Umba của Nigeria bắt đầu hoạt động tại Kenya, trở thành Ngân hàng kỹ thuật số được cấp phép thứ hai tại Kenya

Umba, một công ty fintech bắt đầu hoạt động tại Nigeria, gần đây đã ra mắt dịch vụ tại Kenya, tạo cơ hội để công ty mở rộng thị phần của mình.

Việc Umba gia nhập thị trường Kenya là kết quả của việc mua lại cổ phần kiểm soát tại Ngân hàng Tài chính Vi mô Daraja, điều này cho phép công ty cung cấp các giải pháp ngân hàng toàn diện tại Kenya bao gồm:

• Mở và vận hành tài khoản thanh toán
• Mở và vận hành tài khoản tiết kiệm có lãi
• Mở và vận hành tài khoản tiền gửi cố định
• Cung cấp dịch vụ cho vay và thanh toán

Theo các giám đốc điều hành của Umba, cột mốc này là kết quả của một quá trình dài làm việc để hoàn tất việc mua lại Daraja Microfinance.

Được thành lập bởi 2 người Ireland, Tiernan Kennedy và Barry O’Mahony, Umba cung cấp dịch vụ tài chính kỹ thuật số minh bạch và dễ tiếp cận, thay thế cho các ngân hàng truyền thống của châu Phi.

Công ty xem Kenya là một quốc gia có tiềm năng thị trường lớn với dân số trẻ ngày càng mở rộng nhanh chóng. Một cơ hội được nhìn nhận tại Kenya, nơi bị bỏ quên đáng kể bởi thế hệ fintech mới nhất và các ngân hàng vật lý do các quy định cấp phép nghiêm ngặt hơn.

“Ví dụ, có hơn 600 giấy phép ngân hàng tài chính vi mô tại Nigeria; chỉ có 13 tại Kenya,” ông Kennedy, CEO của Umba, giải thích.

“Chúng tôi sở hữu một trong số 13 giấy phép đó cho toàn bộ quốc gia. Và chỉ có một đối thủ khác hoạt động kỹ thuật số, vì vậy đây là một cơ hội lớn. Đó là một thị trường đã bị khóa chặt. Điều này cho phép chúng tôi cạnh tranh mạnh mẽ trên thị trường.”

Ưu điểm nổi bật của Umba là có thể cung cấp dịch vụ cho khách hàng mà không phải gánh chịu gánh nặng tài chính của mạng lưới chi nhánh truyền thống. Thêm vào đó, công ty tự thiết kế phần mềm của riêng mình, qua đó tránh được việc phải trả phí cấp phép đáng kể cho các tổ chức tài chính, và cung cấp đăng ký tài khoản cùng hỗ trợ khách hàng trong chính ứng dụng của mình.

“Nhìn về phía trước, chúng tôi thấy nhiều điều tuyệt vời sẽ xảy ra tại thị trường Kenya từ các startup công nghệ đột phá trẻ tuổi,” ông O’Mahony, Giám đốc Tài chính của Umba, nói.

“Tôi cảm thấy những năm tới sẽ chứng kiến sự ra đời của nhiều doanh nghiệp mới tuyệt vời trên lục địa này và chúng tôi vô cùng háo hức mang đến những cách thức mới sáng tạo, tươi mới để các doanh nghiệp và người tiêu dùng có thể ngân hàng tại thị trường Kenya.”

Umba đã huy động được $18 triệu đô la trong vòng gọi vốn đến nay, được hỗ trợ bởi các nhà đầu tư fintech như:

• Costanoa Ventures
• Lachy Groom
• Lux Capital và
• Palm Drive Capital

cùng với một số nhà đầu tư thiên thần.

Vào tháng 4 năm 2022, startup này công bố vòng gọi vốn Series A trị giá $15 triệu đô la và dự định mở rộng sang Kenya, Ai Cập và Ghana.

“Chúng tôi đầu tư với nhận thức rằng họ có một điểm vào thị trường Kenya độc đáo, cũng như một doanh nghiệp mạnh tại Nigeria,” ông Mark Selcow, Costanoa Ventures, nói.

“Chúng tôi tin rằng Umba mang đến một dịch vụ rất mạnh mẽ cho người tiêu dùng và doanh nghiệp. Nhóm đã liên tục mang lại giá trị cho khách hàng của họ từng tháng và kết quả là một sản phẩm xuất sắc. Việc mở rộng từ một quốc gia sang hai quốc gia có thể là một thử thách lớn, nhưng cơ hội là rất lớn khi thực hiện đúng cách.”

Việc mở rộng của Umba vào thị trường Kenya đã chứng kiến sự tham gia của Chandaria Capital như một trong những nhà đầu tư địa phương của họ.