Vừa cập nhật các quy định mới nhất về luật tiền điện tử của Ấn Độ và thành thật mà nói, điều này khá quan trọng đối với bức tranh pháp lý rộng lớn hơn. Đơn vị Tình báo Tài chính đã ban hành các quy tắc nghiêm ngặt hơn vào đầu tháng 1, về cơ bản đã cải tổ cách hoạt động của các sàn giao dịch tiền điện tử trong nước.

Vì vậy, đây là những gì đã thay đổi trong khung pháp lý về tiền điện tử của Ấn Độ. Các sàn bây giờ cần người dùng thực hiện xác minh selfie trực tiếp, trong đó họ phải chớp mắt — về cơ bản để chứng minh bạn không sử dụng hình ảnh do AI tạo ra. Họ cũng thu thập nhiều dữ liệu hơn: tọa độ địa lý, dấu thời gian, địa chỉ IP, cùng với các tài liệu như hộ chiếu, thẻ Aadhaar và giấy phép lái xe. Phương pháp xác minh tài khoản ngân hàng qua tiền lẻ cũng trở thành tiêu chuẩn, trong đó họ thu 1 rupee chỉ để xác nhận quyền sở hữu.

Điều thú vị là cách họ xử lý các khách hàng có rủi ro cao. Bất kỳ ai bị đánh dấu là rủi ro cao hoặc liên quan đến các thiên đường thuế đều phải trải qua kiểm tra thẩm định nâng cao mỗi sáu tháng. Và các sàn giao dịch hoàn toàn bị cấm hỗ trợ ICO hoặc sử dụng các công cụ như tumblers và mixers để làm mờ dấu vết giao dịch. Tất cả các nền tảng phải đăng ký với FIU, báo cáo hoạt động đáng ngờ và giữ hồ sơ trong năm năm.

Lý do điều chỉnh pháp lý hợp lý từ góc độ tuân thủ - các hướng dẫn đặc biệt đề cập đến rửa tiền và tài trợ khủng bố, đó là lý do tại sao cách tiếp cận luật tiền điện tử của Ấn Độ lại toàn diện như vậy. Chính phủ chính thức phân loại tiền điện tử là tài sản kỹ thuật số ảo theo khung thuế thu nhập của họ, vì vậy bạn có thể giao dịch trên các nền tảng đã đăng ký nhưng không thể sử dụng chúng như tiền tệ thực sự để thanh toán.

Về thị trường, việc thắt chặt quy định này dường như không ngăn cản đà phát triển của tiền điện tử rộng lớn hơn. Bitcoin hiện quanh mức 73.9 nghìn đô la, mặc dù đã đấu tranh với mức $75K . Ether giao dịch gần 2.32 nghìn đô la, XRP ở mức 1.36 đô la, và Solana khoảng 83.18 đô la. Sức yếu của altcoin mà chúng ta thấy trước đó dường như đang ổn định khi căng thẳng địa chính trị giảm bớt.

Bức tranh lớn hơn ở đây là luật tiền điện tử của Ấn Độ thể hiện cách các nhà quản lý toàn cầu đang tiến tới các khung tuân thủ nghiêm ngặt hơn. Không phải là cấm tiền điện tử — mà là tích hợp nó vào các tiêu chuẩn AML và KYC hiện có. Nếu bạn theo dõi các diễn biến về tiền điện tử, đây chắc chắn là điều đáng để theo dõi vì các động thái pháp lý của Ấn Độ thường ảnh hưởng đến cách các thị trường khác tiếp cận các vấn đề tương tự.