Thái Lan Siết Chặt Vàng và Tiền Điện Tử để Ngăn Chặn Dòng Tiền Bất Hợp Pháp

Nguồn: Coindoo Tiêu đề gốc: Thái Lan Siết Chặt Vàng và Crypto để Kiềm Chế Chảy Tiền Bất Hợp Pháp Liên kết gốc:

Chính quyền Thái Lan đang chuyển hướng tập trung từ các tội phạm chính đến các hệ thống ngầm của hệ thống tài chính.

Chính phủ hiện tin rằng khối lượng lớn vốn bất hợp pháp đang trôi qua các khe hở giữa các thị trường truyền thống và tài chính kỹ thuật số — và giao dịch vàng nằm chính giữa vấn đề.

Những điểm chính

• Thái Lan đang thắt chặt giám sát toàn diện về giao dịch vàng và crypto để chặn dòng chảy của tiền bất hợp pháp và “tiền xám”.
• Chính quyền dự định tập trung dữ liệu tài chính để theo dõi các giao dịch và phát hiện rửa tiền theo thời gian thực.
• Dòng tiền dựa trên vàng đã đẩy đồng baht lên cao hơn, thúc đẩy giới hạn nhằm bảo vệ xuất khẩu và du lịch.

Đáp lại, Thủ tướng Anutin Charnvirakul đã chỉ đạo các cơ quan quản lý siết chặt giám sát các nhà buôn vàng, nền tảng crypto và các sàn giao dịch tiền tệ như một phần của chiến dịch rộng lớn nhằm chặn đứng dòng chảy “tiền xám”.

Một Nhìn Tổng Thể về Hệ Thống Tài Chính

Thay vì đưa ra các quy định riêng lẻ, cách tiếp cận của chính phủ bắt đầu từ dữ liệu. Các quan chức dự định xây dựng một Cục Dữ liệu Quốc gia trung tâm liên kết thông tin giao dịch giữa các ngân hàng, nhà buôn vàng, sàn crypto và các cơ quan quản lý.

Ý tưởng là thay thế việc giám sát rời rạc bằng việc theo dõi liên tục. Bằng cách hợp nhất các bộ dữ liệu, chính quyền nhằm phát hiện các mô hình bất thường theo thời gian thực và tạo ra các hồ sơ rủi ro để phơi bày cách dòng tiền di chuyển từ tiền mặt, sang vàng, sang crypto — và ngược lại.

Vàng Chuyển Từ Tài Sản An Toàn Đến Mục Tiêu Giám Sát

Giao dịch vàng, lâu nay được xem là thị trường truyền thống và tương đối lành tính, giờ đây đang chịu sự giám sát chặt chẽ hơn. Các cơ quan quản lý cho rằng tội phạm ngày càng sử dụng vàng vật chất như một cầu nối rửa tiền vì nó có thể hấp thụ số tiền lớn với báo cáo hạn chế.

Văn phòng Chống Rửa Tiền đã được chỉ đạo giảm ngưỡng báo cáo cho các giao dịch mua vàng thỏi xuống mức thấp hơn nhiều so với mức 2 triệu baht trước đây. Mục tiêu là chấm dứt hoạt động “smurfing”, nơi các giao dịch lớn bị chia nhỏ thành các phần nhỏ hơn để tránh giới hạn tiết lộ.

Điều này đánh dấu một bước chuyển lớn trong cách Thái Lan nhìn nhận thị trường vàng của mình — không còn chỉ là một công cụ phòng hộ hoặc đầu tư, mà còn là một kênh tiềm năng cho tội phạm tài chính.

Quy Định Crypto Cũng Được Thắt Chặt Song Song

Các tài sản kỹ thuật số đang bị kéo vào cùng một mạng lưới thực thi pháp luật. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Thái Lan đã được lệnh áp dụng nghiêm ngặt Quy tắc Du lịch, yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ crypto phải xác định cả hai bên của các giao dịch chuyển tiền ví ví.

Bằng cách phù hợp hóa giám sát crypto với các tiêu chuẩn quốc tế, các quan chức muốn ngăn chặn tài sản kỹ thuật số trở thành lối thoát tiếp theo khi các quy định về vàng ngày càng chặt chẽ.

Ổn Định Tiền Tệ Tăng Thêm Tính Cấp Bách

Phía sau chiến dịch siết chặt là một mối lo ngại khác: đồng baht Thái. Khối lượng giao dịch vàng lớn đã góp phần làm đồng tiền này mạnh bất thường, gây khó khăn cho các nhà xuất khẩu và ngành du lịch.

Thống đốc Ngân hàng Thái Lan Vitai Ratanakorn đã cảnh báo rằng các giao dịch vàng thực hiện qua các ứng dụng dựa trên baht đang làm méo mó dòng chảy ngoại hối. Đáp lại, chính quyền đang chuẩn bị giới hạn số tiền ngoại tệ cá nhân có thể đổi mỗi ngày, đồng thời cân nhắc giới hạn hoạt động vàng đầu cơ.

Quy Mô Thị Trường Phản Ánh Vấn Đề

Quy mô thị trường vàng của Thái Lan giải thích cảm giác cấp bách của chính phủ. Thỉnh thoảng, khối lượng giao dịch vàng hàng ngày đã vượt qua hoạt động trên sàn chứng khoán của quốc gia. Trong các giai đoạn cao điểm, các giao dịch liên quan đến vàng chiếm hơn một nửa tổng số giao dịch đô la Mỹ toàn quốc.

Các số liệu ngành ước tính tổng giao dịch vàng đạt khoảng 10 nghìn tỷ baht vào năm ngoái, gấp đôi mức của chỉ một năm trước đó. Mặc dù xuất khẩu mạnh, Thái Lan vẫn là nước nhập khẩu vàng ròng, cho thấy kim loại này đã ăn sâu vào dòng chảy tài chính nội địa.

Các nhà buôn vàng lớn, kiểm soát phần lớn thị trường, đã bắt đầu điều chỉnh. Các kế hoạch đang được triển khai để nâng cấp các nền tảng trực tuyến nhằm các giao dịch có thể được thanh toán trực tiếp bằng đô la Mỹ, giảm áp lực lên đồng baht và làm dịu biến động tiền tệ.

Một Tín Hiệu Vượt Ra Ngoài Thái Lan

Chuyển động của Thái Lan gửi đi một thông điệp rộng hơn tới khu vực. Bằng cách thắt chặt kiểm soát vàng, thực thi các tiêu chuẩn crypto nghiêm ngặt hơn và tập trung dữ liệu tài chính, Bangkok đang báo hiệu rằng các thị trường truyền thống và kỹ thuật số sẽ không còn được quản lý riêng rẽ nữa.

Chiến dịch này không chỉ về tội phạm — mà còn về việc lấy lại quyền kiểm soát cách tiền di chuyển, cách các loại tiền tệ hoạt động, và cách các rủi ro ẩn giấu tích tụ khi giám sát không theo kịp đổi mới thị trường.