Cầu nối thanh toán mã hóa châu Âu: Hiểu cơ chế hoạt động tuân thủ của Bifinity

Các điểm chính

• Bifinity là nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) đăng ký tại Lithuania, cung cấp dịch vụ rút/đầu vào tiền pháp định cho người dùng trong Khu vực Kinh tế Châu Âu
• Người dùng nền tảng phải qua xác thực danh tính nghiêm ngặt và kiểm tra tuân thủ, đảm bảo phù hợp với tiêu chuẩn Chỉ thị phòng chống rửa tiền thứ năm của Liên minh Châu Âu (AMLD5)
• Bifinity hoàn toàn tuân thủ khung AMLD5, đây là tiêu chuẩn vàng về tuân thủ được các tổ chức tài chính truyền thống châu Âu công nhận
• Công ty đã đăng ký đầy đủ với Bộ điều tra tội phạm tài chính Lithuania (FCIS), đồng thời đáp ứng các quy định AML địa phương
• Thông qua hệ thống này, Bifinity đảm bảo môi trường giao dịch tiền pháp định minh bạch, có thể truy xuất nguồn gốc và an toàn cho người dùng và các ngân hàng hợp tác

Bifinity là gì?

Bifinity UAB là nhà cung cấp giải pháp giao dịch tiền pháp định tập trung vào thị trường châu Âu. Là nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo đã đăng ký chính thức, thông qua hợp tác với các tổ chức thanh toán truyền thống và ngân hàng châu Âu, họ cung cấp dịch vụ tiền pháp định phù hợp quy định, bao gồm mua bằng thẻ tín dụng và chuyển khoản SEPA Euro.

Điều này có nghĩa là khi người dùng cần mua tài sản mã hóa bằng Euro qua thẻ tín dụng hoặc rút tiền từ ví về tài khoản ngân hàng, Bifinity đóng vai trò là nút kết nối quan trọng giữa tài chính truyền thống và thế giới mã hóa. Để sử dụng các dịch vụ này, mỗi người dùng cần trở thành khách hàng của Bifinity, đồng ý với điều khoản và hoàn tất quy trình xác thực KYC (Hiểu rõ khách hàng).

Khung tuân thủ thúc đẩy thực hiện giao dịch tiền pháp định như thế nào

Nguyên nhân chính khiến Bifinity có thể mở rộng cổng tiền pháp định cho người dùng là nền tảng tuân thủ vững chắc của họ. Hệ thống tuân thủ của công ty dựa trên Chỉ thị phòng chống rửa tiền thứ năm của Liên minh Châu Âu (AMLD5), đây là khung quản lý nghiêm ngặt nhất về phòng chống rửa tiền tại châu Âu, và cũng là tiêu chuẩn được các đối tác tài chính truyền thống công nhận rộng rãi.

AMLD5 yêu cầu xây dựng cơ chế kiểm tra chống rửa tiền và thẩm định khách hàng chặt chẽ. Trước khi người dùng có thể tiếp cận dịch vụ tiền pháp định từ các đối tác thanh toán và ngân hàng hợp tác, họ phải qua một loạt kiểm tra, vừa tuân thủ các yêu cầu cơ bản của AMLD5, vừa phù hợp với các quy định AML bổ sung của Lithuania.

Vì tất cả các đối tác tiền pháp định châu Âu của Bifinity đều có giấy phép dịch vụ phù hợp, hệ thống xác thực nhiều lớp này đảm bảo người dùng hoàn tất giao dịch với sự tự tin — họ biết rằng mình đã qua xác minh đầy đủ theo tiêu chuẩn AMLD5. Thiết kế của Bifinity nhằm cung cấp cho người dùng mã hóa một phương thức tương tác tiền pháp định đáng tin cậy và tuân thủ, phân biệt rõ các nhu cầu khác nhau của giao dịch tiền pháp định và mã hóa, đồng thời hợp tác chặt chẽ với các nhà cung cấp dịch vụ tiền pháp định để giúp người dùng chuyển đổi liền mạch giữa hai thế giới tài chính.

Kiểm toán bên thứ ba và minh bạch tài chính

Là tổ chức được quản lý, Bifinity định kỳ kiểm tra tài chính bởi các tổ chức kiểm toán chuyên nghiệp, báo cáo tài chính hàng năm của họ được công khai lưu trữ tại cơ quan đăng ký pháp nhân Lithuania. Mức độ minh bạch này đã gửi tín hiệu đáng tin cậy đến thị trường.

Đáng chú ý, trong các cuộc kiểm toán năm 2021 và 2022, Bifinity đều nhận được “Ý kiến kiểm toán không có điều kiện” (uneingeschränkter Bestätigungsvermerk), đây là xếp hạng tối ưu trong kiểm toán. Ý kiến này cho thấy kiểm toán viên xác nhận rằng báo cáo tài chính của công ty không có tuyên bố sai lệch trọng yếu và phù hợp với các chuẩn mực kế toán chung. Điều này cũng có nghĩa là báo cáo tài chính phản ánh trung thực, khách quan tình hình tài chính và kết quả hoạt động của công ty.

Việc nhận được ý kiến kiểm toán không có điều kiện thể hiện cam kết của công ty về minh bạch tài chính, chính xác và tuân thủ chuẩn mực kế toán, góp phần xây dựng niềm tin của nhà đầu tư, cổ đông và các bên liên quan khác.

Tổng kết suy nghĩ

Là một tổ chức an toàn, tuân thủ và đã qua kiểm toán, Bifinity đóng vai trò cầu nối quan trọng giữa giao dịch tiền pháp định và thế giới tài sản mã hóa. Thông qua việc tuân thủ nghiêm ngặt các quy định AMLD5 và các yêu cầu địa phương của Lithuania, Bifinity đảm bảo hoạt động của mình minh bạch và có thể xác minh, từ đó xây dựng lòng tin trong hệ sinh thái rộng lớn hơn.

Công ty chủ yếu cung cấp tiện ích giao dịch tiền pháp định cho người dùng châu Âu, thúc đẩy khả năng chuyển đổi hợp pháp từ tiền pháp định sang mã hóa và ngược lại. Khi thị trường tài sản mã hóa trưởng thành, các doanh nghiệp như Bifinity, chú trọng vào an toàn, khả năng tiếp cận và tuân thủ giao dịch, đang liên tục thúc đẩy việc chấp nhận rộng rãi tài sản số trên toàn cầu.

Thông tin doanh nghiệp: Bifinity UAB là công ty trách nhiệm hữu hạn tư nhân của Lithuania, mã số đăng ký 305595206, địa chỉ tại số 25-104 Lvivo, Vilnius, Lithuania. Công ty đã hoàn tất đăng ký tại Bộ điều tra tội phạm tài chính Lithuania (FCIS) và cơ quan đăng ký pháp nhân, được công nhận là nhà kinh doanh đổi tiền mã hóa và nhà quản lý ví tiền mã hóa, hoàn toàn phù hợp với pháp luật hiện hành của Cộng hòa Lithuania.