Năm 2568, 8 cổ phiếu trả cổ tức tốt mà nhà đầu tư cần theo dõi

Thị trường chứng khoán Thái Lan vẫn còn nhiều biến động, nhưng nếu bạn là nhà đầu tư đang hướng tới việc xây dựng “thu nhập thứ hai” từ cổ tức, tình hình này lại trở thành cơ hội tốt. Trong bối cảnh thị trường không chắc chắn, việc chọn cổ phiếu trả cổ tức tốt có nền tảng vững chắc trở thành chiến lược thông minh. Bài viết này tổng hợp 8 cổ phiếu trả cổ tức tốt đáng đầu tư trong năm 2568 kèm theo thông tin cập nhật mới nhất để hỗ trợ quyết định của bạn.

Chọn cổ phiếu trả cổ tức tốt như thế nào?

Trước khi đầu tư, điều quan trọng nhất là hiểu rằng tỷ suất cổ tức cao không phải lúc nào cũng là “tốt” vì tỷ lệ cao có thể do giá cổ phiếu giảm mạnh. Do đó, khi chọn cổ phiếu trả cổ tức tốt, cần xem xét các tiêu chí sau:

Lịch sử trả cổ tức liên tục (Track Record): Công ty tốt nên có lịch sử trả cổ tức liên tục từ 3-5 năm trở lên, kể cả trong thời kỳ kinh doanh khó khăn.

Chính sách trả cổ tức rõ ràng: Xem công ty đặt tỷ lệ chi trả cổ tức (Payout Ratio) là bao nhiêu? Nếu vượt quá 90-100%, có thể không còn đủ tiền để đầu tư mở rộng.

Kinh doanh thực sự mạnh mẽ: Lợi nhuận liên tục, nợ kiểm soát tốt, và quan trọng nhất là dòng tiền hoạt động (Operating Cash Flow) phải luôn dương đều đặn.

Cổ tức nên tăng trưởng: Cổ phiếu cổ tức tốt xuất sắc không chỉ trả cao mà còn tăng đều hàng năm, phản ánh doanh nghiệp đang thực sự phát triển.

8 lựa chọn hot nhất cho nhà đầu tư Thu nhập thụ động

1. DIF - Tương lai của hạ tầng

DIF là quỹ đầu tư hạ tầng sở hữu 16.059 cột viễn thông và mạng cáp quang. Kinh doanh của nó đơn giản: cho các công ty điện thoại thuê cột trong thời gian dài, giúp doanh thu dự đoán dễ dàng.

Thông tin chính:

• Giá gần nhất: 7.90 บาท
• Tỷ suất cổ tức: 11.25%
• Cổ tức trên mỗi cổ phiếu: 0.22 บาท
• P/BV: 0.52 lần

Nhà phân tích chia rẽ, phe mua cho rằng DIF hưởng lợi từ lãi suất giảm, giúp giảm chi phí, trong khi phe khác cảnh báo cần theo dõi việc tái cấp vốn khoản nợ 1.16 หมื่นล้านบาท vào tháng 3 năm 2568 và đàm phán giá thuê với TRUE.

2. TISCO - “Thánh cổ tức” của thị trường chứng khoán Thái

TISCO không xa lạ trong giới cổ tức. Công ty này hoạt động trong lĩnh vực tài chính, đặc biệt cho vay mua xe và cầm cố tài sản. Danh tiếng của TISCO đến từ việc trả cổ tức đều đặn ít nhất 2 lần mỗi năm.

Thông tin chính:

• Giá gần nhất: 97.50 บาท
• Tỷ suất cổ tức: 7.95%
• Tổng cổ tức dự kiến năm 2568: 7.75 บาท/cổ phiếu
• P/E: 11.46 lần, P/BV: 1.75 lần

Thách thức chính: tăng trưởng tín dụng có thể chậm lại theo thị trường ô tô yếu, do đó đa số nhà phân tích “giữ” và nhấn mạnh rằng Tỷ suất cổ tức hấp dẫn hơn việc tăng giá trị cổ phiếu.

3. AP - Kiến trúc sư bất động sản ngày càng lớn

AP là nhà phát triển bất động sản hàng đầu, nổi tiếng với nhà riêng, townhome và căn hộ. Nhiều gia đình biết đến định giá của AP ở mức thấp rõ ràng.

Thông tin chính:

• Giá gần nhất: 5.80 บาท
• Tỷ suất cổ tức (dự kiến): 7.35%
• Cổ tức trên mỗi cổ phiếu: 0.60 บาท
• P/E: 3.77 lần, P/BV: 0.41 lần

13 trong 16 nhà phân tích khuyên “mua” với giá mục tiêu trung bình 9.54 บาท. Điểm chính: Giá thấp nhưng cổ tức vẫn cao, nếu AP phục hồi, lợi nhuận từ chênh lệch giá sẽ đến.

4. SIRI - Người xây dựng cộng đồng tỷ phú

SIRI có lịch sử lâu dài ( thành lập năm 2527). Cộng đồng cư dân từ nhà riêng đến căn hộ, và còn mở rộng ra trung tâm thương mại.

Thông tin chính:

• Giá gần nhất: 1.17 บาท
• Tỷ suất cổ tức (dự kiến): 8.72%
• Cổ tức trên mỗi cổ phiếu: 0.08 บาท
• P/E: 4.47 lần, P/BV: 0.43 lần

SIRI nổi bật về tỷ suất cổ tức hàng đầu thị trường và định giá rất tiết kiệm. 8 trong 14 nhà phân tích khuyên “mua” với giá mục tiêu 1.72 บาท. Dù thị trường bất động sản có biến động, cổ tức và định giá vẫn là điểm thu hút.

5. DMT - Con đường dệt tơ, không thể bỏ lỡ

DMT là nhà quản lý đường cao tốc Don Mueang (Dinh Dang đến tượng đài) dài 21 km. Kinh doanh của DMT như “Cash Cow” - tạo dòng tiền liên tục và ổn định.

Thông tin chính:

• Giá gần nhất: 9.70 บาท
• Tỷ suất cổ tức: 8.56%
• Cổ tức trên mỗi cổ phiếu: 0.22 บาท
• P/E: 12.69 lần, P/BV: 1.31 lần

Điểm nổi bật: Chính sách trả cổ tức “không dưới 90% lợi nhuận” giúp nhà đầu tư dự đoán gần như chắc chắn. Nhà phân tích đặt mục tiêu 12.17 บาท. Rủi ro: hợp đồng kết thúc năm 2577.

6. MC - Thời trang jeans mạnh mẽ

MC bán lẻ quần áo, thương hiệu “MC” nổi tiếng khắp nơi. Trong thị trường cạnh tranh khốc liệt, MC vẫn duy trì tỷ suất cổ tức tốt.

Thông tin chính:

• Giá gần nhất: 9.55 บาท
• Tỷ suất cổ tức (dự kiến): 8.26%
• Cổ tức trên mỗi cổ phiếu: 0.55 บาท
• P/E: 10.03 lần, P/BV: 2.12 lần
• D/E Ratio: chỉ 0.51 lần (Nợ rất thấp)

4 nhà phân tích đều khuyên “mua” với giá mục tiêu 12.55 บาท, dự kiến Q3/68 sẽ tăng trưởng tốt nhờ doanh số online.

7. TCAP - Danh mục đầu tư tài chính

TCAP là công ty mẹ, đầu tư vào nhiều lĩnh vực tài chính: cho vay mua xe (qua THANI), bảo hiểm, chứng khoán, quản lý tài sản, và là cổ đông lớn của TTB.

Thông tin chính:

• Giá gần nhất: 46.00 บาท
• Tỷ suất cổ tức: 6.98%
• Cổ tức trên mỗi cổ phiếu: 2.05 บาท
• P/E: 7.51 lần, P/BV: 0.65 lần

TCAP có định giá đáng tin cậy - giá thấp hơn rõ ràng so với giá trị sổ sách (P/BV 0.65). Nhà phân tích đặt mục tiêu trung bình 53.86 บาท. Dự kiến tỷ suất cổ tức khoảng 7%.

8. PTT - Gã khổng lồ năng lượng ổn định

PTT là nhà dẫn đầu về năng lượng, hoạt động toàn diện: thăm dò, sản xuất, tinh chế, khí đốt, bán lẻ. Trong bối cảnh chuyển đổi năng lượng toàn cầu, PTT vẫn có khả năng tạo dòng tiền.

Thông tin chính:

• Giá gần nhất: 30.00 บาท
• Tỷ suất cổ tức: 7.05%
• Cổ tức trên mỗi cổ phiếu: 1.30 บาท
• P/E: 10.08 lần, P/BV: 0.73 lần

Thách thức lớn: chuyển đổi sang năng lượng sạch, nhưng các nhà phân tích cho rằng PTT vẫn còn tiềm năng và đầu tư vào lĩnh vực mới cho tương lai, do đó vẫn là cổ phiếu trả cổ tức tốt có giá trị.

Cách thực hiện: Đầu tư cổ phiếu trả cổ tức như thế nào?

Bước 1: Mở tài khoản với nhà môi giới (online hoặc tại chi nhánh) được ủy quyền bởi Ủy ban Chứng khoán.

Bước 2: Chuyển tiền bath vào tài khoản.

Bước 3: Tìm hiểu thông tin từ Sở Giao dịch Chứng khoán (set.or.th), Settrade và các phân tích.

Bước 4: Dùng ứng dụng Streaming để nhập mã cổ phiếu, số lượng, giá rồi đặt lệnh.

Bước 5: Nhận cổ tức tự động (sau thuế 10%) vào tài khoản ngân hàng.

Mở rộng ra quốc tế: Cổ phiếu trả cổ tức tốt của Mỹ

Nhà đầu tư Thái có thể đầu tư vào cổ phiếu trả cổ tức tốt của Mỹ. Tại sao lại hấp dẫn?

Lợi ích:

• Tiếp cận các công ty toàn cầu (Apple, Microsoft, Coca-Cola, Johnson & Johnson)
• Lịch sử trả cổ tức dài hàng chục năm, một số thuộc nhóm “Dividend Aristocrats” (tăng cổ tức liên tục 25 năm)
• Nhận cổ tức bằng đô la, phân tán rủi ro tiền tệ.

Cách thức:

1. Đầu tư qua quỹ ETF: chọn quỹ đầu tư vào cổ phiếu Mỹ, so sánh hiệu quả, phí, chính sách.

2. Dùng CFD (Contract For Difference): là hợp đồng chênh lệch, đầu tư cả Long (Buy) và Short (Sell), dùng đòn bẩy, có thể sinh lợi nhiều hơn (ví dụ: không cần 40 USD cho 1 cổ phiếu mà chỉ cần 11 USD, vẫn có thể mua 3 cổ phiếu). Ngoài ra còn hưởng cổ tức như chủ sở hữu cổ phiếu, trừ quyền biểu quyết.

️Lưu ý: Đầu tư có rủi ro, không phù hợp cho tất cả mọi người. Nghiên cứu kỹ trước khi quyết định.

Tóm lại: Năm 2568 là năm của cổ phiếu trả cổ tức tốt

8 lựa chọn này không phải là “ma thuật”, nhưng có nền tảng vững chắc, tỷ lệ cổ tức hấp dẫn và xu hướng tích cực. Hãy chọn cổ phiếu trả cổ tức tốt phù hợp với mức độ rủi ro của bạn, cân nhắc cả cổ tức, tính ổn định và tiềm năng tăng trưởng dài hạn để xây dựng Passive Income bền vững thực sự.