Gần đây tôi đã tìm hiểu về theo dõi danh mục đầu tư và thành thật mà nói, có rất nhiều lựa chọn phần mềm phân tích danh mục đầu tư. Như là, nhiều hơn tôi nghĩ rất nhiều. Nên tôi nghĩ sẽ chia sẻ những gì tôi đã tìm thấy vì nhiều người đã hỏi tôi về chuyện này.

Trước tiên, nếu bạn mới bắt đầu và không muốn chi tiền, Empower ( đã từng là Personal Capital) rất ổn. Bảng điều khiển miễn phí, bạn có thể kết nối tất cả các tài khoản của mình ở một nơi, và công cụ Kiểm tra Đầu tư của họ thực sự cho biết danh mục của bạn có quá nặng về một ngành nào đó không. Phần quản lý tài sản trả phí thì đắt đỏ - bắt đầu từ 0.89% nếu bạn có $100k để đầu tư.

Đối với những người có tình huống phức tạp hơn - như, nếu bạn có tiền điện tử, bất động sản, cổ phần tư nhân, tất cả pha trộn lại - Vyzer khá là kỳ lạ. Đây là nền tảng duy nhất tôi thấy theo dõi cả đầu tư công và tư. Bạn thậm chí có thể tải lên tài liệu và nó sẽ xác định các tài sản mà chúng đại diện. Không có quản lý hoạt động, điều này một số người thích vì bạn giữ quyền kiểm soát.

Sharesight nếu bạn mê mẩn cổ tức và báo cáo thuế. Thật sự, theo dõi cổ tức rất tuyệt vời - cho bạn biết chính xác bạn đang kiếm được bao nhiêu từ các tài sản tạo thu nhập qua các khoảng thời gian khác nhau. Hỗ trợ khoảng 170 nhà môi giới trên toàn thế giới.

Stock Rover có lẽ là phần mềm phân tích danh mục đầu tư thực sự tôi hay dùng để phân tích sâu. Mô phỏng Monte Carlo, phân tích tương quan, đề xuất cân bằng lại - nó có công cụ cho mọi thứ. Thêm nữa, bạn có thể thiết lập cảnh báo cho hầu hết mọi thứ: khối lượng bất thường, tỷ lệ P/E, sắp có thu nhập, v.v.

Instant X-Ray của Morningstar rất tuyệt nếu bạn muốn hình dung phân bổ tài sản của mình và xem chính xác các ngành bạn đang quá nặng. Nó cũng hiển thị các vị trí tập trung của bạn, điều này hữu ích nếu bạn nhận ra mình quá nhiều trong một cổ phiếu.

StockMarketEye là một trong số ít phần mềm chạy cục bộ trên máy tính của bạn thay vì đám mây, nếu điều đó quan trọng với bạn. Có thể nhập từ hầu hết các nhà môi giới hoặc chỉ cần tải lên bảng tính. Các báo cáo tùy chỉnh được - phân bổ tài sản, lợi nhuận/lỗ, xem lại quá khứ của danh mục theo ngày cụ thể.

Kubera nếu bạn theo dõi mọi thứ - cổ phiếu, trái phiếu, tiền điện tử, bất động sản, xe hơi, thậm chí cả tên miền. Kết nối với hơn 20.000 tổ chức tài chính toàn cầu. Thật sự cảm giác như nó làm được công việc của năm ứng dụng khác cộng lại.

Quicken Premier đã tồn tại từ rất lâu (3 thập kỷ, rõ ràng) và điều đó thể hiện - có rất nhiều tính năng cho phần mềm phân tích danh mục đầu tư. Công cụ 'kịch bản giả định' thực sự hữu ích. Như là, bạn có thể xem tốc độ xây dựng tài sản nhanh hơn nếu thanh toán các khoản vay sớm hơn. Các kế hoạch thuế cũng rất tốt.

SigFig nếu bạn muốn mọi thứ tự động. Nó có các tính năng robo-advisor tự cân bằng lại, tái đầu tư cổ tức, tất cả những thứ đó. Miễn phí cho 10.000 đô la đầu tiên của bạn, sau đó phí 0.25% trên số còn lại, khá hợp lý.

Mint nếu bạn cần sắp xếp ngân sách trước khi bắt đầu theo dõi danh mục. 30 triệu người dùng vì lý do đó - đồng bộ mọi thứ, theo dõi chi tiêu, và vâng, nó có tính năng theo dõi danh mục tích hợp sẵn.

Thật sự, việc bạn chọn cái nào phụ thuộc vào tình hình thực tế của bạn. Danh mục phức tạp có các thứ tư nhân? Vyzer. Chỉ muốn thứ gì đó đơn giản và miễn phí? Empower. Mê mẩn tối ưu thuế? Sharesight. Thị trường phần mềm phân tích danh mục đầu tư hiện khá đông đúc, nên chắc chắn có thứ phù hợp cho mọi người.

Điều quan trọng là, hầu hết mọi người đều phân chia tiền của họ qua các nhà môi giới khác nhau, nên có một nơi để xem tất cả mọi thứ là rất lớn. Và so sánh lợi nhuận của bạn với thị trường chung thay vì chỉ nhìn vào số dư tài khoản riêng lẻ thực sự quan trọng hơn mọi người nghĩ. Danh mục của bạn có thể tăng 15% nhưng thị trường tăng 20%, bạn hiểu chứ?

Nếu bạn mới bắt đầu, hãy bắt đầu đơn giản. Chọn một công cụ, làm quen với nó, rồi có thể thêm một công cụ khác nếu cần nhiều tính năng hơn. Không cần phải trả tiền cho thứ bạn thực sự không dùng tới.