Chấn chỉnh hoạt động tiền điện tử tại Nam Phi? Đề xuất có thể buộc công dân thanh lý Bitcoin để chuyển giao cho Nhà nước

Nam Phi đã công bố các dự thảo quy định mới, nếu được thực thi, có thể thay đổi đáng kể cách cư dân tương tác với một số khoản tích lũy tài sản—bao gồm cả tiền điện tử

Tài liệu này, được công bố như một phần trong nỗ lực mới nhất của quốc gia nhằm thắt chặt quy định về ngành công nghiệp tiền điện tử, sẽ yêu cầu mọi người khai báo các tài sản đủ điều kiện vượt quá ngưỡng trong tương lai. Trong một số trường hợp, các tài sản đó có thể bị buộc phải bán cho chính phủ và thanh toán bằng đồng rand Nam Phi.

Dự thảo Tiền điện tử của Nam Phi

Theo đề xuất, cư dân sở hữu các tài sản đủ điều kiện vượt quá giới hạn quy định sẽ có 30 ngày để thông báo cho chính quyền và nộp chúng để bán. Giao dịch bán sẽ do Kho bạc Quốc gia hoặc qua một nhà môi giới được ủy quyền thực hiện.

Dự thảo bao gồm một số số dư hoặc tín dụng ngân hàng nước ngoài mà người giữ có quyền nhận thanh toán bằng ngoại tệ hoặc bằng tài sản tiền điện tử, làm nổi bật thêm các khoản nắm giữ liên quan đến xuyên biên giới và offshore.

Tuy nhiên, tiền điện tử đã thu hút phản ứng dữ dội nhất từ các nhà ủng hộ ngành. Đề xuất cho thấy rằng các tài sản tiền điện tử vượt quá ngưỡng trong tương lai có thể đối mặt với các hạn chế nghiêm ngặt hơn liên quan đến mua, bán, cho vay hoặc chuyển nhượng, đặc biệt nếu các hành động đó diễn ra ngoài các nhà cung cấp dịch vụ được ủy quyền.

Các dự thảo đề xuất rằng có thể cần có sự cho phép bằng văn bản để tiến hành các hoạt động đó—có thể thêm các lớp phê duyệt cho các hành vi hàng ngày liên quan đến tiền điện tử.

Khung pháp lý cũng đề cập đến việc sử dụng tiền điện tử cho các khoản thanh toán offshore và việc di chuyển tài sản ra khỏi quốc gia. Trong thực tế, điều này có thể đồng nghĩa với các hạn chế về việc chuyển tiền điện tử ra nước ngoài mà không có sự chấp thuận.

Quy định mới có thể xử lý chuyển khoản BTC cá nhân

Carel van Wyk, sáng lập công ty thanh toán tiền điện tử MoneyBadger và đồng sáng lập Luno, cho biết thời gian tham vấn quá ngắn cho các cải cách quy mô này

Ông lập luận rằng khoảng thời gian dành cho ý kiến công chúng không đủ để ngành công nghiệp, xã hội dân sự và công chúng rộng lớn có thể tham gia một cách có ý nghĩa vào các thay đổi có thể ảnh hưởng đến hành vi giữ cá nhân và nghĩa vụ tuân thủ

BitcoinZAR, một nhóm vận động về tiền điện tử, cũng phản đối khung pháp lý mà họ mô tả là quá rộng. Nhóm cho biết đề xuất có thể làm mờ ranh giới giữa việc tự quản lý Bitcoin cá nhân (BTC) và các dòng chảy tài chính quy mô lớn, có rủi ro cao

Theo lời phê phán của họ, dự thảo có nguy cơ xử lý các chuyển khoản cá nhân thường xuyên giống như các hoạt động của tổ chức có rủi ro cao hơn.

Một số nhà phê bình cũng đã nêu lên mối quan ngại về quyền thực thi trong đề xuất. Họ chỉ ra các điều khoản cho phép chính quyền, trong các trường hợp nghi ngờ vi phạm, phong tỏa, tịch thu hoặc tịch thu tài sản

Họ lập luận rằng điều này có thể dẫn đến các tranh chấp pháp lý, bao gồm các lập luận liên quan đến quyền sở hữu theo hiến pháp và quyền tố tụng hợp lệ.

Hình ảnh nổi bật từ OpenArt, biểu đồ từ TradingView.com