Đầu tư ngoại tệ từ con số 0: Bí mật về logic kiếm tiền từ mua ngoại tệ và kỹ năng thực chiến

Đầu tư ngoại tệ có thực sự kiếm được tiền? Đây là câu hỏi phổ biến nhất được nhiều người mới đặt ra. Câu trả lời là có, nhưng tiền đề là bạn hiểu quy luật thị trường, chọn phương pháp đầu tư phù hợp và kiểm soát rủi ro. Bài viết này sẽ cung cấp phân tích chuyên sâu về logic cơ bản của đầu tư ngoại tệ để giúp bạn tìm ra con đường lợi nhuận phù hợp với mình.

Bản chất của đầu tư ngoại tệ: chênh lệch tỷ giá hối đoái và chênh lệch lãi suất

Nhiều người làm phức tạp đầu tư ngoại tệ, nhưng cốt lõi thực sự rất đơn giản -Kiếm chênh lệch và chênh lệch tỷ giá hối đoái。

Chênh lệch tỷ giá hối đoái đề cập đến lợi nhuận do thay đổi tỷ lệ hối đoái mang lại. Ví dụ: nếu bạn mua với giá 33 đô la Đài Loan cho 1 đô la Mỹ và sau đó đô la Mỹ tăng giá, bán ở mức 35 đô la Đài Loan cho 1 đô la Mỹ, chênh lệch giữa là lợi nhuận của bạn.

Chênh lệch lãi suất là chênh lệch giữa lãi suất chuẩn ở các quốc gia khác nhau. Ví dụ, lãi suất tiền gửi cố định hiện tại ở Đài Loan là khoảng 2%, nhưng ở Hoa Kỳ là 5% và chênh lệch 3% này là thu nhập bổ sung bạn có thể nhận được khi nắm giữ đô la Mỹ.

Nhưng đây là một điểm mấu chốt: Bạn có thể kiếm được lãi suất nhưng mất tiền vì tỷ giá hối đoái không thuận lợi. Giả sử bạn kiếm được 5% lãi suất khi nắm giữ đô la Mỹ, nhưng đồng đô la Mỹ mất giá 10%, cuối cùng bạn vẫn mất tiền. Đây là tình huống điển hình của việc “kiếm chênh lệch lãi suất và mất chênh lệch tỷ giá”.

Do đó, trước khi bắt đầu đầu tư, bạn phải tự hỏi mình một câu hỏi:Tôi muốn từ từ tích lũy thu nhập thông qua chênh lệch lãi suất, hay tôi muốn kiếm lợi nhuận nhanh chóng thông qua biến động tỷ giá hối đoái ngắn hạn? Khung kiến thức và khả năng chấp nhận rủi ro cần thiết cho cả hai chiến lược là hoàn toàn khác nhau.

Ba cách để mua ngoại tệ: đánh đổi rủi ro và lợi nhuận

Có ba cách chính để đầu tư vào ngoại tệ ở Đài Loan, mỗi cách đều có những ưu điểm và nhược điểm riêng:

Tiền gửi cố định ngoại tệ - lựa chọn ổn định nhất

Đây là lựa chọn phổ biến nhất cho người mới. Bạn cần mở tài khoản ngoại tệ tại ngân hàng, sau đó đổi đô la Đài Loan lấy tiền gửi ngoại tệ. Toàn bộ quá trình rất đơn giản, miễn là bạn trên 20 tuổi và mang theo CMND.

Ưu điểm là an toàn và đáng tin cậy, được ngân hàng hỗ trợ và không có nguy cơ mất tiền. Nhược điểm là thanh khoản kém - nếu bạn muốn chấm dứt hợp đồng sớm giữa chừng, ngân hàng sẽ trừ lãi. Hơn nữa, lãi suất cố định trong thời gian gửi cố định nên không thể linh hoạt ứng phó với những thay đổi của thị trường.

Phù hợp với: Các nhà đầu tư không thích rủi ro muốn ổn định thu nhập lãi.

Quỹ ngoại tệ – cân bằng giữa tính linh hoạt và thu nhập

Quỹ ngoại tệ được chia thành hai loại: quỹ thị trường tiền tệ và ETF tiền tệ. Bạn có thể đầu tư trực tiếp bằng đô la Đài Loan và công ty quỹ sẽ giúp bạn trao đổi tiền tệ, vì vậy bạn có thể mua và bán bất cứ lúc nào mà không phải lo lắng về vấn đề thanh khoản.

Lãi suất thường nằm giữa tiền gửi trực tiếp và tiền gửi cố định, và phí quản lý thường là 0,5% ~ 0,6%. Tùy chọn này đặc biệt phù hợp với những người muốn linh hoạt hơn trong hoạt động nhưng không muốn mạo hiểm quá nhiều.

Phù hợp với: Nhà đầu tư có một số kinh nghiệm đầu tư và muốn giữ lại dư địa để điều chỉnh linh hoạt.

Ký quỹ Forex – Trò chơi rủi ro cao phần thưởng cao

Giao dịch ký quỹ ngoại hối về cơ bản là dự đoán và đặt cược vào biến động tỷ giá hối đoái. Bạn chỉ cần đầu tư một số tiền ký quỹ nhỏ để khuếch đại quy mô giao dịch thông qua đòn bẩy, thường là từ 50 ~ 200 lần.

Thị trường này hoạt động 24 giờ một ngày, với phí giao dịch thấp và rào cản gia nhập thấp. Tuy nhiên, do sự tồn tại của đòn bẩy, thua lỗ cũng sẽ được phóng đại và một sai sót nhỏ trong dự đoán có thể dẫn đến mất tiền gốc.

Phù hợp với: Nhà đầu tư có kinh nghiệm giao dịch nhất định, có khả năng chịu rủi ro và có kỷ luật.

Logic phân loại ngoại tệ: Chọn loại tiền tệ phù hợp để nhận được kết quả gấp đôi với một nửa nỗ lực

Các ngân hàng Đài Loan thường cung cấp khoảng 12 loại ngoại tệ để đầu tư, bao gồm đô la Mỹ, euro, yên Nhật, đô la Úc, đô la Canada, bảng Anh, franc Thụy Sĩ, v.v. Các ngoại tệ này có thể được chia thành bốn loại chính:

Đơn vị tiền tệ hợp đồng (USD, EUR)

Sự chuyển động của các loại tiền tệ như vậy chủ yếu phụ thuộc vào chính sách tiền tệ của ngân hàng trung ương. Khấu hao khi lãi suất bị cắt giảm và tăng giá khi tăng lãi suất. Chìa khóa để đầu tư vào các loại tiền tệ như vậy làLuôn chú ý đến xu hướng của các cuộc họp ngân hàng trung ương, bởi bất kỳ sự thay đổi nào trong tín hiệu chính sách sẽ được phản ánh ngay lập tức trong tỷ giá hối đoái.

Tiền tệ trú ẩn an toàn (yên Nhật, franc Thụy Sĩ)

Hai quốc gia này có điều kiện chính trị ổn định và nền kinh tế phát triển và được coi là tài sản trú ẩn an toàn. Khi tình hình toàn cầu hỗn loạn và triển vọng kinh tế không chắc chắn, các quỹ sẽ đổ vào các loại tiền tệ như vậy với số lượng lớn. Ưu điểm của việc nắm giữ các loại tiền tệ trú ẩn an toàn là độ ổn định cao nhưng không gian tăng giá hạn chế.

Tiền tệ hàng hóa (AUD, đô la CAD)

Nền kinh tế của các quốc gia này phụ thuộc nhiều vào xuất khẩu hàng hóa. Úc là nước xuất khẩu quặng sắt lớn, trong khi Canada là nước xuất khẩu dầu. Khi giá hàng hóa tăng, các loại tiền tệ này tăng giá; Khi giá của một hàng hóa giảm, đồng tiền đó sẽ mất giá. Đối với người mới, xu hướng của tiền tệ hàng hóa tương đối dễ nắm bắt vì các yếu tố ảnh hưởng rõ ràng và có thể truy xuất nguồn gốc.

Tiền tệ của thị trường mới nổi (RMB, đô la Nam Phi)

Các loại tiền tệ này thường có lãi suất cao, thu hút các nhà đầu tư muốn kiếm được mức chênh lệch cao. Tuy nhiên, nhược điểm là rủi ro về tình hình chính trị của đất nước tương đối cao, tỷ giá hối đoái biến động dữ dội hơn và chênh lệch giá mua-bán lớn hơn. Người mới nên thận trọng.Đừng mù quáng theo đuổi lãi suất cao và bỏ qua rủi ro tỷ giá hối đoái。

Đánh giá toàn diện, dành cho người mới,Hiệu suất của các loại tiền tệ trú ẩn an toàn ổn định và xu hướng của các loại tiền tệ hàng hóa dễ nắm bắt và sự kết hợp của hai loại này là phù hợp nhất để gia nhập。 Là đồng tiền thanh toán toàn cầu, đồng đô la Mỹ sẽ luôn là trung tâm đầu tư ngoại tệ.

Logic đầu tư của các cặp tiền tệ chính thống hiện tại

Điều quan trọng là phải hiểu sự tương tác giữa các cặp tiền tệ. Dưới đây là bốn cặp tiền tệ quan trọng nhất trên thị trường hiện tại và logic đầu tư của chúng:

EUR/USD

Đây là cặp tiền tệ được giao dịch nhiều nhất trên thế giới, liên quan đến sự cạnh tranh giữa hai nền kinh tế lớn nhất thế giới và bất kỳ biến động nhỏ nào cũng có thể ảnh hưởng đến toàn bộ thị trường ngoại hối. Khi Fed cắt giảm lãi suất trong khi ECB giữ lãi suất ổn định, đồng euro thường tăng giá tương đối. Để đánh giá cặp tiền này, bạn cần theo dõi chuyển động của cả hai ngân hàng trung ương cùng một lúc.

Đô la Mỹ sang Yên Nhật (USD/JPY)

Đồng yên là một trong những công cụ được sử dụng phổ biến nhất cho các giao dịch chênh lệch lãi suất - các nhà đầu tư vay tiền từ đồng yên lãi suất thấp và đầu tư vào các thị trường khác có lãi suất cao để kiếm chênh lệch. Khi khoảng cách lãi suất thu hẹp (chẳng hạn như Cục Dự trữ Liên bang cắt giảm lãi suất và Ngân hàng Trung ương Nhật Bản tăng lãi suất), cặp tiền này có xu hướng suy yếu.

GBP/USD

Xu hướng của đồng bảng Anh chủ yếu được thúc đẩy bởi sự suy yếu của đồng đô la Mỹ trong những năm gần đây, hơn là sự cải thiện của chính nền kinh tế Anh. Khi chính sách của Fed trở nên rõ ràng hơn, thị trường có thể điều chỉnh lại giá của mình đối với đồng bảng Anh và đồng bảng Anh có thể vẫn bị giới hạn trong phạm vi trong ngắn hạn.

Đô la Mỹ sang Franc Thụy Sĩ (USD/CHF)

Đồng franc Thụy Sĩ là một tài sản trú ẩn an toàn được công nhận. Khi sự bất ổn kinh tế toàn cầu gia tăng và xung đột thương mại gia tăng, dòng vốn đáng kể vào đồng franc Thụy Sĩ tìm kiếm các quỹ trú ẩn an toàn, dẫn đến sự tăng giá của nó. Trong trung và dài hạn, nếu nền kinh tế Mỹ tiếp tục chậm lại và Cục Dự trữ Liên bang Mỹ tiếp tục cắt giảm lãi suất, giá trị trú ẩn an toàn của đồng franc Thụy Sĩ sẽ được nhấn mạnh hơn nữa.

Năm yếu tố ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái

Nếu bạn muốn đưa ra phán đoán chính xác hơn khi mua ngoại tệ, bạn phải hiểu điều gì thúc đẩy biến động tỷ giá:

1. Tỷ lệ lạm phát

Các quốc gia có lạm phát thấp có xu hướng đánh giá cao đồng tiền của họ. Bởi vì lạm phát thấp có nghĩa là sức mua của đồng tiền này vẫn ổn định và các nhà đầu tư sẵn sàng nắm giữ nó. Ngược lại, đồng tiền của các quốc gia lạm phát cao sẽ tiếp tục mất giá.

2. Mức lãi suất

Khi lãi suất cao, dòng vốn nước ngoài chảy vào tìm kiếm lợi nhuận cao hơn, đẩy giá trị của đồng tiền lên cao. Đây cũng là lý do tại sao đồng đô la Mỹ thường mạnh lên khi Fed tăng lãi suất.

3. Nợ Chính phủ

Các quốc gia có nợ chính phủ cao sẽ phải đối mặt với nguy cơ rút vốn nước ngoài. Một khi các nhà đầu tư nước ngoài dự đoán một cuộc khủng hoảng tài chính có thể xảy ra ở một quốc gia, họ sẽ bán tháo trái phiếu và tiền tệ của quốc gia đó, khiến tỷ giá hối đoái giảm.

4. Điều khoản thương mại

Khi giá xuất khẩu của một quốc gia tăng và giá nhập khẩu giảm, các điều khoản thương mại được cải thiện, thu nhập ngoại hối tăng và đồng tiền tăng giá. Và ngược lại.

5. Ổn định chính trị

Các quốc gia có rủi ro chính trị thấp và chính sách minh bạch sẽ hấp dẫn hơn đối với đầu tư nước ngoài và có đồng tiền mạnh. Ở các quốc gia có điều kiện chính trị không ổn định và chính sách dao động, tỷ giá hối đoái dễ giảm.

Làm thế nào để một người mới bắt đầu mua ngoại tệ?

Bây giờ lý thuyết đã được làm rõ, đã đến lúc nói về thực hành. Nếu bạn quyết định kiếm chênh lệch hối đoái bằng cách giao dịch ngắn hạn với ký quỹ ngoại hối, đây là các bước cốt lõi:

Bước 1: Chọn mục tiêu giao dịch

Không phải tất cả các cặp tiền tệ đều đáng để giao dịch. Là một người mới, bạn nên tập trung vào các cặp chính thống có khối lượng giao dịch lớn nhất và biến động ổn định nhất. Nghiên cứu logic kinh tế đằng sau cặp tiền tệ bạn đã chọn - chính sách của ngân hàng trung ương là gì, chênh lệch lãi suất là gì và dữ liệu kinh tế gần đây đã hoạt động như thế nào.

Ví dụ: nếu bạn dự đoán rằng Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ sẽ cắt giảm lãi suất trong năm nay và Ngân hàng Trung ương Nhật Bản vẫn ổn định, bạn có thể thực hiện một vị thế mua yên bán đô la Mỹ. Nhưng tiền đề của quyết định này là bạn thực sự hiểu logic của những thay đổi trong chênh lệch lãi suất giữa Hoa Kỳ và Nhật Bản.

Bước 2: Tạo kế hoạch giao dịch

Đừng mua nó một cách ngẫu nhiên một cách nhanh chóng. Trước khi đặt lệnh, hãy làm rõ ba yếu tố: điểm vào lệnh, điểm cắt lỗ và điểm chốt lời. Các điểm vào lệnh nên được thiết lập ở nơi xu hướng đã hình thành, thay vì mù quáng theo đuổi cao hơn. Điểm cắt lỗ nên được đặt trong phạm vi bạn có thể đủ khả năng để mất. Điểm chốt lời nên xem xét tỷ lệ rủi ro trên lợi nhuận.

Bước 3: Kiểm soát bội số đòn bẩy

Đòn bẩy là con dao hai lưỡi. Đòn bẩy cao thực sự có thể khuếch đại lợi nhuận, nhưng nó cũng có thể nhân đôi thua lỗ. Cơ quan quản lý khuyến nghị rằng đòn bẩy cho các cặp tiền tệ chính nên nhỏ hơn 30x. Đối với người mới,Chỉ nên thực hành với đòn bẩy gấp 5 ~ 10 lần trong giai đoạn đầu, hãy đợi cho đến khi kỷ luật giao dịch trưởng thành trước khi xem xét tăng đòn bẩy.

Bước 4: Duy trì tâm lý ổn định

Tỷ giá hối đoái luôn dao động và việc xem sự tăng giảm trên màn hình có thể dễ dàng kích hoạt cảm xúc. Nhưng các nhà giao dịch chuyên nghiệp nhất hiểu một sự thật:Kỷ luật quan trọng gấp 100 lần trực giác。 Lập kế hoạch và thực hiện nó một cách vững chắc, và đừng thay đổi suy nghĩ thường xuyên do biến động ngắn hạn.

Năm quy tắc vàng mà người mới bắt đầu phải đọc

1. Kiên quyết không chạm vào các loại tiền tệ mà bạn không hiểu

Có nhiều loại ngoại tệ, nhưng lớn nhất và dễ sử dụng nhất là đô la Mỹ, yên Nhật và euro. Tập trung vào các mục tiêu quen thuộc và đừng bị cám dỗ bởi lãi suất cao của các loại tiền tệ không phổ biến khác nhau.

2. Theo dõi biến động tỷ giá hối đoái mọi lúc

Đầu tư ngoại tệ hoàn toàn không có nghĩa là “mua và cất đi”. Bạn cần thường xuyên chú ý đến tin tức tài chính quốc tế, biên bản cuộc họp của ngân hàng trung ương và công bố dữ liệu kinh tế. Đặt lời nhắc cho các cuộc họp và dữ liệu quan trọng để tránh bỏ lỡ thông tin quan trọng ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái.

3. Đa dạng hóa rủi ro trong phân bổ danh mục đầu tư

Đừng đặt cược tất cả tiền của bạn vào một loại tiền tệ. Bạn có thể giữ kết hợp tiền gửi cố định bằng đô la Mỹ, quỹ đô la Úc và franc Thụy Sĩ cùng một lúc, để khi một loại tiền tệ biến động bất ngờ, các bộ phận khác có thể hoạt động như một bộ đệm.

4. Học cách sử dụng cắt lỗ và chốt lời

Đây là tuyến phòng thủ cuối cùng để bảo vệ hiệu trưởng của bạn. Đặc biệt khi giao dịch với đòn bẩy, điều quan trọng là phải đặt điểm cắt lỗ tốt. Khi giá giảm xuống dưới mức cắt lỗ bạn đặt, hệ thống sẽ tự động đóng vị thế để tránh thua lỗ thêm.

5. Nắm bắt chính xác thời điểm nhập cảnh

“Bán cao mua thấp” là trạng thái lý tưởng, nhưng rất khó để thực hiện một cách hoàn hảo trong thực tế. Một cách tiếp cận thực tế hơn là đợi xu hướng hình thành trước khi tham gia. Thông thường quá trình hình thành xu hướng mất hơn 5 phút. Khi định hướng được thiết lập, bạn có thể xây dựng các vị thế trên cơ sở này. Nếu bạn đặt lệnh trước khi xu hướng hình thành, bạn sẽ thường bị mắc kẹt.

Tại sao đầu tư ngoại tệ đáng để bạn quan tâm?

Rào cản thấp

Mở tài khoản ngoại tệ hầu như không có khó khăn và có thể được thực hiện với APP ngân hàng. Số tiền đầu tư cũng rất linh hoạt, có thể lớn hoặc nhỏ.

Đa dạng hóa rủi ro

Nếu tất cả tài sản của bạn tồn tại bằng đô la Đài Loan, toàn bộ tài sản của bạn sẽ bị thu hẹp khi đồng đô la Đài Loan mất giá. Nắm giữ nhiều loại tiền tệ có thể phòng ngừa rủi ro tỷ giá hối đoái một cách hiệu quả. Điều này được minh họa đầy đủ bởi cuộc khủng hoảng tiền tệ của Ukraine, Nga và các quốc gia khác trong suốt lịch sử - những người phân bổ ngoại tệ trước đã thoát khỏi số phận của sự sụt giảm mạnh về tài sản.

Thị trường tương đối công bằng

Thị trường ngoại hối là một trong những thị trường lớn nhất toàn cầu, với hàng nghìn tỷ đô la được giao dịch hàng ngày. Quy mô tuyệt đối này khiến bất kỳ người tham gia nào khó thao túng tỷ giá hối đoái, khiến việc thao túng giả tạo thậm chí còn khó hơn so với thị trường chứng khoán.

Giao dịch 24 giờ

Thị trường chứng khoán có giờ giao dịch cố định, nhưng thị trường ngoại hối hoạt động suốt ngày đêm. Khi dự đoán sai xu hướng thị trường, bạn có thể dừng lại bất cứ lúc nào và rời khỏi thị trường mà không cần đợi thị trường mở cửa.

Kết luận

Ngưỡng mua đầu tư ngoại tệ quả thực không cao, nhưng để làm tốt thì không hề dễ dàng. Cốt lõi là những gì bạn muốnThực sự hiểu logic của biến động tỷ giá, thay vì mù quáng chạy theo xu hướng。 Chọn phương pháp đầu tư phù hợp, hiểu đặc điểm của tiền tệ, xây dựng kế hoạch quản lý rủi ro nghiêm ngặt và duy trì tâm lý ổn định - nếu bạn làm được bốn điểm này, bạn đã vượt qua hầu hết những người mới đầu tư ngoại tệ.

Gợi ý cuối cùng là: trước tiên hãy sử dụng một số vốn nhỏ cho các hoạt động thực tế, tổng kết kinh nghiệm trên thị trường thực và đợi cho đến khi kỷ luật giao dịch đủ trưởng thành trước khi xem xét tăng đầu tư. Không có bí mật sâu sắc nào trong việc mua đầu tư ngoại tệ, nó chỉ là một quá trình học hỏi, thử nghiệm và cải tiến lặp đi lặp lại.