Bộ Tài chính Hoa Kỳ vừa mới triển khai chương trình thưởng cho người tố giác nhằm vào các mạng lưới gian lận. Các quan chức đang cung cấp các ưu đãi tài chính cho những người cung cấp thông tin chi tiết—tên, chi tiết, địa điểm, thời gian, và phương pháp—về các hoạt động gian lận.

Chiến lược ở đây rất đơn giản: tạo áp lực kinh tế trong các mạng lưới tội phạm bằng cách khuyến khích phản bội. Khi các thành viên biết rằng họ có thể đối mặt với sự cạnh tranh từ những người trong nội bộ tìm kiếm phần thưởng, sự đoàn kết của mạng lưới sẽ yếu đi. Cách tiếp cận này đã chứng minh hiệu quả trong việc phá vỡ các kế hoạch tổ chức trong nhiều lĩnh vực khác nhau.

Đối với lĩnh vực crypto và fintech, các cơ chế như vậy thể hiện sự chuyển đổi sang các chiến lược thực thi pháp luật tinh vi hơn ngoài các cuộc điều tra truyền thống. Sự kết hợp giữa các ưu đãi tài chính và việc thu thập thông tin có cấu trúc có thể thúc đẩy quá trình phát hiện và truy tố gian lận nhanh hơn.