Jieworui Sụp Đổ: $19B Trong Đầu Tư Vàng Đóng Băng Khi Nhà Đầu Tư Gặp Thua Lỗ Lớn

Tóm tắt

Sự sụp đổ của nền tảng giao dịch vàng Jieworui có trụ sở tại Thâm Quyến đã để lại hơn 150.000 nhà đầu tư với tài sản bị đóng băng, khoản hoàn trả tối thiểu và tranh chấp pháp lý kéo dài trong bối cảnh nghi ngờ về các tuyên bố về tài sản của nền tảng và thực hành quản lý.

Một nền tảng giao dịch vàng tại Thâm Quyến, Jieworui, đã sụp đổ sau khi hoạt động như một kế hoạch đầu cơ ký quỹ không có sự hỗ trợ của vàng vật chất, khiến hơn 150.000 nhà đầu tư đối mặt với thiệt hại và tìm cách thu hồi vốn. Tình hình đã leo thang khi các nhà đầu tư từ chối kế hoạch hoàn trả đề xuất chỉ trả lại một phần nhỏ gốc của họ đổi lấy việc từ bỏ tất cả các yêu cầu pháp lý. Nền tảng đã tạm ngưng rút tiền và ngừng giao hàng vàng, thực sự đóng băng khoảng 19 tỷ USD tài sản của nhà đầu tư, với người dùng bị ảnh hưởng được báo cáo chỉ nhận được 20% khoản bồi thường.

Jieworui có trụ sở tại Shuibei, khu vực buôn bán vàng và trang sức lớn nhất Trung Quốc, và thu hút một lượng lớn khách hàng bán lẻ thông qua các sàn giao dịch vàng miễn phí, tỷ lệ mua lại cạnh tranh và một sản phẩm được quảng cáo là “giao dịch giá cố định trước,” cho phép người dùng khóa giá của một gram vàng với khoản tiền gửi nhỏ nhất là 4 USD. Trên thực tế, hệ thống này hoạt động như một hình thức giao dịch quyền chọn không có giấy phép. Nền tảng đảm nhận vai trò đối tác đối lập của mọi vị thế người dùng, với đòn bẩy được cho là lên tới 40 lần. Không có vàng vật chất nào được trao đổi, và các khoản nợ của nền tảng trở nên không thể duy trì khi giá vàng tăng, vì nó nợ người dùng khoản chênh lệch giữa các vị thế ảo của họ và giá thị trường.

Các hạn chế về rút tiền bắt đầu từ khoảng ngày 20 tháng 1, ban đầu giới hạn rút tiền hàng ngày ở mức 69 USD hoặc một gram vàng. Hàng nghìn nhà đầu tư, trong đó có nhiều người đã đi từ các tỉnh khác, tụ tập bên ngoài văn phòng của Jieworui tại Thâm Quyến để yêu cầu truy cập vào quỹ của họ, dẫn đến các vụ xô xát với cảnh sát địa phương. Các báo cáo truyền thông cho biết phần lớn các nhà đầu tư bị ảnh hưởng là nội trợ và người lao động phổ thông, làm nổi bật tác động rộng lớn của sự sụp đổ nền tảng này.

Nỗ lực hoàn trả không thành công khi nhà đầu tư đặt câu hỏi về các tuyên bố về tài sản và tính công bằng của các khoản thanh toán

Chính quyền địa phương đã thành lập một đội đặc nhiệm đặc biệt và công bố vào ngày 31 tháng 1 rằng Jieworui đã bắt đầu xử lý các khoản hoàn trả sau khi thanh lý tài sản và huy động thêm vốn. Các cơ quan chức năng cũng đã ủy thác một cuộc kiểm toán của bên thứ ba, tuyên bố rằng con số 13,4 tỷ nhân dân tệ về khoản tiền chưa thanh toán đã được “thổi phồng đáng kể.”

Dù có các tuyên bố chính thức này, thực tế đối với các nhà đầu tư lại ít khả quan hơn nhiều. Ban đầu, Jieworui đưa ra hai phương án hoàn trả: thanh toán một lần bằng 20% gốc hoặc 40% chia đều trong 12 tháng. Trong thực tế, các khoản tiền thực tế được chi trả thường thấp hơn nhiều so với mức 20%. Một nhà đầu tư từ Hà Nam đã đầu tư 5.100 USD đã gửi hai yêu cầu rút tiền riêng biệt, nhận được đề nghị ban đầu là 1.219 USD và đề nghị sau chỉ còn 244 USD. Một chủ tài khoản khác có hơn 44.400 USD tiền mặt, 5,2 gram vàng và 1.000 gram bạc đã được đề nghị hơn 2.800 USD, tương đương khoảng sáu phần trăm tổng số tài sản của cô ấy.

Các nhà đầu tư đã mua vàng platinum qua nền tảng này hoàn toàn bị loại khỏi quá trình hoàn trả, làm dấy lên lo ngại rằng Jieworui có thể chưa từng nắm giữ vàng vật chất thực sự. Những diễn biến này nhấn mạnh những nghi ngờ liên tục về các tuyên bố về tài sản của nền tảng và tính công bằng của các chính sách hoàn trả.

Nhà đầu tư phản kháng các thỏa thuận ‘ ân xá hình sự’ giữa lúc tranh chấp hoàn trả vẫn tiếp diễn và cuộc điều tra vẫn đang diễn ra

Thêm vào đó, quá trình hoàn trả của Jieworui yêu cầu các nhà đầu tư ký ba thỏa thuận riêng biệt, trong đó có một “thư ân xá hình sự,” mà nhiều nhà đầu tư báo cáo sẽ từ bỏ mọi yêu cầu pháp lý trong tương lai chống lại nền tảng, bất kể số tiền cuối cùng nhận được là bao nhiêu. “Ngay cả sau khi ký, không có gì đảm bảo bạn sẽ thực sự nhận được tiền. Và bạn từ bỏ quyền kiện tụng. Vì cái gì — 1.700 nhân dân tệ (236 USD)?” một nhà đầu tư từ Trịnh Châu nói với truyền thông địa phương.

Nhiều chủ tài khoản đã từ chối ký các thỏa thuận này, dẫn đến tình trạng bế tắc với nền tảng, với một số cho biết dự định theo đuổi các hành động pháp lý độc lập.

Hiện tại, sự hiện diện trên mạng xã hội của Jieworui đã bị gỡ bỏ, các cuộc gọi đến công ty đều không được trả lời, và nỗ lực liên hệ với chủ sở hữu của nền tảng, ông Zhang Zhiteng, đều không thành công. Các cơ quan chức năng của đội đặc nhiệm quận Luohu cho biết họ vẫn tiếp tục ghi nhận các yêu cầu của nạn nhân, và cuộc điều tra về nền tảng này vẫn đang diễn ra.