Nhớ ngày đó để tham gia hoạt động Jumpstar của một sàn giao dịch hàng đầu, tôi đã làm KYC riêng. Nói cũng khá vui — nền tảng không có vấn đề gì, nhưng người dùng thật sự dễ mắc sai lầm.

Điều quan trọng nhất là vấn đề thói quen quản lý tài khoản. Có người tham gia hoạt động dùng tài khoản nhỏ để làm KYC, sau đó cứ để tiền ở đó mãi. Ở đây có một vấn đề về ý thức rủi ro — vì không phải là tài khoản chính, tại sao lại để tiền lâu dài ở đó? Nên chuyển tiền về tài khoản chính kịp thời.

Quy trình tuân thủ của nền tảng không sai, KYC cần làm thì phải làm. Nhưng người dùng cũng phải rõ ràng trong đầu, tài khoản nhỏ, quỹ nhỏ, thì nên định kỳ sắp xếp lại tài khoản. Để lâu như vậy mà chưa chuyển đi, thực sự có phần thiếu cẩn trọng. Tình huống này không phải lỗi của nền tảng, cũng không thể đổ lỗi cho người khác, phần lớn là do kế hoạch quản lý tài khoản của chính mình chưa tốt.