Bài học đầu tư tiền của Duan Yongping: Làm thế nào kiên nhẫn và hiểu biết chiến thắng trên thị trường tiền điện tử

Hầu hết các nhà đầu tư tiền mã hóa không mất tiền vì thị trường xấu, mà vì những quyết định kém. Duan Yongping, một trong những nhà đầu tư giá trị thành công nhất, đã phát triển một triết lý đầu tư chống lại chính vấn đề này. Ý tưởng cốt lõi của ông có thể tóm gọn trong ba từ: Hiểu biết sâu sắc thắng cờ bạc. Trong khi cộng đồng tiền mã hóa bị chi phối bởi các nhà đầu cơ và những kẻ theo xu hướng, các nguyên tắc của Duan Yongping cho thấy một con đường khác – một con đường thực sự xây dựng của cải.

Hiểu biết thay vì chơi trò may rủi: Nền tảng của mọi thành công đầu tư

Quy tắc đầu tiên và quan trọng nhất là: Đừng bao giờ mua thứ bạn không hiểu. Trong thị trường tài chính truyền thống, điều đó có nghĩa là thực sự hiểu rõ một công ty – mô hình kinh doanh, lợi thế cạnh tranh, chất lượng quản lý. Trong thị trường tiền mã hóa, điều tương tự cũng đúng: Bạn phải đánh giá được dự án có khả năng chu kỳ, đội nhóm có giải quyết vấn đề thực sự hay chỉ chạy theo câu chuyện, và tokenomics có tạo ra giá trị dài hạn hay chỉ đẩy giá ngắn hạn.

Vấn đề là: 99% mọi người đã nghe về “đầu tư giá trị”, nhưng chưa đến 1% thực sự áp dụng. Thay vào đó, họ mua khi giá giảm hoặc bán khi sợ hãi. Đó là điều trái ngược hoàn toàn với hiểu biết.

Ảo tưởng về biên an toàn: Điều thực sự quan trọng

Nhiều người nghĩ rằng giá rẻ là “mua an toàn”. Đây là một sai lầm nguy hiểm. Biên an toàn thực sự không đến từ giá thấp, mà đến từ kiến thức sâu sắc. Nếu bạn hiểu rõ dự án hơn thị trường, các đợt giảm giá ngắn hạn sẽ trở thành cơ hội mua vào – chứ không phải là thời điểm hoảng loạn bán tháo.

Trong thực tế, điều này thể hiện như sau: Bạn biết quá trình phát triển của dự án, theo dõi hoạt động GitHub của đội nhóm, hiểu động thái cộng đồng và nhận ra rằng nền tảng của dự án vững chắc. Khi đó, giảm giá không phải là lý do để bán, mà là cơ hội để mua vào.

Hầu hết các holder không mất tiền vì họ giữ quá lâu, mà vì họ đã giữ nhầm thứ. Họ chưa bao giờ thực sự hiểu dự án.

Ưu tiên đúng đắn: Các yếu tố nền tảng trước các mẫu kỹ thuật

Duan Yongping nói rõ ràng: Ai ngày ngày chăm chăm vào biểu đồ và liên tục nói về biến động giá thì không hiểu rõ về kinh doanh. Phân tích kỹ thuật, biểu đồ K-line và day trading chỉ là trò chơi đắt đỏ, dễ thua cuộc đối với đa số.

Thay vào đó, bạn nên tập trung vào chỉ số thực – tần suất cập nhật dự án, chất lượng đổi mới công nghệ, hoạt động cộng đồng, tốc độ phát triển sản phẩm. Đó mới là tín hiệu thực sự, chứ không phải tỷ lệ tăng giá hôm nay.

Niềm tin là tài sản quý giá nhất

Một nguyên tắc của Duan Yongping là cực kỳ rõ ràng: Nếu một người hoặc tổ chức đã từng mất niềm tin, thì mọi lời nói sau đó của họ đều mất uy tín. Ông thậm chí đã rời khỏi công ty của mình là Xiaobawang khi lời hứa về cổ phần không được thực hiện.

Trong thị trường tiền mã hóa, điều này còn nghiêm trọng hơn. Có những đội nhóm sau một scandal lừa đảo lại xuất hiện dưới tên mới và tiếp tục lừa đảo nhà đầu tư. Giải pháp là: xây dựng “danh sách đen”. Những đội nhóm vi phạm niềm tin, KOL lừa đảo theo dõi, các giao thức có lỗ hổng bảo mật – tuyệt đối không chạm vào lần thứ hai. Niềm tin còn quý giá hơn bất kỳ đồng tiền mã hóa nào.

Vấn đề về giá trị của cộng đồng tiền mã hóa

Một vấn đề thường bị bỏ qua là: Duan Yongping nhấn mạnh rằng hợp tác mà không dựa trên các giá trị chung thì không thể tồn tại lâu dài. Trong thị trường tiền mã hóa, chính xác là như vậy: 90% các đội nhóm dự án và nhà đầu tư nhỏ lẻ có mục tiêu hoàn toàn trái ngược nhau. Đội nhóm muốn “cá kiếm” rồi biến mất; nhà đầu tư muốn giàu có trong một đêm. Không ai thực sự quan tâm đến giá trị của dự án.

Sự khác biệt về giá trị này chính là lý do khiến hầu hết các dự án nhanh chóng chết yểu.

Danh sách không làm gì: Bảo vệ lớn hơn là săn lùng xu hướng

Duan Yongping có triết lý rõ ràng: Biết những điều không nên làm quan trọng hơn biết điều gì nên làm. Danh sách của ông gồm: Những gì ông không hiểu – tránh xa. Những gì không lành mạnh và bền vững – không chạm vào. Những dự án có tokenomics đáng ngờ hoặc đội nhóm thiếu uy tín – tránh xa.

Trong thị trường tiền mã hóa, nguyên tắc này cũng đúng. Một “danh sách không làm” mạnh mẽ sẽ bảo vệ vốn của bạn tốt hơn bất kỳ việc săn lùng xu hướng nào. Nhiều người hỏi: “Cơ hội tiếp theo ở đâu?” Câu hỏi sáng suốt hơn là: “Tôi không được phép bước vào những cái bẫy nào?”

Đầu tư toàn bộ và tư duy dài hạn

Duan Yongping là người ủng hộ đầu tư toàn bộ – giữ tiền mặt đối với ông là lãng phí vốn. Lý do: Nếu bạn thực sự hiểu rõ một công ty và tin vào giá trị dài hạn của nó, thì tiền mặt chỉ là giấy mất giá.

Trong thị trường tiền mã hóa, điều này khó thực hiện hơn – độ biến động cực cao và thiếu quy định khiến việc đầu tư toàn bộ trở nên không khả thi. Nhưng nguyên tắc vẫn giữ nguyên: Nếu bạn đã tìm thấy các dự án thực sự như BTC, ETH hoặc SOL, thì việc giữ và kiên trì dài hạn là điều quan trọng nhất. Câu hỏi không phải là giá có tăng hay không, mà là dự án có tiếp tục phát triển không.

Nhận diện đổi mới dù có bong bóng

Duan Yongping xem AI như một cuộc cách mạng công nghiệp thực sự – đi kèm với nhiều sự đầu cơ và bong bóng. Giải pháp của ông là: Đầu tư để “tham gia”, không kỳ vọng kiếm lợi nhanh. Đổi mới luôn đi kèm với sự đầu cơ, nhưng điều đó không có nghĩa là nó không có giá trị.

Trong lĩnh vực AI + Crypto, chắc chắn sẽ có bong bóng – nhưng cũng có đổi mới thực sự. Khả năng quan trọng là phân biệt giữa đổi mới thật và lừa đảo trong vỏ bọc đổi mới đó.

Nguyên tắc cốt lõi: Biết để biến thành tiền

Cuối cùng, toàn bộ triết lý của Duan Yongping xoay quanh một khái niệm đơn giản: Biết được những hiểu biết thực sự tạo ra của cải thực sự. Đầu tư không phải là trò chơi may rủi, không phải là kiếm tiền nhanh – đó là hệ thống nhận diện và khai thác giá trị bị thị trường đánh giá thấp.

Những đức tính tưởng chừng đơn giản – chính trực, tư duy dài hạn, kiên nhẫn – đã chứng minh qua hàng thập kỷ là hàng rào bảo vệ mạnh nhất. Thị trường luôn có cơ hội. Điều thực sự thiếu là sự khôn ngoan để nhận ra chúng, và sự kiên định để giữ chúng.

Trong thị trường tiền mã hóa, đặc biệt trong thời kỳ giảm giá, khi hoảng loạn và ai cũng bán tháo, những nguyên tắc này không chỉ hữu ích – chúng còn là cứu cánh cho tài sản của bạn.