Gần đây tôi đã tổng hợp một phương pháp phân bổ tài sản dựa trên kinh nghiệm thực chiến DeFi của chính mình, với vốn ban đầu là 100.000 USD. Thật lòng mà nói, để tồn tại trong thị trường này, không phải dựa vào việc chốt lời cao, mà là tìm ra điểm cân bằng giữa lợi nhuận và rủi ro. Phương án này tôi đã điều chỉnh nhiều lần, mỗi bước đều dựa trên các tình huống thực tế, không phải lý thuyết suông.

Trước tiên nói về logic cốt lõi: tổng vốn chia thành ba phần, mỗi phần có vai trò riêng.

**Phần thứ nhất: Nền tảng lợi nhuận ổn định**

Tôi dành 50% vốn (50.000 USD) đổi thành slisBNB, rồi đem chúng đi thế chấp trong các giao thức vay mượn. Có một quyết định then chốt — tôi giữ tỷ lệ thế chấp cố định ở mức 200%, không dám quá đà. Tại sao? Vì như vậy có thể vay ra 25.000 lisUSD stablecoin, đồng thời giữ được biên an toàn.

Stablecoin vay được không để đó, mà trực tiếp bỏ vào pool lợi nhuận. Thực tế thử nghiệm, lợi nhuận hàng năm ổn định khoảng 12%. Phần lợi nhuận này giống như gửi tiết kiệm định kỳ, biến động nhỏ, yên tâm hơn.

Về kiểm soát rủi ro, tôi rất cẩn thận. Khi thị trường không tốt, nếu BNB giảm hơn 10% tôi bắt đầu tăng ký quỹ. Đồng thời cài đặt các công cụ giám sát như DeFiSaver, theo dõi tỷ lệ thế chấp 24/7, cảnh báo ngay lập tức khi có tín hiệu rủi ro. Mục đích đơn giản là — ngăn chặn khả năng bị thanh lý từ gốc.

**Phần thứ hai: Cơ hội tăng trưởng**

Trong phần còn lại, 30% (30.000 USD) đầu tư vào khai thác trong khu vực sáng tạo. Cụ thể là thế chấp 15.000 USD giá trị weETH, đồng thời vay 7.500 lisUSD để tham gia khai thác điểm thưởng. Tính ra lợi nhuận hàng năm có thể đạt 28%, tỷ lệ này phù hợp với những khoản vốn có thể chịu đựng biến động nhất định. Bạn vừa có thể tham gia vào hệ sinh thái mới từ sớm, vừa không đặt tất cả trứng vào một giỏ.

**Phần thứ ba: Giá trị dài hạn**

20% còn lại (20.000 USD) dùng để khóa token quản trị. Khóa 20.000 token, vừa có tiếng nói trong quyết định hệ sinh thái, vừa chia sẻ lợi nhuận tăng trưởng của giao thức. Phần này chủ yếu để tích lũy giá trị dài hạn, không kỳ vọng tăng giá đột biến trong ngắn hạn.

**Một số chi tiết thực hành**

Khi chọn phương án staking, tôi thường so sánh các nền tảng khác nhau để tối ưu lợi nhuận, thường có thể tìm ra khoảng 5%-8% lợi nhuận bổ sung — những chi tiết nhỏ này cộng lại vẫn có thể cảm nhận rõ.

Tổng thể, bộ phối hợp này dùng stablecoin để cố định lợi nhuận nền tảng, dùng khai thác sáng tạo và khóa token để bắt kịp giá trị gia tăng, rồi dùng cảnh báo giá và công cụ tự động để đối phó rủi ro. Nếu bạn cũng muốn tìm điểm cân bằng giữa ổn định và tiến bộ trong hệ sinh thái DeFi, phương pháp này có thể tham khảo.