Trong thị trường tiền mã hóa, tôi đã chứng kiến quá nhiều người mắc sai lầm giống nhau.

Năm ngoái có một người bạn tìm đến tôi, tài khoản đã cháy sạch 15万U, chỉ còn lại 1万U vẫn cố gắng gượng gạo duy trì. Đây không phải lần đầu anh ấy thua lỗ vì cùng một vấn đề, thậm chí đã lặp lại nhiều lần. Tôi xem lại lịch sử giao dịch của anh ấy, cảnh tượng đó khiến người ta cảm thấy mệt mỏi: theo đuổi đỉnh cao, bán đáy, all-in một lần, thua lỗ rồi cố gắng gồng mình chịu đựng. Đó chính là logic của những người chơi chốt lời non, giữ lệnh quá lâu.

Tôi yêu cầu anh ấy tạm dừng giao dịch một tuần, chỉ làm một việc — xem lại tất cả các lệnh thua lỗ. Kết quả khiến cả hai đều sốc: 90% thua lỗ đến từ hai nguyên nhân, đó là quá nóng vội khi giao dịch và ý thức cắt lỗ gần như không tồn tại.

Sau năm tháng, anh ấy không chỉ lấy lại được số tiền đã mất mà còn kiếm thêm 5万U ròng. Trong quá trình này, phương pháp anh ấy dùng có vẻ "ngốc nghếch" nhưng thực sự hiệu quả. Hôm nay tôi muốn chia sẻ những phương pháp này, không phải bí kíp gì đặc biệt, chỉ là ba quy tắc giao dịch đơn giản nhưng hiệu quả.

**Quy tắc 1: Khóa chặt cảm xúc — Đường cắt lỗ cứng nhắc**

Tôi đặt ra quy tắc rất đơn giản cho anh ấy: lỗ mỗi lệnh không quá 5% vốn, tối đa mỗi ngày mất không quá 10%. Nói cách khác, dù liên tiếp sai 10 lần, anh ấy vẫn còn cơ hội gượng dậy, không bị quét sạch tài khoản chỉ trong một lần.

Nghe có vẻ dễ, nhưng làm mới biết khó đến mức nào. Bởi bản tính con người là vậy — sau khi thua, luôn nghĩ "chờ chút đã, có thể hồi phục", kết quả là lỗ nhỏ cuối cùng thành cháy tài khoản. Tôi yêu cầu anh ấy viết quy tắc này ra giấy nhớ, dán bên cạnh máy tính, trước khi đặt lệnh phải nhìn một lần.

Tôi thường nói: sống lâu trong thị trường crypto còn quan trọng hơn kiếm nhanh gấp vạn lần. Bí quyết sống lâu chính là — kiểm soát chặt chẽ lỗ mỗi lần, không để tài khoản mất kiểm soát.

**Quy tắc 2: Vị trí quan trọng hơn hướng đi — Giao dịch tại các vùng chiến lược**

Nhiều người dành hết tâm huyết để dự đoán thị trường tăng giảm, thực ra chọn vị trí mới là yếu tố quyết định. Tôi dạy anh ấy cách tìm các vùng quan trọng để giao dịch: đặt lệnh ở vùng hỗ trợ, giảm vị thế ở vùng kháng cự.

Cách tìm như thế nào? Xem các đỉnh và đáy rõ ràng trong quá khứ, kết hợp cảm xúc thị trường hiện tại. Ví dụ ETH liên tục chạm vào một mức giá nào đó, đó chính là vùng chiến lược. Ở những vị trí này, tỷ lệ thắng sẽ cao hơn rõ rệt.

Trước đây anh ấy gặp vấn đề là thấy thị trường tăng nhanh liền xông vào, kết quả toàn mua đỉnh. Sau khi thay đổi cách làm, tỷ lệ thành công từ 30% tăng gần 70%. Cùng số tiền đó, vị trí khác nhau, kết quả khác biệt rõ rệt.

**Quy tắc 3: Quản lý tâm lý — Ghi nhật ký giao dịch và thời gian nghỉ ngơi**

Cảm xúc là kẻ giết chết lớn nhất trong thị trường crypto. Mỗi lần giao dịch, tôi đều yêu cầu anh ấy ghi nhật ký, ghi rõ lý do vào lệnh, mục tiêu là gì, kết quả ra sao. Một tuần xem lại một lần, tìm ra những lỗi lặp đi lặp lại.

Thêm vào đó, thói quen rất quan trọng — thua lỗ thì dừng lại ngay, ít nhất nghỉ ít nhất bốn giờ. Trong thời gian này, làm việc khác, đi dạo, uống nước, chờ đầu óc bình tĩnh lại rồi xem biểu đồ. Nhiều người vì tâm trạng rối loạn mà càng thua lỗ nhiều hơn.

**Tổng kết**

Trong vòng năm tháng, từ tài khoản còn 1万U, anh ấy đã biến lỗ thành lãi, kiếm thêm 5万U. Không phải vì anh ấy đột nhiên trở nên thông minh hơn, cũng không phải thị trường quá tốt, mà là đã thực thi kỷ luật đúng cách. Cắt lỗ không phải để cắt lỗ, mà để sống lâu hơn. Vị trí không phải để kiếm lời nhanh, mà để nâng cao tỷ lệ thắng. Quản lý tâm lý không phải là câu nói truyền cảm hứng, mà để lý trí chiến thắng tham lam.

Trong thị trường crypto, không thể so sánh trí tuệ với người khác, nhưng có thể so sánh kỷ luật của ai nghiêm khắc hơn. Đó chính là quy luật sinh tồn.