Nhiều cách để kiếm tiền từ thị trường chứng khoán: Từ chiến lược bảo thủ đến chiến lược táo bạo

Thị trường chứng khoán vẫn là một trong những động lực mạnh mẽ nhất của nền văn minh để xây dựng sự giàu có cá nhân. Đối với những người muốn kiếm tiền từ đầu tư chứng khoán, việc hiểu các con đường đa dạng có sẵn — từ các phương pháp thận trọng dài hạn đến các chiến thuật ngắn hạn táo bạo — là điều cần thiết để xây dựng chiến lược phù hợp với mục tiêu tài chính và khả năng chịu đựng rủi ro của bạn.

Các nguyên tắc cơ bản của thị trường: Tại sao thị trường chứng khoán tạo ra sự giàu có

Trước khi đi vào các chiến thuật cụ thể để kiếm tiền từ thị trường chứng khoán, điều quan trọng là nhận thức rằng việc tích lũy của cải qua cổ phiếu hoạt động trên hai mốc thời gian khác nhau. Thị trường cung cấp nhiều cơ chế lợi nhuận: một số làm tăng lợi nhuận trong ngày hoặc giờ, trong khi những cái khác diễn ra âm thầm qua hàng thập kỷ nhờ phép màu toán học của lãi kép. Các nhà đầu tư phải quyết định phương pháp phù hợp với trình độ kỹ năng, thời gian dành ra và khả năng chịu đựng tâm lý với biến động.

Giao dịch trong ngày: Kiếm lợi từ biến động giá trong ngày

Đối với các nhà giao dịch có trực giác thị trường sắc bén và khả năng đọc các thông báo tài chính theo thời gian thực, giao dịch trong ngày mở ra cơ hội lợi nhuận nhanh chóng. Các nhà giao dịch trong ngày thực hiện nhiều giao dịch trong một phiên giao dịch, tận dụng các biến động giá ngắn hạn của các chứng khoán riêng lẻ.

Tuy nhiên, phương pháp này đi kèm với các số liệu đáng suy ngẫm. Bằng chứng giai thoại cho thấy khoảng 95% các nhà giao dịch trong ngày hoạt động tích cực gặp lỗ thay vì lãi — và đáng lo ngại, nhiều người vẫn tiếp tục mặc dù hiệu suất kém liên tục. Mức độ kỹ năng cần thiết là cực kỳ cao, khiến chiến lược này phù hợp chủ yếu cho các chuyên gia dày dạn kinh nghiệm hơn là các nhà đầu tư nghiệp dư. Trừ khi bạn có đào tạo chuyên sâu về phân tích kỹ thuật và cấu trúc thị trường, cách tiếp cận này tốt nhất là để quan sát từ phía ngoài sân.

Bán khống: Kiếm lợi khi giá cổ phiếu giảm

Bán khống cổ phiếu là một cơ chế đặt cược phản biện: nhà đầu tư mượn cổ phiếu ở mức giá hiện tại, bán ngay lập tức, rồi mua lại ở mức giá thấp hơn và trả lại cổ phiếu cho người cho vay. Lợi nhuận đến từ chênh lệch giá giữa điểm bán và mua lại.

Chiến lược này phản ánh giao dịch trong ngày về mức độ táo bạo và phức tạp. Khi xu hướng thị trường chủ yếu đi lên, người bán khống phải xác định rõ lý do thuyết phục tại sao một cổ phiếu hoặc chỉ số cụ thể sẽ giảm — dù là do suy thoái kinh tế vĩ mô, định giá bị thổi phồng, hay sự suy giảm cơ bản của doanh nghiệp. Tuy nhiên, ngay cả trong thị trường tăng giá, các công ty bị định giá quá cao đôi khi vẫn tiếp tục tăng giá bất ngờ. Giống như giao dịch trong ngày, bán khống đòi hỏi trình độ chuyên môn cao để thực hiện có lợi nhuận.

Cổ phiếu penny và thị trường OTC: Mặt trận đầu cơ

Ngoài các tên tuổi lớn như Apple và Microsoft, tồn tại một vũ trụ các công ty ít tên tuổi hơn giao dịch ngoài các sàn giao dịch công khai. Cổ phiếu OTC thường giao dịch với giá chỉ vài cent mỗi cổ phiếu, mang lại hai khả năng: lợi nhuận gấp nhiều lần hoặc mất toàn bộ vốn đầu tư.

Trong khi nhiều công ty OTC cuối cùng nộp đơn phá sản, khả năng nhân đôi nhanh chóng — hoặc hơn thế nữa — vẫn tồn tại dựa trên tin đồn thị trường và biến động tâm lý. Tuy nhiên, thị trường OTC gặp phải các vấn đề cố hữu: thao túng quảng cáo nơi các insider thổi phồng giá trước khi thoái lui, để lại các nhà đầu tư nhỏ lẻ với giá trị sụp đổ. Khu vực này đòi hỏi sự thận trọng cực độ và chỉ nên được khám phá bởi các nhà đầu tư sẵn sàng mất toàn bộ phần vốn đầu cơ của mình.

Hiện tượng cổ phiếu meme: Khi các phong trào xã hội thúc đẩy thị trường

Trong những năm gần đây, một số cổ phiếu — nổi bật nhất là GameStop và AMC Entertainment — đạt mức biến động phi thường do sự phối hợp của các nhà đầu tư nhỏ lẻ và sự nhiệt huyết của thời đại internet. GameStop tăng 400% vào tháng 1 năm 2021, trong khi AMC ghi nhận mức tăng 1.183% trong cùng năm đó. Từ các đỉnh đó, cả hai cổ phiếu đều trải qua các đợt giảm mạnh lặp lại, xen kẽ những đợt phục hồi ngoạn mục.

Những cổ phiếu biến động này đôi khi mang lại cơ hội thực sự để kiếm lợi lớn trong ngắn hạn. Tuy nhiên, chúng không bao giờ nên chiếm tỷ lệ đáng kể trong danh mục đầu tư của bạn. Các công ty như vậy — bao gồm các ví dụ gần đây trong lĩnh vực truyền thông xã hội — thiếu sự ổn định cơ bản cần thiết để xây dựng sự giàu có nghiêm túc. Nếu bạn đang xem xét khả năng có các bước nhảy đột biến trong khung thời gian cụ thể, các lĩnh vực này cần theo dõi, nhưng chỉ như một phần nhỏ thử nghiệm trong tổng vốn đầu tư của bạn.

Cuộc cách mạng lãi kép: Tại sao thời gian chiến thắng tốc độ

Cơ chế tạo ra sự giàu có sâu sắc nhất trong lịch sử thị trường chứng khoán không phải là bí mật hay phức tạp — đó là sự tăng trưởng theo cấp số nhân của lợi nhuận kép qua các giai đoạn dài hạn. Trong khi lợi nhuận ngắn hạn mang lại sự phấn khích, nhà đầu tư kiên nhẫn dài hạn thực sự đạt kết quả vượt trội với rủi ro giảm thiểu đáng kể.

Hãy xem thực tế toán học này: chỉ số S&P 500 chưa bao giờ mất trong bất kỳ chu kỳ 20 năm nào trong lịch sử tài chính Mỹ. Thống kê đáng kinh ngạc này càng ấn tượng hơn khi nhìn nhận các dao động ngắn hạn dữ dội của thị trường. Các nhà đầu tư có tầm nhìn 10, 20 hoặc 30 năm sở hữu tiềm năng biến đổi mà hầu hết các nhà giao dịch chưa từng tiếp cận.

Một ví dụ cụ thể: khoản đầu tư ban đầu 10.000 đô la kiếm được 10% mỗi năm — với lợi nhuận rút ra mỗi năm — sau ba thập kỷ sẽ thu về 30.000 đô la lợi nhuận ròng, gấp ba vốn ban đầu. Ngược lại, cùng số tiền 10.000 đô la đó, để cộng dồn lãi suất 10% mỗi năm (tái đầu tư tất cả lợi nhuận) sẽ tăng lên gần 200.000 đô la — nhân đôi số tiền của bạn hai mươi lần. Kết quả này dựa trên quy luật toán học thuần túy, không phải may mắn thị trường.

Khung chiến lược: Phù hợp phương pháp với mục tiêu

Cuối cùng, cách tiếp cận hiệu quả nhất để kiếm tiền từ thị trường chứng khoán phụ thuộc vào việc tự đánh giá trung thực bản thân. Các chiến lược ngắn hạn mang lại sự phấn khích và ảo tưởng về sự giàu có nhanh chóng, nhưng về mặt thống kê, gây ra lỗ cho phần lớn người thực hành. Con đường thực sự đáng tin cậy để xây dựng vốn lớn là đầu tư đều đặn trong thời gian dài, để lợi nhuận kép tích lũy âm thầm nhưng mạnh mẽ.

Trước khi thực hiện bất kỳ chiến lược nào mang tính ngẫu hứng hoặc mới mẻ trên thị trường chứng khoán, hãy tham khảo ý kiến của các cố vấn tài chính đủ năng lực hiểu rõ tình hình tài chính toàn diện của bạn. Đối với những người khám phá các phương pháp rủi ro cao với phần vốn tự do, việc hiểu rõ khả năng thất bại về mặt toán học cũng như thành công lịch sử của việc đầu tư kiên nhẫn là điều cần thiết để đưa ra quyết định hợp lý.