Ấn Độ yêu cầu xác minh danh tính KYC chặt chẽ hơn cho người dùng tiền điện tử theo quy định mới của FIU

Nguồn: Cryptonews Tiêu đề gốc: Ấn Độ bắt buộc xác minh danh tính KYC chặt chẽ hơn cho người dùng crypto theo quy định mới của FIU Liên kết gốc: FIU của Ấn Độ đã yêu cầu xác minh danh tính KYC bằng hình selfie trực tiếp kèm theo định vị địa lý và theo dõi IP cho tất cả người dùng crypto mới.

Các yêu cầu chính

• Các sàn giao dịch crypto sẽ phải cập nhật KYC mỗi 6 hoặc 12 tháng dựa trên mức độ rủi ro của người dùng
• ICO, ITO và các công cụ crypto tập trung vào ẩn danh đã bị đánh dấu là rủi ro cao theo hướng dẫn mới

Hướng dẫn cập nhật yêu cầu các nền tảng crypto được quản lý thực hiện các biện pháp nghiêm ngặt hơn khi onboarding người dùng và tiến hành xác minh thường xuyên hơn trước.

Các yêu cầu mới bao gồm:

• Chụp hình selfie trực tiếp bằng phần mềm để xác nhận sự hiện diện thực tế qua các đặc điểm như nháy mắt hoặc chuyển động đầu, nhằm hạn chế các hình ảnh tĩnh giả mạo sâu
• Thêm giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp, như hộ chiếu, Aadhaar hoặc thẻ cử tri
• Xác minh cả địa chỉ email và số điện thoại di động
• Giao dịch thử nhỏ qua tài khoản ngân hàng của người dùng trước khi truy cập dịch vụ nền tảng
• Thu thập địa chỉ IP, định vị địa lý, dấu thời gian và chi tiết thiết bị của người dùng khi đăng ký
• Cập nhật KYC mỗi sáu tháng đối với khách hàng rủi ro cao, và hàng năm đối với tất cả khách hàng khác

Bối cảnh: Các sự cố an ninh gần đây

Các biện pháp chặt chẽ hơn này theo sau các sự cố an ninh lớn ảnh hưởng đến các sàn giao dịch crypto của Ấn Độ. Năm 2024, WazirX, sàn giao dịch lớn nhất của Ấn Độ lúc đó, đã mất khoảng $235 triệu đô la giá trị các loại tiền điện tử trong một vụ vi phạm an ninh nghiêm trọng gây gián đoạn hoạt động. Năm tiếp theo, CoinDCX, một trong các sàn giao dịch hàng đầu của quốc gia, đã trở thành nạn nhân của một vụ hack trị giá $44 triệu đô la nhắm vào ví hoạt động nội bộ.

Quan điểm của FIU về các loại tiền mã hóa tập trung vào quyền riêng tư và các Token phát hành

Trong hướng dẫn, FIU nhấn mạnh phản đối mạnh mẽ các công cụ tăng cường quyền riêng tư như mixer, tumbler và các kỹ thuật làm mờ, cùng với các token được thiết kế để che giấu quyền sở hữu và lịch sử giao dịch.

Cơ quan quản lý cũng muốn “ngăn chặn mạnh mẽ” các đợt Phát hành Coin Ban đầu (ICO) và Phát hành Token Ban đầu (ITO), vì họ cho rằng các hoạt động này tiềm ẩn rủi ro cao và phức tạp liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Do đó, FIU yêu cầu tất cả các tổ chức đăng ký phải thực hiện các kiểm soát cần thiết để ngăn chặn các giao dịch liên quan đến tiền mã hóa quyền riêng tư, mixer và các đợt phát hành token không được quản lý.

Cảnh quan quy định crypto rộng lớn hơn của Ấn Độ

Ấn Độ trở thành một trong những khu vực có quy định chặt chẽ nhất về crypto sau khi áp dụng thuế 30% cố định trên lợi nhuận từ giao dịch tài sản kỹ thuật số và cấm bù trừ lỗ. Nhiều người trong ngành crypto của quốc gia này cho rằng chính sách này hạn chế đối với một trong những thị trường tiềm năng lớn nhất toàn cầu.

Kể từ khi phân loại các nhà cung cấp dịch vụ Tài sản Kỹ thuật số Ảo theo Đạo luật Ngăn chặn Rửa tiền vào tháng 3 năm 2023, FIU đã liên tục thúc đẩy việc đăng ký bắt buộc và tuân thủ cho tất cả các sàn giao dịch hoạt động tại quốc gia này.

Dữ liệu gần đây cho thấy có 49 tổ chức đã đăng ký là các tổ chức báo cáo trong giai đoạn 2024-25, bao gồm 45 nền tảng trong nước và bốn sàn giao dịch lớn ngoài khơi như các nền tảng chính, đã tái gia nhập thị trường sau khi hoàn tất các thủ tục tuân thủ.

Các cơ quan chính như Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ vẫn còn hoài nghi về tiền mã hóa và tiếp tục xếp chúng là các tài sản rủi ro cao đối với hệ thống tài chính và ổn định vĩ mô của quốc gia.