Cách hoạt động của phí trên các nền tảng giao dịch tiền điện tử chính

Nếu bạn quan tâm đến giao dịch tiền điện tử, bạn cần hiểu cấu trúc phí, ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận của các giao dịch của bạn. Dưới đây là giải thích chi tiết về cách tính phí trên các sàn giao dịch hiện đại và các chiến lược giúp giảm thiểu chi phí hoạt động.

Cấu trúc Phí Giao Dịch Cơ Bản

Trên hầu hết các nền tảng trao đổi tiền điện tử, phí được chia thành một số loại dựa trên loại dịch vụ:

• Giao dịch tức thì (Spot): Các giao dịch mua bán tiền điện tử tiêu chuẩn trên thị trường giao ngay
• Hợp đồng phái sinh (Futures): Giao dịch trên thị trường kỳ hạn có đòn bẩy tài chính
• Gửi tiền và rút tiền: Phí liên quan đến chuyển khoản quỹ vào và ra khỏi nền tảng
• Giao dịch P2P (P2P): Giao dịch trực tiếp giữa người dùng mà không có trung gian

Cơ Chế Maker và Taker – Các Thuật Ngữ Chính

Mỗi nền tảng giao dịch áp dụng mô hình dựa trên vai trò của người tham gia thị trường:

Maker là người tạo thanh khoản thị trường bằng cách đặt lệnh giới hạn chưa được thực hiện ngay lập tức. Các lệnh này chờ thực hiện trong tương lai.

Taker là người tận dụng ngay thanh khoản hiện có bằng cách đặt lệnh thị trường, được thực hiện ngay lập tức. Giao dịch của Taker tiêu thụ các lệnh đang chờ trên thị trường.

Phân chia này ảnh hưởng trực tiếp đến mức phí – thường Maker trả ít hơn Taker, vì Maker góp phần duy trì thanh khoản thị trường.

Tăng Giảm Phí Dựa Trên Mức Độ Tài Khoản

Hầu hết các nền tảng cung cấp mức phí khác nhau tùy theo cấp độ tài khoản của bạn, dựa trên:

• Khối lượng giao dịch trong 30 ngày gần nhất (được thể hiện bằng BTC hoặc đồng tiền tham chiếu)
• Số dư token thanh toán của bạn (như BNB)

Ở cấp độ ban đầu (Cấp 0), các mức phí điển hình là:

• Maker: 0,10%
• Taker: 0,10%

Ví dụ tính toán: Nếu bạn mua 1 BTC với giá 25.000 USD ở cấp độ cơ bản, phí giao dịch sẽ là 0,10% của 25.000 USD, tức là 25 USD (dù bạn là Maker hay Taker).

Ảnh Hưởng của Token Giảm Giá để Giảm Phí

Nhiều nền tảng cung cấp token riêng để giảm phí giao dịch. Cấu trúc giảm giá điển hình như sau:

• Giao dịch Spot: Giảm 25% phí nếu thanh toán bằng token đặc biệt
• Giao dịch Futures: Giảm 10% phí trong hợp đồng phái sinh

Thực tế, Taker trả phí bằng token này sẽ là: 0,10% × (1 - 0,25) = 0,075% thay vì 0,10%.

Quay lại ví dụ: mua 1 BTC với giá 25.000 USD sau khi giảm giá sẽ là 0,075% × 25.000 = 18,75 USD – tiết kiệm 6,25 USD cho mỗi giao dịch.

Hệ Thống VIP – Các Cấp Độ Cao Hơn, Tỷ Lệ Tốt Hơn

Các nhà giao dịch nâng cao có thể đạt các trạng thái VIP từ cấp 1 đến 9, cung cấp mức phí giảm dần theo cấp độ. Việc thăng cấp dựa trên:

• Tổng khối lượng giao dịch trong 30 ngày qua
• Số dư token giảm giá trên tài khoản

Cấp VIP cao hơn, phí cho cả hai loại giao dịch (Maker và Taker) sẽ cạnh tranh hơn.

Phí Giao Dịch Hợp Đồng Tương Lai (Futures)

Giao dịch hợp đồng futures có cấu trúc phí riêng, thường hấp dẫn hơn thị trường Spot:

• Maker: 0,02%
• Taker: 0,04%

Sự khác biệt này xuất phát từ việc thị trường futures yêu cầu thanh khoản lớn hơn, và nền tảng ưu tiên hỗ trợ Maker hơn. Tương tự như giao dịch Spot, phí Futures có thể giảm 10% khi thanh toán bằng token đặc biệt.

Chi Phí Gửi Tiền và Rút Tiền

Gửi tiền: Hầu hết các nền tảng hiện đại không tính phí gửi tiền bằng tiền điện tử.

Rút tiền: Phí rút tiền phụ thuộc vào loại tiền điện tử và mạng blockchain:

• BTC: khoảng 0,0005 BTC
• ETH: khoảng 0,0012 ETH
• BNB: khoảng 0,0002 BNB

Mỗi đồng coin cũng có giới hạn rút tối thiểu. Nên kiểm tra bảng phí chi tiết của nền tảng trước mỗi giao dịch vì mức phí có thể thay đổi.

Giao Dịch P2P – Phí tối thiểu cho Người Mua

Trong giao dịch trực tiếp giữa người dùng (P2P), người mua thường không phải trả phí bổ sung. Người bán có thể phải trả một khoản phí nhỏ khi đăng lệnh, mức phí này phụ thuộc vào quốc gia và phương thức thanh toán đã chọn.

Các Chiến Lược Thực Tiễn Giảm Chi Phí Giao Dịch

Để tối ưu hóa chi phí phí của bạn, hãy áp dụng một số chiến thuật đã được kiểm chứng:

1. Tích trữ token giảm giá: Sở hữu đủ số dư token giảm giá giúp giảm chi phí trong cả giao dịch Spot và Futures.

2. Tăng khối lượng giao dịch: Giao dịch đều đặn giúp bạn thăng cấp VIP, nơi mức phí thấp hơn đáng kể.

3. Giao dịch trên các thị trường thanh khoản cao: Ưu tiên các cặp giao dịch có thanh khoản lớn để tránh trượt giá và phí Taker phát sinh thêm.

4. Sử dụng lệnh giới hạn: Là Maker, bạn sẽ trả phí thấp hơn nếu kiên nhẫn chờ đợi lệnh của mình được thực hiện thay vì mua/bán ngay theo giá thị trường.

5. Theo dõi các chương trình khuyến mãi: Các nền tảng thường xuyên công bố các chương trình giảm hoặc miễn phí phí trên các cặp giao dịch nhất định.

Hiểu rõ các cơ chế này sẽ giúp bạn đưa ra quyết định giao dịch có ý thức và giảm đáng kể chi phí vận hành.