Cơ quan Tình báo Tài chính Ấn Độ (FIU) gần đây đã ban hành một bộ các yêu cầu tăng cường quản lý đối với các sàn giao dịch tiền điện tử, mức độ không nhỏ.

Trước tiên, hãy xem các thay đổi ở cấp độ người dùng. Trong tương lai, người dùng khi xác thực danh tính sẽ cần hoàn thành xác thực selfie sống động, hệ thống cũng sẽ ghi lại vị trí, thời gian và địa chỉ IP. Chỉ vậy chưa đủ — người dùng còn phải bổ sung nhiều loại giấy tờ chứng minh danh tính khác nhau. Điều này có nghĩa là quy trình KYC của các sàn sẽ rõ ràng kéo dài hơn, nhưng từ góc độ chống rửa tiền, điều này thực sự tăng cường tính xác thực của tài khoản.

Đối với khách hàng có rủi ro cao, FIU yêu cầu thực hiện điều tra thận trọng tăng cường (Enhanced Due Diligence) mỗi 6 tháng. Khoảng thời gian này không ngắn, đồng nghĩa với việc nền tảng cần đầu tư nhiều hơn để liên tục giám sát và đánh giá các loại người dùng này.

Về mặt sản phẩm và dịch vụ, quy định mới cấm các sàn cung cấp chức năng ICO/ITO, đồng thời cũng cấm các công cụ trộn tiền như mixer để che giấu danh tính. Điều này trực tiếp hạn chế phạm vi hoạt động của nền tảng, đặc biệt là các sàn muốn mở rộng hoạt động huy động vốn.

Các nền tảng cũng phải đối mặt với nghĩa vụ tuân thủ nghiêm ngặt hơn: bắt buộc đăng ký với FIU, báo cáo các giao dịch đáng ngờ, và lưu giữ tất cả dữ liệu liên quan ít nhất 5 năm. Điều này đặt ra thử thách cho hạ tầng và quản lý chi phí của các sàn.

Tổng thể, Ấn Độ tiếp tục tăng cường quản lý đối với tài sản mã hóa, mặc dù chưa hoàn toàn cấm, nhưng qua việc nâng cao quy trình KYC, giữ dữ liệu và hạn chế hoạt động, đang hình thành một thị trường có trật tự hơn. Phương pháp này có thể sẽ được các thị trường mới nổi khác tham khảo.