Những điều nhà đầu tư tiền điện tử cần biết｜Tiết lộ 10 thủ đoạn lừa đảo phổ biến nhất

Trong thế giới tiền mã hóa, câu nói “Tôi bị lừa đảo” gần như ngày nào cũng diễn ra. Dù bạn là người chơi lâu năm hay mới bắt đầu, các nhóm lừa đảo luôn có nhiều chiêu thức đa dạng và liên tục xuất hiện. Bài viết này sẽ phân tích sâu về 10 thủ đoạn lừa đảo phổ biến nhất trong giao dịch tiền ảo, giúp bạn có thêm lớp phòng vệ trên con đường đầu tư.

Làm rõ những hiểu lầm｜ Sàn giao dịch không phải là lừa đảo, nhưng lừa đảo mạo danh sàn giao dịch

Nhiều người nhầm lẫn một khái niệm quan trọng: các sàn giao dịch lớn thường là nền tảng hợp pháp, nhưng các nhóm lừa đảo thường mạo danh để lừa đảo.

Các tin đồn trên mạng như “một sàn giao dịch nào đó là lừa đảo” thường xuất phát từ các tình huống sau:

• Người dùng bị lừa trên các nền tảng giả mạo, nhầm tưởng là sàn chính thống gặp vấn đề
• Thay đổi chính sách quản lý khiến việc rút tiền bị hạn chế, bị hiểu sai quá mức
• Trang web lừa đảo mạo danh sàn để thực hiện hành vi lừa đảo

Thực tế, nếu bạn thao tác đúng qua các kênh chính thức, giao dịch và rút tiền thường không có vấn đề. Rủi ro thực sự đến từ các hàng giả mạo đó.

Phân tích đầy đủ 10 chiêu lừa đảo trong tiền mã hóa

Chiêu lừa đảo 1｜Trang web giả mạo và App giả tràn lan

Đây là hình thức phổ biến và dễ bị mắc nhất.

Những kẻ lừa đảo sẽ tạo ra các trang web giả gần như giống hệt sàn chính thống, thậm chí mua quảng cáo Google để trang giả đứng đầu kết quả tìm kiếm. Khi bạn tìm kiếm “sàn giao dịch lớn”, có thể bạn sẽ nhấp vào trang lừa đảo.

Tương tự, các ứng dụng giả cũng xuất hiện trên các chợ ứng dụng. Người dùng tải về app giả, sau đó số tiền gửi vào sẽ không thể rút ra được.

Chú ý phòng tránh:

• Truy cập trực tiếp vào website chính thức, không dựa vào kết quả tìm kiếm
• Tải app chỉ từ liên kết chính thức của website
• Trước khi đăng nhập, kiểm tra kỹ URL để đảm bảo không có lỗi chính tả

Chiêu lừa đảo 2｜Mạo danh nhân viên hỗ trợ khách hàng để lừa đảo qua mạng xã hội

Chỉ cần bạn hoạt động tích cực trong nhóm LINE, Telegram, Discord hoặc Facebook, kẻ lừa đảo sẽ để ý đến bạn.

Chúng sẽ gửi lời mời kết bạn từ danh sách thành viên, rồi giả danh nhân viên chính thức của sàn. Những hình đại diện, tên giả mạo này đều rất chân thực, thậm chí còn nói có thể giúp bạn giải quyết các vấn đề về tài khoản.

Nhưng cần nhớ một quy tắc bất di bất dịch: Nhân viên chính thức của sàn giao dịch sẽ không bao giờ chủ động nhắn tin riêng.

Nếu có vấn đề, bạn nên liên hệ qua các kênh hỗ trợ chính thức của website. Mọi liên hệ chủ động đều có thể là lừa đảo.

Chú ý phòng tránh:

• Phớt lờ tất cả các tin nhắn mời giúp đỡ
• Khi tham gia nhóm, xác nhận đó là nhóm chính thức (chú ý dấu xác thực)
• Gặp vấn đề nghi ngờ, đăng nhập vào trang quản lý của sàn để kiểm tra hoặc dùng chức năng hỗ trợ chính thức

Chiêu lừa đảo 3｜Mỏ đào giả và lừa vay tiền

Chiêu này nghe có vẻ “hợp lý”: bạn mua tài sản kỹ thuật số trên sàn, rồi theo chỉ dẫn chuyển đến địa chỉ nhất định, hứa hẹn lãi cao hoặc lợi nhuận từ đào coin.

Kẻ lừa đảo sẽ dùng các thuật ngữ chuyên nghiệp để làm bạn phân tâm — đào coin, vay mượn, khai thác thanh khoản, staking… Những khái niệm này đều có thật, nhưng khi bạn chuyển tiền đi, số tiền đó đã lọt vào túi của nhóm lừa đảo.

Nhiều người mới nghĩ rằng toàn bộ quá trình đều diễn ra trên nền tảng hợp pháp, nên cảm thấy an toàn, nhưng thực ra rủi ro nằm ở hành động “chuyển ra ngoài”.

Chú ý phòng tránh:

• Cẩn thận với mọi yêu cầu chuyển tiền
• Lời hứa lãi cao là tín hiệu nguy hiểm (lợi nhuận càng cao, rủi ro càng lớn)
• Trước khi rút tiền từ sàn, cần suy nghĩ kỹ, xác minh tính xác thực của nền tảng đích

Chiêu lừa đảo 4｜Bẫy tiền ảo trong giao dịch C2C ngoài thị trường

Giao dịch C2C (người mua và người bán trực tiếp) về bản chất là giao dịch trực tiếp, sàn chỉ đóng vai trò trung gian.

Các hình thức lừa phổ biến gồm:

• Người bán gửi “USDT đen” (tiền ổn định không rõ nguồn gốc, có thể bị phong tỏa)
• Khi gặp mặt, người bán lấy mất điện thoại rồi bỏ chạy
• Hứa “xác nhận nhận tiền rồi mới chuyển coin” nhưng cuối cùng không thực hiện

Chú ý phòng tránh:

• Chọn các thương nhân có nhiều giao dịch, hoạt động lâu năm, có nền tảng rõ ràng
• Giao dịch gặp mặt tại nơi công cộng đông người, an toàn
• Cân nhắc sử dụng các phương thức rút tiền khác ngoài C2C

Chiêu lừa đảo 5｜Airdrop giả và token mạo danh

Trên Twitter gần như ngày nào cũng có các bài đăng về airdrop giả mạo. Các bài đăng này thường do các tài khoản giả mạo hoàn toàn giống với chính thức (thậm chí có lượng theo dõi lớn).

Sau khi nhấn vào liên kết, bạn có thể bị dẫn đến:

• Trang web nhận airdrop giả (yêu cầu liên kết ví, một khi liên kết sẽ bị trộm sạch)
• Nhóm lừa đảo (yêu cầu tham gia " staking" hoặc “đặt mua”)
• Token mạo danh có địa chỉ hợp đồng sai lệch (giống thật nhưng thực chất là token lừa đảo)

Chú ý phòng tránh:

• Khi thấy thông tin airdrop, phải xác minh qua website chính thức
• Không liên kết ví với các trang lạ
• Kiểm tra địa chỉ hợp đồng để đảm bảo đúng với công bố chính thức

Chiêu lừa đảo 6｜Mạo danh kênh rút tiền chính thức

Khi sàn hạn chế một số phương thức rút tiền, kẻ lừa đảo sẽ lợi dụng để giới thiệu các “kênh thay thế”.

Chúng nói: “Tôi biết một cách rút tiền nhanh”, rồi yêu cầu chuyển tài sản sang các “nền tảng trung gian” để đổi. Có kẻ sẽ lừa luôn tiền, có kẻ sẽ lấy phí, thu “phí xử lý”, “thuế” hoặc “phí bảo trì hệ thống” rồi yêu cầu bạn nộp thêm. Dù nộp, cũng chỉ là bẫy, không bao giờ lấy lại được.

Chiêu tinh vi hơn là sau khi bạn rút thành công số nhỏ, tạo niềm tin, rồi khi bạn muốn rút lớn, chúng sẽ giữ tiền lại.

Chú ý phòng tránh:

• Rút tiền qua các kênh chính thức của sàn
• Có thể chọn các sàn hợp pháp tại Việt Nam
• Không tin vào các “cách rút nhanh”

Chiêu lừa đảo 7｜Lừa đảo qua mạng xã hội và cố vấn đầu tư giả

Đây có thể là một trong những hình thức lừa đảo tinh vi nhất.

Khi bạn hoạt động trong cộng đồng tiền mã hóa, sẽ nhận được các tin nhắn từ các “hot girl”, “chuyên gia đầu tư”, “người chơi dày dạn”. Họ sẽ trò chuyện để tạo niềm tin, rồi dần dần dẫn dắt bạn:

• Giới thiệu bạn đến một “sàn giao dịch tốt hơn”
• Mời bạn tham gia các “nhóm lợi nhuận”
• Giới thiệu một “huấn luyện viên giao dịch giỏi”

Mục đích cuối cùng là khiến bạn gửi tiền vào các nền tảng lừa đảo hoặc giao dịch “đầu tư thay mặt”.

Chú ý phòng tránh:

• Tất cả tin nhắn liên quan đến tiền mã hóa đều coi là lừa đảo
• Không tin vào bất kỳ lời khuyên đầu tư nào
• Không tham gia các hoạt động đầu tư qua tin nhắn mời

Chiêu lừa đảo 8｜Mạo danh đối tác và cơ hội IEO giả

Chiêu này nhắm vào các nhà đầu tư có kinh nghiệm hơn.

Kẻ lừa đảo sẽ giả vờ nói rằng dự án có hợp tác với các sàn lớn hoặc đã nhận đầu tư, rồi bán token của họ. Khi sàn chính thức niêm yết, hy vọng sẽ bán ra lời lớn.

Thật ra, các dự án có lợi nhuận gấp nhiều lần khi lên sàn là các nhà đầu tư sớm và tổ chức, có thời gian khóa token. Nếu cơ hội tốt như vậy thật sự tồn tại, tại sao lại có thể dễ dàng bị người lạ nói cho biết?

Chú ý phòng tránh:

• Xác minh qua các kênh chính thức về các hợp tác
• Nếu tham gia, sẵn sàng mất toàn bộ vốn
• Nhớ rằng: 99% là lừa đảo

Chiêu lừa bán tài khoản KYC và lừa đảo “đầu tư thay”

Có người sẽ nhắn tin muốn mua lại tài khoản sàn đã xác minh của bạn. Dù nghe có vẻ vô hại, nhưng các tài khoản này có thể bị dùng vào:

• Rửa tiền
• Giao dịch U đen
• Các hoạt động phạm pháp khác

Khi bị dùng vào mục đích bất hợp pháp, bạn cũng sẽ đối mặt với rủi ro pháp lý.

Tương tự, còn có “lừa đầu tư thay”: ai đó tự xưng là “giáo viên”, yêu cầu bạn chuyển tiền để họ quản lý chung, hứa chia sẻ lợi nhuận. Ban đầu, họ có thể trả lại một ít “lợi nhuận” để tạo niềm tin, rồi sau đó yêu cầu gửi nhiều hơn, cuối cùng mất liên lạc luôn.

Chú ý phòng tránh:

• Tuyệt đối không bán hoặc cho mượn tài khoản sàn
• Không chuyển tiền cho ai để “đầu tư thay”

Chiêu lừa về tin nội bộ và dẫn đơn giả

Trong các cộng đồng, có người tuyên bố nắm “tin nội bộ” hoặc đã thành công dẫn đơn, mời bạn tham gia nhóm “dẫn đơn có phí”.

Họ sẽ trình bày các hình ảnh lợi nhuận, tạo cảm giác “chỉ cần làm theo là có thể kiếm tiền”. Ban đầu, thậm chí còn trả lợi nhuận nhỏ để xây dựng lòng tin.

Nhưng khi bạn gửi nhiều tiền hơn, họ sẽ chặn luôn hoặc lý do trì hoãn trả lại (bảo trì hệ thống, thuế, hạn chế rút).

Chú ý phòng tránh:

• Không ai thực sự chia sẻ bí quyết kiếm tiền
• Lợi nhuận cao thường đi kèm rủi ro lớn hoặc là lừa đảo
• Không tham gia các hoạt động đầu tư trả phí

Tại sao lừa đảo khó lấy lại tiền đến vậy?

Tính chất không thể hoàn tác của tiền mã hóa là lý do chính khiến việc truy đòi tiền bị khó khăn. Một khi tiền rời khỏi quyền kiểm soát của bạn, chuyển vào ví của kẻ lừa đảo, ngay cả sàn giao dịch hay cơ quan pháp luật cũng rất khó can thiệp.

Nhóm lừa đảo thường trốn ở nước ngoài, dùng các công cụ liên lạc ẩn danh như Telegram, khiến việc truy tìm và xử lý trở nên vô cùng khó khăn.

Danh sách tự bảo vệ

Cách tốt nhất để bảo vệ chính mình là làm theo các nguyên tắc sau:

Cảnh giác với các nhân viên liên hệ: Mọi người tự chủ động liên hệ như “tư vấn đầu tư”, “hỗ trợ chính thức”, “giáo viên lợi nhuận” đều phải coi là lừa đảo.

Xác minh danh tính sàn giao dịch: Đảm bảo bạn dùng đúng nền tảng chính thức, kiểm tra URL, nguồn tải app.

Thận trọng khi chuyển tiền: Mọi lần “rút tiền” hay “chuyển khoản” đều cần suy nghĩ kỹ, vì đây thường là bước cuối cùng của lừa đảo.

Lợi nhuận cao là rủi ro cao: Nếu hứa lợi nhuận phi lý, đó chính là rủi ro cực lớn.

Dựa vào kênh chính thức: Khi có vấn đề, chỉ liên hệ qua các dịch vụ khách hàng chính thức của website, không tin vào các hỗ trợ qua mạng xã hội.

Tiền mã hóa vốn đã là lĩnh vực rủi ro cao, rủi ro lừa đảo còn cao hơn nhiều. Giữ cảnh giác, học hỏi các chiêu thức mới thường xuyên là điều kiện sống còn trong môi trường này. Chúc các bạn đầu tư thành công và luôn tránh xa các chiêu trò lừa đảo.