NewtekOne (NEWT) Đạt Mục Tiêu Lợi Nhuận Nhưng Gặp Thách Thức Do Doanh Thu

Kết quả quý gần đây nhất của NewtekOne cho thấy một hiệu suất pha trộn, kể một câu chuyện quan trọng cho các nhà đầu tư. Nhà cung cấp dịch vụ tài chính báo cáo lợi nhuận 0,65 USD trên mỗi cổ phiếu cho kỳ kết thúc vào tháng 12 năm 2025, hoàn toàn phù hợp với dự báo của Phố Wall. Tuy nhiên, bên dưới con số tiêu đề này là một bức tranh phức tạp hơn đáng để xem xét kỹ lưỡng. Trong khi hiệu suất EPS phù hợp với dự đoán, doanh thu của công ty lại cho thấy một câu chuyện khác, thấp hơn so với kỳ vọng của các nhà phân tích.

Kết quả tài chính: Nơi NEWT Đạt và Trượt

Lợi nhuận quý của công ty là 0,65 USD trên mỗi cổ phiếu, giảm nhẹ so với mức 0,69 USD của năm trước, đã điều chỉnh cho các khoản mục không định kỳ. Sự phù hợp này với dự báo của các nhà phân tích phản ánh khả năng sinh lời ổn định mặc dù gặp phải các khó khăn so với cùng kỳ năm trước. Điều đáng chú ý hơn là hiệu suất doanh thu của NewtekOne: 73,33 triệu USD trong quý đã thấp hơn dự báo của Zacks 9,45%, so với doanh thu 75,37 triệu USD của cùng kỳ năm ngoái. Sự co lại của doanh thu này báo hiệu những khó khăn tiềm năng trong thị trường cho vay và dịch vụ dành cho doanh nghiệp nhỏ đến vừa.

Nhìn vào thành tích gần đây, NewtekOne đã thể hiện một mức trung bình pha trộn. Trong bốn quý gần nhất, công ty vượt dự báo lợi nhuận của các nhà phân tích ba lần, trong đó có một lần vượt 6,35% trong quý trước khi đạt 0,67 USD EPS so với kỳ vọng 0,63 USD. Tuy nhiên, về mặt doanh thu, NewtekOne chỉ vượt dự báo một lần trong cùng khoảng thời gian bốn quý, cho thấy những thách thức liên tục trong lĩnh vực tăng trưởng doanh thu.

Hiệu suất cổ phiếu: Vượt xa Thị trường chung

Dù gặp khó khăn về lợi nhuận, cổ phiếu của NewtekOne vẫn thể hiện sức mạnh đáng kể so với biến động của thị trường chung. Tính từ đầu năm đến nay, NEWT đã tăng khoảng 20,4%, vượt xa mức tăng 1,9% của S&P 500. Sự khác biệt này đặt ra những câu hỏi quan trọng về điều gì đang thúc đẩy sự hứng thú của nhà đầu tư và liệu định giá hiện tại có phản ánh đà tăng trưởng bền vững của doanh nghiệp hay chỉ là tâm lý thị trường tạm thời.

Dự báo lợi nhuận và hướng dẫn tương lai: Yếu tố then chốt

Sự duy trì đà tăng giá gần đây của NewtekOne phụ thuộc nhiều vào phần bình luận của ban lãnh đạo trong cuộc gọi báo cáo lợi nhuận và hướng dẫn tương lai của công ty. Nghiên cứu thực nghiệm cho thấy mối tương quan mạnh mẽ giữa biến động giá cổ phiếu ngắn hạn và các điều chỉnh dự báo lợi nhuận. Hiện tại, xu hướng điều chỉnh dự báo cho NEWT đã trở nên bất lợi, dẫn đến Xếp hạng Zacks số 4 (Bán), thường báo hiệu khả năng thị trường sẽ hoạt động kém trong ngắn hạn.

Trong quý tới, dự báo của các nhà phân tích tập trung vào EPS 0,48 USD, hỗ trợ bởi doanh thu 77,28 triệu USD. Trong toàn bộ năm tài chính, các nhà phân tích dự báo EPS 2,31 USD trên doanh thu 331,56 triệu USD. Những dự báo này có khả năng sẽ cần được xem xét lại sau báo cáo lợi nhuận này, đặc biệt là do doanh thu gần đây bị hụt.

Động thái ngành: Một bối cảnh thuận lợi

Trong phân ngành Dịch vụ Tài chính – Các dịch vụ khác của Zacks, NewtekOne hưởng lợi từ ngành nằm trong top 39% của hơn 250 ngành của Zacks. Phân tích lịch sử cho thấy các công ty trong ngành xếp hạng trong top 50% thường vượt trội hơn gấp hơn 2 lần so với các đối thủ trong nhóm dưới 50%. Vị thế ngành này mang lại cho NewtekOne một bối cảnh cấu trúc thuận lợi, ngay cả khi công ty phải đối mặt với những thách thức vận hành cụ thể.

Một công ty cùng ngành, Coinbase Global (COIN), vẫn chưa công bố kết quả tháng 12 năm 2025, dự kiến sẽ công bố vào ngày 12 tháng 2. Kỳ vọng thị trường dự đoán Coinbase sẽ báo cáo lợi nhuận quý là 1,15 USD trên mỗi cổ phiếu, giảm 66,1% so với cùng kỳ năm trước, với doanh thu dự kiến đạt 1,85 tỷ USD, giảm 18,8% so với quý cùng kỳ năm ngoái. So sánh này nhấn mạnh áp lực chung của ngành, đồng thời làm nổi bật khả năng chống chịu tương đối của NewtekOne trong lĩnh vực lợi nhuận.

Kết luận: Đánh giá tiềm năng đầu tư vào NEWT

Đối với các nhà đầu tư xem xét đầu tư vào NewtekOne, luận điểm đầu tư phụ thuộc vào một cân nhắc tinh tế. Trong khi NEWT đã vượt trội so với thị trường năm nay và thể hiện tính nhất quán về lợi nhuận, xu hướng điều chỉnh dự báo lợi nhuận không thuận lợi và doanh thu hụt cho thấy cần thận trọng. Vị trí Xếp hạng Zacks số 4 phản ánh tâm lý của các nhà phân tích rằng cổ phiếu có thể hoạt động kém trong ngắn hạn. Các nhà đầu tư cân nhắc việc bắt đầu hoặc điều chỉnh vị thế trong NewtekOne nên theo dõi sát sao các dự báo lợi nhuận sắp tới và bình luận của ban lãnh đạo, vì những yếu tố này sẽ quyết định liệu cổ phiếu có thể duy trì thành tích vượt trội từ đầu năm đến nay hay không.