3 Quỹ ETF Ngân hàng Khu vực Đáng để Bạn Đầu tư

Ngành tài chính đã chứng kiến những biến động lớn vào đầu năm 2023, khi Ngân hàng Silicon Valley, Ngân hàng Signature và Ngân hàng Silvergate đều sụp đổ trong vòng vài ngày. Trong khi các nhà đầu tư lo ngại về một đợt lây nhiễm ngân hàng rộng hơn, sự can thiệp nhanh chóng của các nhà quản lý toàn cầu và ngân hàng trung ương đã giúp kiểm soát hậu quả. Tuy nhiên, tập episode này đã làm nổi bật một câu hỏi quan trọng: liệu các nhà đầu tư vẫn nên xem xét các cơ hội ETF ngân hàng khu vực, hay rủi ro quá lớn?

Tại sao ETF ngân hàng khu vực lại quan trọng sau khủng hoảng ngân hàng năm 2023

Dù có những biến động, nhiều nhà phân tích thị trường vẫn lạc quan về triển vọng phục hồi của ngành ngân hàng khu vực. Điểm mấu chốt là việc đa dạng hóa thông qua các sản phẩm ETF ngân hàng khu vực cho phép nhà đầu tư tham gia vào khả năng phục hồi của ngành mà không phải gánh chịu rủi ro tập trung từ cổ phiếu của từng ngân hàng riêng lẻ. Bằng cách phân bổ vốn qua nhiều tổ chức, cấu trúc ETF tự nhiên giảm thiểu các rủi ro đặc thù có thể gây sụp đổ ba ngân hàng đó.

Hiểu rõ định nghĩa về ngân hàng khu vực

Cục Dự trữ Liên bang sử dụng một tiêu chí đơn giản để phân loại các tổ chức: ngân hàng khu vực được định nghĩa là quản lý tài sản từ 10 tỷ USD đến 100 tỷ USD. Trong quá khứ, các ngân hàng này phục vụ các khu vực địa lý cụ thể—giải thích tên gọi của chúng—nhưng ngân hàng khu vực hiện đại thường hoạt động trên phạm vi rộng hơn. Dù sao đi nữa, thuật ngữ này vẫn tồn tại, và hiểu rõ định nghĩa này là điều quan trọng khi đánh giá các lựa chọn ETF ngân hàng khu vực.

So sánh tỷ lệ chi phí và hiệu suất của các lựa chọn ETF ngân hàng khu vực

Các quỹ ETF giao dịch trên sàn cung cấp cho nhà đầu tư cách tiếp cận ngân hàng khu vực một cách thực tế trong khi duy trì cân đối danh mục đầu tư. Ưu điểm chính của việc chọn ETF ngân hàng khu vực thay vì cổ phiếu riêng lẻ là giảm thiểu rủi ro tích hợp qua đa dạng hóa. Hãy xem xét ba lựa chọn nổi bật theo dõi các phân khúc khác nhau của thị trường này:

iShares US Regional Bank ETF (IAT): Phương pháp đa dạng hóa

Quỹ ETF ngân hàng khu vực của iShares có tỷ lệ chi phí 0.40% và đã mang lại lợi nhuận trong một năm là 26.5%. ETF này phản ánh Chỉ số Ngân hàng Dow Jones bằng cách chọn các cổ phiếu ngân hàng nhỏ và trung bình. Hiện tại, quỹ có 35 vị trí khác nhau, trong đó các cổ phiếu lớn nhất gồm US Bancorp, PNC Financial Services Group và Truist Financial Corp—chiếm khoảng 39% giá trị danh mục. Số lượng cổ phiếu nắm giữ trung bình phản ánh chiến lược tập trung hơn so với một số đối thủ cạnh tranh.

SPDR S&P Regional Banking ETF (KRE): Tiếp xúc thị trường rộng hơn

Với tỷ lệ chi phí thấp hơn là 0.35%, quỹ ETF này đã mang lại lợi nhuận trong một năm là 23.5%. Quỹ theo dõi Chỉ số Ngành Ngân hàng Khu vực S&P và cam kết giữ ít nhất 80% tài sản trong các thành phần của chỉ số. Với 141 cổ phiếu, KRE cung cấp mức độ đa dạng hóa cao hơn nhiều so với IAT. Các vị trí hàng đầu của nó—Bank OZK, M+T Bank Corp và Truist Financial Corp—chiếm khoảng 8% danh mục, cho thấy cách phân bổ vốn trở nên rộng rãi như thế nào.

Invesco KBW Regional Banking ETF (KBWR): Theo dõi chỉ số chuyên biệt

Quỹ ETF ngân hàng khu vực của Invesco có tỷ lệ chi phí 0.35% như KRE nhưng lợi nhuận trong một năm thấp hơn là 14.3%. Quỹ này theo dõi Chỉ số Ngân hàng Khu vực Nasdaq KBW và thường duy trì ít nhất 90% tài sản trong chứng khoán của chỉ số. Quỹ nắm giữ 51 vị trí, trong đó các cổ phiếu lớn nhất gồm Commerce Bancshares, Cullen/Frost Bankers và Webster Financial Corp, chiếm khoảng 12% tổng cộng. Phương pháp trung bình này cung cấp mức độ đa dạng hóa nhiều hơn so với IAT trong khi vẫn tập trung hơn KRE.

Lựa chọn ETF ngân hàng khu vực phù hợp

Việc chọn ETF ngân hàng khu vực phù hợp phụ thuộc vào mục tiêu đầu tư và khả năng chịu đựng rủi ro của bạn. Các nhà đầu tư ưu tiên đa dạng hóa tối đa có thể thích KRE với 141 cổ phiếu và tỷ lệ chi phí thấp hơn. Những người muốn tập trung vào các tổ chức khu vực chất lượng có thể chọn danh mục 35 cổ phiếu của IAT. Trong khi đó, KBWR phù hợp với nhà đầu tư thoải mái với các chỉ số Nasdaq và muốn có số lượng cổ phiếu cân đối. Cả ba sản phẩm đều cung cấp điểm vào dễ dàng vào ngành ngân hàng khu vực mà không cần phải xác định và đánh giá từng tổ chức riêng lẻ—một lợi thế hấp dẫn trong một ngành đã chứng minh được những điểm yếu của mình trong khủng hoảng 2023.