Gần đây có nhiều người tìm tôi để trò chuyện, nói rằng tài khoản bị đóng băng, bị mời làm việc, hoảng loạn vô cùng. Thay vì chờ đến bước đó rồi hối tiếc, tốt hơn là hãy làm rõ một số vấn đề cốt lõi ngay từ bây giờ.

Trước tiên, giao dịch tiền ảo có thực sự được pháp luật bảo vệ không? Đây là cái bẫy đầu tiên. Nói là phạm pháp quá tuyệt đối, hoàn toàn không quan tâm cũng không đúng. Chính xác mà nói, nhà nước chưa rõ ràng nói rằng giao dịch là phạm pháp, nhưng nhấn mạnh rủi ro tự chịu, pháp luật không bảo vệ. Nói đơn giản, giao dịch của bạn trên pháp lý còn mơ hồ, nếu xảy ra vấn đề thì không thể dựa vào pháp luật để bảo vệ.

Vấn đề thứ hai thì đau lòng: Tại sao sau khi giao dịch tiền ảo bị đóng băng, cảnh sát lại yêu cầu hoàn trả tiền? Nhiều người hiểu nhầm thành phạt tiền, thực ra không phải vậy. Mục đích thực sự của việc đóng băng là để điều tra nghi phạm, làm rõ chuỗi tiền. Cụ thể, số tiền hoàn trả bao nhiêu, như thế nào, thường cần thương lượng với bên bị hại, đây là bước then chốt để mở băng. Cố chấp không giải quyết sẽ chỉ khiến tình hình ngày càng phức tạp hơn.

Vấn đề thứ ba là về ảnh hưởng sau này. Nếu bạn chủ động hợp tác điều tra, thường sẽ không để lại hồ sơ vụ án, cũng không ảnh hưởng đến các tài khoản ngân hàng khác. Nhưng điều kiện tiên quyết là – thẻ của bạn không bị coi là thẻ liên quan cấp 1. Một khi bị khóa, Ngân hàng trung ương và Bộ Công an sẽ phối hợp kiểm soát, tất cả các thẻ dưới tên bạn đều sẽ bị "liên đới" đóng băng, hậu quả sẽ nghiêm trọng hơn nhiều.

Thành thật mà nói, giao dịch tiền ảo chính là trong vùng xám, rủi ro cực cao. Dù số tiền lớn nhỏ, cũng phải kiểm tra kỹ nguồn vốn, xác nhận danh tính đối tác giao dịch và tính xác thực của dòng tiền. Tiền lạ, nguồn gốc không rõ ràng, tốt nhất là tránh xa.

Cơ hội trong giới coin thực sự nhiều, nhưng rủi ro còn nhiều hơn. Muốn ổn định lợi nhuận, trước tiên hãy tránh những rủi ro cơ bản này rồi mới nghĩ đến các thứ khác. Giữ vững an toàn vốn là bài học đầu tiên của việc tham gia lâu dài.