còn là một thế giới hoàn toàn mới với vô số khả năng.
Tương tự như vậy, khi thế giới blockchain chỉ tập trung vào Bitcoin. Bitcoin cho phép người dùng thực hiện chuyển khoản P2P ẩn danh. Tuy nhiên, trong vòng chưa đầy một thập kỷ, tiềm năng thực sự của công nghệ đã trở nên rõ ràng. Nó không chỉ là một tính năng giúp thanh toán blockchain nhanh hơn và rẻ hơn. Đó là một hệ thống hoàn chỉnh, nơi bạn có thể làm bất cứ điều gì với tiền, không bị ràng buộc bởi các ngân hàng và tổ chức tài chính.
**Tại sao bạn cần DeFi trên Bitcoin? **
Chuỗi khối công nghệ cơ bản kết nối Bitcoin và DeFi. Bất chấp sự khác biệt, Bitcoin khác với DeFi. Nó nên được coi là một phần không thể thiếu của hệ thống tài chính phi tập trung rộng lớn hơn. Mọi người chỉ có thể sử dụng tiền trong thế giới thực để thực hiện một số hoạt động đặc biệt được DeFi hỗ trợ.
Vì tiền giấy hoặc tiền tệ fiat, chẳng hạn như đô la hoặc euro, liên quan đến các ngân hàng và cơ quan trung ương, nên điều này trực tiếp đi ngược lại các nguyên tắc của DeFi. Do đó, Bitcoin và các mã thông báo tiền điện tử khác (kho lưu trữ giá trị kỹ thuật số) có thể được sử dụng làm tiền tệ quản trị của thế giới DeFi.
BTC chủ yếu được sử dụng như một kho lưu trữ giá trị và ở mức độ thấp hơn là thanh toán. Thông qua DeFi, Bitcoin tăng tiện ích đồng thời thu hút cơ sở người dùng rộng hơn. Tuy nhiên, DeFi yêu cầu tính bảo mật mà Bitcoin có, đây là điều mà hầu hết các nhà đầu tư và người dùng DeFi đánh giá cao. Đôi khi các sự cố hack dẫn đến mất tiền của người dùng, dẫn đến mất lòng tin. DeFi trên Bitcoin giải quyết những vấn đề này đồng thời cải thiện độ tin cậy của các giải pháp khác nhau, khiến chúng trở nên hấp dẫn hơn đối với các nhà phát triển và nhà đầu tư tiềm năng.
DeFi****Những thách thức đối với Bitcoin
DeFi trên Bitcoin phải đối mặt với ba thách thức lớn, đó là:
Khả năng mở rộng
Khả năng tương thích
Sự an toàn
Bitcoin hiện là một trong những chuỗi khối chậm nhất trên thị trường với tốc độ xử lý khoảng 7 TPS. Ethereum có thể xử lý khoảng 12-15 TPS, trong khi Cardano và Polkadot có thể xử lý tới 1000 TPS. Khả năng mở rộng là một cân nhắc quan trọng đối với các nhà phát triển đang tìm kiếm mạng blockchain cho nền tảng DeFi của họ. Bitcoin hiện có thể mở rộng hơn do ngôn ngữ kịch bản hạn chế của nó. Ngược lại, các đối thủ cạnh tranh của Bitcoin, chẳng hạn như Ethereum, được xây dựng từ đầu và dễ kết hợp hơn. Do đó, các nhà phát triển DeFi có xu hướng sử dụng Ethereum làm giao thức được lựa chọn để khởi chạy ứng dụng. Các giao thức này làm cho việc phát triển trở nên dễ dàng hơn nhờ quyền truy cập vào nhiều loại nội dung dễ tương thích, được sử dụng miễn phí và tuân thủ các tiêu chuẩn mã hóa nội bộ khác nhau.
Mặc dù các chuỗi khối L2 này dựa trên cơ sở hạ tầng bảo mật đã được chứng minh của Bitcoin, nhưng chúng gây ra rủi ro bảo mật tương tự như những rủi ro mà các nền tảng dApp và dApp khác trên các mạng đối thủ của Bitcoin phải đối mặt. Tính dễ bị tổn thương của hợp đồng thông minh là một rủi ro đáng kể mà mọi nhà đầu tư và nhà phát triển phải xem xét trước khi tương tác với chúng.
Hầu hết các nền tảng và ứng dụng DeFi trên mạng Bitcoin đều mới ra đời, có nghĩa là chúng chưa được kiểm tra, lặp lại và cải tiến kỹ lưỡng để đảm bảo tính bảo mật của tài sản được quản lý.
Bitcoin L2
Tất cả bắt đầu với Ordinals. Lệnh là một cách để đúc NFT trên Bitcoin. Nhiều quỹ đầu tư mạo hiểm đang triển khai trong lĩnh vực này, và sự nhiệt tình này dự kiến sẽ tiếp tục. Yuga Labs cũng đã phát hành một sê-ri Thông thường. Khi các Ngăn xếp được triển khai tại Bitcoin L2, tường thuật về lớp BTC được sinh ra. Badger đã công bố ra mắt Bitcoin được hỗ trợ bởi LSD. Bitcoin được hỗ trợ bởi LSD sẽ được gọi là eBTC. Được hỗ trợ bởi ETH thế chấp thanh khoản và có mệnh giá bằng BTC, tương tự như DAI được hỗ trợ bởi nhiều tài sản nhưng có mệnh giá bằng USD.
Dự án tiềm năng
Ngoài Ordinals và Bitcoin được hỗ trợ bởi LSD, có một số dự án đáng để xem xét, chẳng hạn như:
Ren
Được thành lập vào năm 2017, Ren Protocol (trước đây là Republic Protocol) tập trung vào các giao dịch OTC không đáng tin cậy. Ren Protocol nhằm mục đích tập trung vào phát triển khả năng tương tác, một nền tảng cho phép người dùng giao dịch mã thông báo một cách an toàn giữa các chuỗi khối khác nhau. Dự án đã ra mắt mạng chính vào tháng 5 năm 2020, cho phép BTC, Bitcoin Cash và Zcash chuyển sang mạng ERC 20 thông qua các trình bao bọc và máy ảo Ren.
ZeroDAO
ZeroDAO là một giao thức nhắn tin kết nối các tài sản như Bitcoin/Zcash và Ethereum. Việc tích hợp hệ sinh thái Ethereum với lớp Bitcoin yêu cầu một cách đáng tin cậy để chuyển tài sản từ Bitcoin sang Ethereum. ZeroDAO trước đây dựa trên công nghệ Ren, nhưng hiện tại Ren đã ngừng phục vụ, ZeroDAO đang được phát triển từ đầu và sẽ sớm ra mắt.
Tóm lại là
Đổi mới liên tục là cần thiết để vượt qua các rào cản hoặc thách thức đối với việc áp dụng rộng rãi và một trong những đổi mới đó là tiền điện tử. Bitcoin là mạng mở an toàn nhất và là một trong những mạng được biết đến và đáng tin cậy nhất. Do đó, nó ngày càng trở nên hấp dẫn hơn đối với các nhà phát triển và nhà đầu tư DeFi. Tuy nhiên, khi Bitcoin DeFi phát triển, vẫn còn phải xem liệu nó có trở nên đủ phổ biến để thay thế Ethereum trở thành nền tảng triển khai dApp ưa thích hay không. Nhìn chung, các dự án BTCFi liên tục được xây dựng có thể mang lại những cơ hội mới.
Xem bản gốc
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
DeFi trên Bitcoin: Đột phá hay bong bóng BTCFi?
Bởi Kadeem Clarke, Trưởng phòng M6Labs
Tổng hợp bởi: Felix, PANews
Là nền tảng hợp đồng thông minh hàng đầu và chuỗi khối lớn thứ hai theo giá trị thị trường, Ethereum có nhiều lợi thế hơn trên mạng Ethereum. Ngoài ra, được hưởng lợi từ lợi thế của người đi đầu trong lĩnh vực DeFi, Ethereum đã trở thành chuỗi công khai đầu tiên hỗ trợ các ứng dụng phi tập trung kể từ năm 2015.
Tuy nhiên, các chuỗi khối mới nổi như Solana, Avalanche, Cardano và Polkadot đặt ra những thách thức ngày càng tăng đối với mạng Ethereum. Bitcoin, chuỗi công khai hàng đầu được thiết kế để cho phép các giao dịch trực tuyến ngang hàng, thường xuyên nhận được sự chú ý trong cuộc thảo luận này.
Các nhà phát triển mạng bitcoin gần đây đã tìm ra cách mở rộng chức năng mạng ngoài thanh toán, ra mắt các ứng dụng DeFi có nguồn gốc từ hệ sinh thái Bitcoin.
**DeFi trên Bitcoin là gì? **
Bản nâng cấp Taproot mang đến tầm nhìn về mạng Bitcoin hỗ trợ các ứng dụng phi tập trung, biến Bitcoin trở thành một giải pháp thay thế khả thi cho Ethereum cho các nhà phát triển muốn khởi chạy dApps.
Trước khi ra mắt các ứng dụng DeFi trên mạng Bitcoin, những người nắm giữ BTC có thể chuyển đổi lượng BTC nắm giữ của họ thành các phiên bản được bao bọc trên các chuỗi khối khác. Tài sản phổ biến nhất (mã thông báo ERC-20) trên mạng Ethereum là tài sản BTC được bọc (wBTC).
wBTC cho phép những người nắm giữ BTC tham gia vào giao thức DeFi dựa trên Ethereum bằng cách khóa tài sản của họ trong một hợp đồng thông minh và nhận được một lượng tài sản tương đương (tức là tỷ lệ 1:1) trong một thỏa thuận phái sinh. Sau đó, người dùng có thể tham gia khai thác thanh khoản, gửi tiền, vay và kiếm thu nhập thụ động trên các nền tảng này.
Tuy nhiên, kể từ khi ra mắt nền tảng DeFi dựa trên Bitcoin, việc đổi lấy các tài sản khác đã trở thành dĩ vãng và người dùng hiện có thể sử dụng mã thông báo BTC gốc trên các nền tảng DeFi dựa trên Bitcoin này.
Cách phổ biến nhất mà DeFi tương tác với Bitcoin là sử dụng phiên bản BTC được bao bọc trên một chuỗi khối không phải Bitcoin. Người dùng gửi BTC cho người giám sát và người giám sát lưu trữ BTC và trả lại wBTC cho người dùng theo tỷ lệ 1:1.
Ví dụ: nếu bạn gửi 1 BTC, bạn sẽ nhận được 1 wBTC. Các mã thông báo được bao bọc có thể được sử dụng trong các giao thức DeFi dựa trên Ethereum như Curve, Balancer hoặc AAVE. wBTC cũng có thể được đổi thành BTC và người giám sát (hợp đồng thông minh) sẽ hoàn trả lại mã thông báo của bạn.
Với việc phát hành bản nâng cấp Bitcoin Taproot, DeFi hiện đã có sẵn trên Bitcoin, ngoại trừ chuỗi khối Bitcoin gốc không hỗ trợ hợp đồng thông minh. Taproot giới thiệu giải pháp mở rộng quy mô lớp thứ hai và chuỗi bên để kích hoạt chức năng nâng cao này. Sidechains và giao thức lớp thứ hai lưu trữ dApps ở nhiều thị trường khác nhau như DeFi, NFT và Gamefi.
Xây dựng 3 công ty lớn hàng đầu DeFi** trên Bitcoin**
Ngăn xếp
Stacks, giống như Bitcoin, là một chuỗi khối L1 độc lập. Các ngăn xếp và mạng Bitcoin được liên kết với nhau thông qua một quy trình được gọi là "bằng chứng chuyển giao". Người khai thác phải gửi bitcoin đến mạng bitcoin để khai thác Ngăn xếp. Nhiều ngăn xếp giao dịch mạng có thể tương ứng với một giao dịch mạng Bitcoin.
Tất cả các loại ứng dụng DeFi đều khả thi trên chuỗi khối Stacks, từ mã thông báo Stacks "đặt cược" để nhận phần thưởng Bitcoin, đến các ứng dụng phi tập trung cung cấp các chiến lược DeFi khác nhau như đặt cược và khai thác thanh khoản.
Gốc ghép
Chuỗi khối Rootstock hoạt động như một sidechain của chuỗi khối Bitcoin và mã thông báo tiện ích của nó là Smart Bitcoin (RBTC). Trên chuỗi khối Rootstock, RBTC được sử dụng để thanh toán phí giống như cách ETH được sử dụng để thanh toán phí trên chuỗi khối Ethereum.
Giá của RBTC được chốt 1:1 với giá Bitcoin. Vì chuỗi khối Rootstock là một sidechain của Bitcoin nên có một chốt hai chiều giữa RBTC và BTC và hai tài sản có thể được trao đổi qua lại giữa hai mạng chuỗi khối.
Lớp bạc hà
Mintlayer là giải pháp mở rộng lớp 2 cho Bitcoin, hỗ trợ các hợp đồng thông minh như DeFi, NFT và DEX. Mintlayer được coi là đối thủ cạnh tranh mạnh mẽ với Ethereum do tính bảo mật của nó tương đương với Bitcoin.
Mintlayer đặt mục tiêu phát triển và triển khai cơ sở hạ tầng cho DeFi trên Bitcoin và Lightning Network. Mintlayer là một giao thức thanh toán Lớp 2 được thiết kế để thực hiện các khoản thanh toán vi mô trên chuỗi khối Bitcoin.
Giống như Ethereum, Mintlayer là một nền tảng nơi các nhà phát triển có thể xuất bản các dApp có thể giải phóng và mở rộng toàn bộ tiềm năng của Bitcoin, giải quyết ba vấn đề mà DeFi gặp phải trên Bitcoin (khả năng mở rộng, khả năng tương thích, bảo mật).
Mã thông báo WBTC
WBTC được phát hành vào ngày 26 tháng 10 năm 2018 và ra mắt vào ngày 31 tháng 1 năm 2019. WBTC là một bitcoin được mã hóa chạy trên chuỗi khối Ethereum và được đồng sáng tạo bởi ba tổ chức: BitGo, Kyber Network và Ren,. WBTC tuân thủ tiêu chuẩn ERC-20 của chuỗi khối Ethereum, cho phép nó tích hợp hoàn toàn vào DEX, dịch vụ cho vay được mã hóa và các ứng dụng DeFi khác hỗ trợ ERC-20 trong hệ sinh thái Ethereum.
Lợi ích của WBTC
nhanh hơn
WBTC không chạy trên mạng Bitcoin. Do đó, tốc độ khối và tốc độ mạng của chúng dựa trên chuỗi khối Ethereum chứ không phải Bitcoin. Ethereum mất ít thời gian hơn để xác minh rằng nó đang được thêm vào một khối, vì vậy các giao dịch nhanh hơn trên mạng.
** PHÍ **** THẤP HƠN **** HẤP DẪN**
Ethereum có phí giao dịch thấp hơn Bitcoin để khuyến khích các nhà phát triển sử dụng mạng. Do đó, chủ sở hữu WBTC có thể giao dịch với chi phí thấp hơn so với chủ sở hữu BTC.
Ví dụ: nếu người dùng có ý định thực hiện nhiều lần chuyển tiền, họ sẽ muốn sử dụng WBTC hơn. Sự khác biệt về phí là do mức độ tắc nghẽn của Bitcoin. Các giao dịch bị tắc nghẽn trên mạng Bitcoin và các khối sẽ đắt hơn để xóa, trong khi ethereum xóa nhanh hơn.
** Khả năng tương tác **** Mạnh mẽ **
WBTC cung cấp cơ hội để chuyển nhanh chóng tài sản tiền điện tử giữa các chuỗi khối. Các vấn đề về khả năng tương tác đã là một vấn đề nhức nhối và lâu dài đối với người dùng tiền điện tử, đặc biệt là người dùng DeFi.
Tuy nhiên, với các loại tiền điện tử được bao bọc, bao gồm cả WBTC, khả năng tương tác là một giải pháp khả thi cho vấn đề này. Tính năng này có nghĩa là người dùng không phải bán Bitcoin để truy cập các dịch vụ DeFi trên Ethereum và người dùng có thể đổi lại mã thông báo của họ bất cứ lúc nào.
Sự khác biệt giữa Bitcoin và DeFi
Sự khác biệt giữa Bitcoin và DeFi có thể được giải thích rõ ràng bằng cách so sánh email với internet. Khi internet lần đầu tiên được mở cho công chúng, internet chỉ cho phép email. Mọi người nghĩ về Internet như một công nghệ cho phép giao tiếp nhanh chóng. Tuy nhiên, khi công nghệ Internet phát triển và trở nên phổ biến trong vài năm tới, mọi người nhận ra rằng nó không chỉ giới hạn ở e-mail mà còn là một thế giới hoàn toàn mới với vô số khả năng.
Tương tự như vậy, khi thế giới blockchain chỉ tập trung vào Bitcoin. Bitcoin cho phép người dùng thực hiện chuyển khoản P2P ẩn danh. Tuy nhiên, trong vòng chưa đầy một thập kỷ, tiềm năng thực sự của công nghệ đã trở nên rõ ràng. Nó không chỉ là một tính năng giúp thanh toán blockchain nhanh hơn và rẻ hơn. Đó là một hệ thống hoàn chỉnh, nơi bạn có thể làm bất cứ điều gì với tiền, không bị ràng buộc bởi các ngân hàng và tổ chức tài chính.
**Tại sao bạn cần DeFi trên Bitcoin? **
Chuỗi khối công nghệ cơ bản kết nối Bitcoin và DeFi. Bất chấp sự khác biệt, Bitcoin khác với DeFi. Nó nên được coi là một phần không thể thiếu của hệ thống tài chính phi tập trung rộng lớn hơn. Mọi người chỉ có thể sử dụng tiền trong thế giới thực để thực hiện một số hoạt động đặc biệt được DeFi hỗ trợ.
Vì tiền giấy hoặc tiền tệ fiat, chẳng hạn như đô la hoặc euro, liên quan đến các ngân hàng và cơ quan trung ương, nên điều này trực tiếp đi ngược lại các nguyên tắc của DeFi. Do đó, Bitcoin và các mã thông báo tiền điện tử khác (kho lưu trữ giá trị kỹ thuật số) có thể được sử dụng làm tiền tệ quản trị của thế giới DeFi.
BTC chủ yếu được sử dụng như một kho lưu trữ giá trị và ở mức độ thấp hơn là thanh toán. Thông qua DeFi, Bitcoin tăng tiện ích đồng thời thu hút cơ sở người dùng rộng hơn. Tuy nhiên, DeFi yêu cầu tính bảo mật mà Bitcoin có, đây là điều mà hầu hết các nhà đầu tư và người dùng DeFi đánh giá cao. Đôi khi các sự cố hack dẫn đến mất tiền của người dùng, dẫn đến mất lòng tin. DeFi trên Bitcoin giải quyết những vấn đề này đồng thời cải thiện độ tin cậy của các giải pháp khác nhau, khiến chúng trở nên hấp dẫn hơn đối với các nhà phát triển và nhà đầu tư tiềm năng.
DeFi****Những thách thức đối với Bitcoin
DeFi trên Bitcoin phải đối mặt với ba thách thức lớn, đó là:
Bitcoin hiện là một trong những chuỗi khối chậm nhất trên thị trường với tốc độ xử lý khoảng 7 TPS. Ethereum có thể xử lý khoảng 12-15 TPS, trong khi Cardano và Polkadot có thể xử lý tới 1000 TPS. Khả năng mở rộng là một cân nhắc quan trọng đối với các nhà phát triển đang tìm kiếm mạng blockchain cho nền tảng DeFi của họ. Bitcoin hiện có thể mở rộng hơn do ngôn ngữ kịch bản hạn chế của nó. Ngược lại, các đối thủ cạnh tranh của Bitcoin, chẳng hạn như Ethereum, được xây dựng từ đầu và dễ kết hợp hơn. Do đó, các nhà phát triển DeFi có xu hướng sử dụng Ethereum làm giao thức được lựa chọn để khởi chạy ứng dụng. Các giao thức này làm cho việc phát triển trở nên dễ dàng hơn nhờ quyền truy cập vào nhiều loại nội dung dễ tương thích, được sử dụng miễn phí và tuân thủ các tiêu chuẩn mã hóa nội bộ khác nhau.
Mặc dù các chuỗi khối L2 này dựa trên cơ sở hạ tầng bảo mật đã được chứng minh của Bitcoin, nhưng chúng gây ra rủi ro bảo mật tương tự như những rủi ro mà các nền tảng dApp và dApp khác trên các mạng đối thủ của Bitcoin phải đối mặt. Tính dễ bị tổn thương của hợp đồng thông minh là một rủi ro đáng kể mà mọi nhà đầu tư và nhà phát triển phải xem xét trước khi tương tác với chúng.
Hầu hết các nền tảng và ứng dụng DeFi trên mạng Bitcoin đều mới ra đời, có nghĩa là chúng chưa được kiểm tra, lặp lại và cải tiến kỹ lưỡng để đảm bảo tính bảo mật của tài sản được quản lý.
Bitcoin L2
Tất cả bắt đầu với Ordinals. Lệnh là một cách để đúc NFT trên Bitcoin. Nhiều quỹ đầu tư mạo hiểm đang triển khai trong lĩnh vực này, và sự nhiệt tình này dự kiến sẽ tiếp tục. Yuga Labs cũng đã phát hành một sê-ri Thông thường. Khi các Ngăn xếp được triển khai tại Bitcoin L2, tường thuật về lớp BTC được sinh ra. Badger đã công bố ra mắt Bitcoin được hỗ trợ bởi LSD. Bitcoin được hỗ trợ bởi LSD sẽ được gọi là eBTC. Được hỗ trợ bởi ETH thế chấp thanh khoản và có mệnh giá bằng BTC, tương tự như DAI được hỗ trợ bởi nhiều tài sản nhưng có mệnh giá bằng USD.
Dự án tiềm năng
Ngoài Ordinals và Bitcoin được hỗ trợ bởi LSD, có một số dự án đáng để xem xét, chẳng hạn như:
Ren
Được thành lập vào năm 2017, Ren Protocol (trước đây là Republic Protocol) tập trung vào các giao dịch OTC không đáng tin cậy. Ren Protocol nhằm mục đích tập trung vào phát triển khả năng tương tác, một nền tảng cho phép người dùng giao dịch mã thông báo một cách an toàn giữa các chuỗi khối khác nhau. Dự án đã ra mắt mạng chính vào tháng 5 năm 2020, cho phép BTC, Bitcoin Cash và Zcash chuyển sang mạng ERC 20 thông qua các trình bao bọc và máy ảo Ren.
ZeroDAO
ZeroDAO là một giao thức nhắn tin kết nối các tài sản như Bitcoin/Zcash và Ethereum. Việc tích hợp hệ sinh thái Ethereum với lớp Bitcoin yêu cầu một cách đáng tin cậy để chuyển tài sản từ Bitcoin sang Ethereum. ZeroDAO trước đây dựa trên công nghệ Ren, nhưng hiện tại Ren đã ngừng phục vụ, ZeroDAO đang được phát triển từ đầu và sẽ sớm ra mắt.
Tóm lại là
Đổi mới liên tục là cần thiết để vượt qua các rào cản hoặc thách thức đối với việc áp dụng rộng rãi và một trong những đổi mới đó là tiền điện tử. Bitcoin là mạng mở an toàn nhất và là một trong những mạng được biết đến và đáng tin cậy nhất. Do đó, nó ngày càng trở nên hấp dẫn hơn đối với các nhà phát triển và nhà đầu tư DeFi. Tuy nhiên, khi Bitcoin DeFi phát triển, vẫn còn phải xem liệu nó có trở nên đủ phổ biến để thay thế Ethereum trở thành nền tảng triển khai dApp ưa thích hay không. Nhìn chung, các dự án BTCFi liên tục được xây dựng có thể mang lại những cơ hội mới.