Hiểu rõ quy luật biến động tỷ giá, cách mua bán ngoại tệ để kiếm lời từ chênh lệch giá? Phân tích toàn diện các kỹ năng thực chiến

Trong thị trường tài chính toàn cầu, giao dịch ngoại hối đứng đầu về khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày lớn nhất. So với các loại hình đầu tư như cổ phiếu, quỹ đầu tư, việc mua bán ngoại tệ có mức rào cản thấp hơn, mục đích sử dụng đa dạng hơn, do đó thu hút ngày càng nhiều nhà đầu tư phổ thông quan tâm. Nhưng để thực sự kiếm lợi từ thị trường ngoại hối, chìa khóa nằm ở việc hiểu bản chất của biến động tỷ giá và nắm bắt cách kiếm lợi nhuận qua biến động tỷ giá.

Logic cốt lõi của đầu tư ngoại tệ: kiếm chênh lệch tỷ giá

Nhiều người đặt câu hỏi đầu tiên về đầu tư ngoại hối là “Làm sao để kiếm tiền?” Câu trả lời đơn giản rõ ràng: kiếm lợi nhuận từ chênh lệch tỷ giá.

Chênh lệch tỷ giá là gì?

Chênh lệch tỷ giá là sự khác biệt giữa giá quy đổi của cùng một đồng tiền tại các thời điểm hoặc các kênh khác nhau. Nhiệm vụ chính của nhà đầu tư là dự đoán xu hướng giá của cặp tiền tệ, thông qua phương pháp “mua thấp bán cao” hoặc “bán cao mua thấp” để thu lợi.

Ví dụ, nếu nhà đầu tư dự đoán đồng Euro sẽ tăng giá so với USD, khi tỷ giá ở mức 1.0800 mua 100.000 đơn vị EUR/USD, khi tỷ giá tăng lên 1.0900 thì đóng vị thế, lợi nhuận sẽ là:

(1.0900 - 1.0800) × 100,000 = 1,000 USD

Biến động tỷ giá 100 điểm này tạo ra lợi nhuận 1.000 USD, đủ để chứng minh rằng ngay cả khi biên độ biến động không lớn, qua hướng giao dịch chính xác vẫn có thể thu được lợi nhuận đáng kể.

Ba phương thức kiếm tiền từ ngoại tệ mà nhà đầu tư có thể lựa chọn

Muốn kiếm tiền qua biến động tỷ giá, nhà đầu tư có thể dựa vào khả năng chịu rủi ro để chọn phương pháp phù hợp.

Phương thức 1: Gửi tiết kiệm ngoại tệ ngân hàng (rủi ro thấp)

Đây là cách đơn giản nhất, rủi ro thấp nhất. Chỉ cần mở tài khoản ngoại tệ tại ngân hàng, quy đổi theo tỷ giá niêm yết, rồi gửi tiết kiệm định kỳ. Nhà đầu tư tại Đài Loan thường chọn gửi tiết kiệm USD (lãi suất cao, mục đích đa dạng) hoặc ZAR (đồng rand Nam Phi) (lợi thế lãi suất rõ ràng).

Lợi nhuận từ gửi tiết kiệm đến từ lãi suất, đồng thời cũng hưởng lợi từ việc đồng tiền tăng giá. Tuy nhiên, cần chú ý rằng trong môi trường hiện tại, USD có nguy cơ mất giá, việc “làm dài USD” sớm có thể dẫn đến việc kiếm lãi nhưng mất chênh lệch tỷ giá.

Gửi tiết kiệm phù hợp với những nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận ổn định, không dự đoán xu hướng tỷ giá. Do thời gian gửi cố định, không thể linh hoạt giao dịch, nếu muốn thực sự kiếm lợi từ biến động tỷ giá, nên chọn phương pháp đầu tư linh hoạt hơn.

Phương thức 2: Quỹ ngoại tệ (rủi ro trung bình)

Quỹ ngoại tệ kết hợp lợi nhuận từ biến động tỷ giá và công cụ đầu tư. Nhà đầu tư không chỉ có thể hưởng lợi từ việc đồng tiền tăng giá, mà còn từ lợi nhuận vốn từ cổ phiếu hoặc trái phiếu trong danh mục quỹ.

Ví dụ, mua quỹ cổ phiếu Nhật tính theo Yên, khi Yên tăng giá, nhà đầu tư thu lợi từ chênh lệch tỷ giá, đồng thời khi cổ phiếu Nhật tăng, cũng có lợi nhuận từ cổ phiếu, đạt được lợi nhuận kép.

Phương thức 3: Giao dịch ký quỹ ngoại hối (rủi ro cao, lợi nhuận cao)

Giao dịch ký quỹ ngoại hối thực hiện qua hợp đồng do nhà môi giới cung cấp. Nhà đầu tư chỉ cần đặt một phần ký quỹ nhất định, có thể giao dịch với quy mô lớn hơn nhiều so với số vốn ban đầu, giúp nhỏ cũng có thể tham gia thị trường ngoại hối.

Điểm đặc biệt lớn nhất của phương pháp này là cơ chế đòn bẩy tích hợp. Thông thường đòn bẩy từ vài chục đến vài trăm lần, nếu đúng hướng có thể nhân lợi nhuận gấp nhiều lần trong ngắn hạn, còn sai hướng thì vốn cũng sẽ nhanh chóng bị thua lỗ. Chính vì vậy, giao dịch đòn bẩy thuộc loại hình đầu tư rủi ro cao, đòi hỏi nhà đầu tư có khả năng quản lý rủi ro tốt.

Tại sao chọn đầu tư ngoại tệ? Ba lợi thế lớn

Trong nhiều lựa chọn đầu tư, mua bán ngoại tệ có những lợi thế đặc biệt:

Ứng dụng rộng rãi: Du lịch nước ngoài, mua sắm quốc tế, thương mại quốc tế và các hoạt động hàng ngày đều cần liên quan đến quy đổi ngoại tệ. Nhà đầu tư có thể tích lũy kiến thức về tỷ giá qua thực tế, đồng thời thực hiện các giao dịch chênh lệch lãi suất trước khi đi nước ngoài, hai lợi ích cùng lúc.

Xu hướng tương đối rõ ràng: Dù thị trường ngoại hối chịu ảnh hưởng của nhiều yếu tố quốc tế, nhưng so với cổ phiếu, xu hướng của nó bền vững và ổn định hơn. Nhà đầu tư chỉ cần hiểu chính sách lãi suất và chính sách tiền tệ của các quốc gia liên quan để phỏng đoán xu hướng tỷ giá. Các nhà giao dịch nâng cao còn có thể theo dõi thời điểm công bố dữ liệu kinh tế quan trọng (như CPI, cuộc họp của FED) để nắm bắt cơ hội biến động ngắn hạn.

Thanh khoản mạnh nhất: Thị trường ngoại hối toàn cầu có khối lượng giao dịch hàng ngày vượt quá 6 nghìn tỷ USD, là thị trường tài chính lớn nhất thế giới. Do khối lượng giao dịch lớn, các nguồn vốn chủ đạo khó thao túng thị trường, do đó độ minh bạch cao nhất, quyết định đầu tư dựa trên dữ liệu thực tế.

Thời gian giao dịch thị trường ngoại hối

Nhà đầu tư cần hiểu rõ thời gian mở cửa của thị trường để sắp xếp kế hoạch giao dịch.

Giao dịch ngoại tệ ngân hàng: Thường diễn ra trong giờ hành chính của ngân hàng, từ 9:00 sáng đến 15:30 chiều. Cuối tuần và ngày lễ, ngân hàng thường đóng cửa, không thể giao dịch.

Giao dịch ký quỹ ngoại hối: Do không có sàn giao dịch trung tâm, giao dịch ký quỹ có thể diễn ra 24 giờ. Thị trường ngoại hối toàn cầu chia thành bốn khung giờ chính: Sydney, Tokyo, London, New York. Các khung giờ này có sự chồng chéo, do đó nhà đầu tư có thể giao dịch suốt từ thứ Hai đến thứ Sáu.

Trong đó, thời gian chồng chéo giữa London và New York (giờ Bắc Kinh 20:00-02:00) thanh khoản cao nhất, biến động lớn nhất, phù hợp nhất cho giao dịch ngắn hạn.

Mẹo giao dịch thực chiến: Năm chiến lược chi tiết

Nhà đầu tư tham gia mua bán ngoại hối cần linh hoạt lựa chọn chiến lược phù hợp với tình hình thị trường. Dưới đây giới thiệu năm phương pháp phổ biến:

Mẹo 1: Giao dịch trong biên độ (phù hợp với thị trường dao động)

Khi tỷ giá dao động trong phạm vi nhất định, chiến lược giao dịch trong biên độ là hiệu quả nhất. Nhà đầu tư cần xác định các mức hỗ trợ và kháng cự, thực hiện mua bán tại các điểm quan trọng.

Lấy ví dụ từ 2011-2015, cặp EURCHF, khi Ngân hàng Trung ương Thụy Sỹ tuyên bố duy trì giới hạn 1.2000, nhiều nhà đầu tư liên tục giao dịch trong khoảng 1.2000-1.2500, thu lợi ổn định.

Sử dụng chỉ số sức mạnh tương đối (RSI) hoặc chỉ số kênh hàng hóa (CCI) để xác nhận tín hiệu mua bán. Giao dịch trong biên độ đòi hỏi quản lý rủi ro chặt chẽ, phải đặt điểm dừng lỗ ở hai phía của biên độ, nếu không, khi biên độ bị phá vỡ, có thể gặp thiệt hại lớn.

( Mẹo 2: Giao dịch theo xu hướng (phù hợp với thị trường xu hướng)

Khi tỷ giá xuất hiện xu hướng mạnh, giao dịch theo xu hướng là lựa chọn lý tưởng. Chiến lược này thường thực hiện trong khung thời gian trung dài, chu kỳ giao dịch phụ thuộc vào độ dài của xu hướng.

Ví dụ, từ tháng 5/2021 đến tháng 10/2022, Cục Dự trữ Liên bang Mỹ liên tục tăng lãi suất mạnh, trong khi Ngân hàng Trung ương châu Âu chần chừ, thị trường liên tục đặt cược USD tăng giá, dẫn đến đồng Euro giảm giá trong 17 tháng liên tiếp. Những nhà đầu tư theo xu hướng này đã thu lợi lớn.

Khi xu hướng đã hình thành, nó có tính chất mạnh mẽ, nhà đầu tư nên “theo xu hướng” chứ không chống xu hướng. Đặt mức dừng lỗ hợp lý và đảm bảo tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận dương là chìa khóa thành công của giao dịch theo xu hướng.

) Mẹo 3: Giao dịch trong ngày (phù hợp với tin tức)

Nhà giao dịch ngắn hạn cần theo dõi sát dữ liệu kinh tế và chính sách. Mỗi khi có điều chỉnh lãi suất, công bố dữ liệu quan trọng, hoặc họp của ngân hàng trung ương, tỷ giá thường có biến động rõ rệt.

Lấy ví dụ chu kỳ tăng lãi suất của FED năm 2021, khi FED bắt đầu tăng lãi suất mạnh, mức tăng 100 điểm cơ bản (nhanh nhất trong gần 30 năm), đã thúc đẩy USD tăng mạnh và các đồng tiền khác giảm. Nhà giao dịch nhạy bén có thể bắt kịp các biến động này trong 1-2 ngày để thu lợi.

Giao dịch trong ngày nhấn mạnh tốc độ và quyết đoán, cần “cắt lỗ nhanh”, tránh giữ vị thế quá lâu gây rủi ro tích tụ.

Mẹo 4: Giao dịch theo sóng (phù hợp tìm biến động lớn trong dao động)

Giao dịch theo sóng nằm giữa giao dịch trong ngày và theo xu hướng, kết hợp phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản, tập trung vào bốn tín hiệu: vượt lên trên, phá xuống dưới, đảo chiều xu hướng, hồi phục xu hướng.

Lấy ví dụ năm 2015, khi Ngân hàng Trung ương Thụy Sỹ tuyên bố bỏ giới hạn 1.2000 của EURCHF, thị trường trước đó duy trì biên độ nhiều năm, sau đó chính sách này gây ra “sự kiện đen của franc Thụy Sỹ”, tỷ giá biến động hơn 1000 điểm trong chớp nhoáng, những nhà đầu tư bắt được sóng này đã thu lợi lớn.

Chìa khóa của giao dịch theo sóng là chốt lời đúng lúc, vì biến động càng lớn cơ hội càng nhiều, rủi ro cũng càng cao.

Mẹo 5: Giao dịch vị thế (phù hợp với dự đoán dài hạn về hướng đi)

Giao dịch vị thế là chiến lược nắm giữ dài hạn, nhà đầu tư không cần giao dịch nhiều, chỉ cần xác định đúng hướng rồi chờ đợi. Phương pháp này không yêu cầu nhà đầu tư theo dõi thị trường ngắn hạn quá nhiều.

Nhà đầu tư theo phương pháp này dựa trên các yếu tố vĩ mô, xu hướng dài hạn, v.v., để dự đoán hướng đi dài hạn. Kỹ năng then chốt là vào vị trí với chi phí thấp nhất. Thường ngoại hối dao động trong phạm vi lớn, nhà đầu tư có thể tìm điểm vào phù hợp trong phạm vi này để giảm chi phí mở vị thế.

Ví dụ, nếu dự đoán USD sẽ giảm dài hạn do suy thoái kinh tế, có thể tham khảo đỉnh cao trong 10 năm gần đây ###114### để quyết định, đặt vị thế ở mức thấp hơn, chờ đợi xu hướng mở ra.

Ưu điểm cốt lõi của giao dịch ký quỹ ngoại hối

Dù giao dịch đòn bẩy thuộc loại hình rủi ro cao, nhưng rủi ro cao thường đi kèm cơ hội lợi nhuận lớn:

Tăng lợi nhuận nhờ đòn bẩy: Giao dịch ký quỹ ngoại hối thường cung cấp đòn bẩy từ vài chục đến vài trăm lần. Ví dụ, cặp USD/JPY từ 161 đổi 1 USD lên 141 đổi 1 USD, nếu dùng đòn bẩy, lợi nhuận có thể gấp nhiều lần, hiệu quả rất ấn tượng.

Chi phí giao dịch thấp hơn ngân hàng nhiều: Chênh lệch mua bán của ngân hàng thường từ 0.3% đến 0.47%, còn các nền tảng ngoại hối chính quy thường chỉ khoảng 0.01%. Ví dụ, EUR/USD giá mua 1.09896, bán 1.09887, chênh lệch chỉ khoảng 0.0082%, thấp hơn nhiều so với ngân hàng. Ngay cả không dùng đòn bẩy, lợi nhuận ngắn hạn từ mua bán cũng vượt ngân hàng.

Giao dịch T+0 hai chiều: Giao dịch ký quỹ hỗ trợ mua bán không giới hạn trong ngày, nhà đầu tư có thể kiếm lợi từ cả hai chiều tăng giảm. Khi dự đoán USD tăng giá, có thể mua vào, khi dự đoán TWD tăng giá, có thể bán khống, hoàn toàn tự do chọn hướng giao dịch.

Làm thế nào để chọn phương pháp đầu tư phù hợp theo khẩu vị rủi ro

Các nhà đầu tư khác nhau nên dựa vào tình hình của bản thân để chọn phương pháp phù hợp:

Nhà đầu tư bảo thủ muốn ổn định: Chọn gửi tiết kiệm ngoại tệ, hưởng lãi và khả năng tăng giá.

Nhà đầu tư trung bình muốn cân bằng rủi ro và lợi nhuận: Chọn quỹ ngoại tệ, vừa hưởng lợi từ biến động tỷ giá, vừa từ các khoản đầu tư khác.

Nhà đầu tư có kinh nghiệm, thích mạo hiểm: Chọn giao dịch ký quỹ ngoại hối, tận dụng đòn bẩy và cơ chế linh hoạt để nắm bắt cơ hội lợi nhuận lớn hơn.

Kết luận: Nắm bắt cách kiếm lợi từ tỷ giá là chìa khóa

Cách thức và kỹ năng kiếm lợi từ mua bán ngoại tệ rất đa dạng, không có phương pháp tuyệt đối tốt nhất hay xấu nhất, chỉ phù hợp hay không phù hợp. Nhà đầu tư cần dựa vào quy mô vốn, khả năng chịu rủi ro, thời gian có thể bỏ ra và kinh nghiệm giao dịch để từng bước khám phá chiến lược phù hợp nhất.

Câu trả lời về cách kiếm lợi từ tỷ giá khác nhau theo từng người, nhưng nguyên tắc cốt lõi đều thống nhất: nghiên cứu kỹ quy luật thị trường, thực thi nghiêm ngặt quản lý rủi ro, không ngừng hoàn thiện hệ thống giao dịch trong thực tế. Nhiều nền tảng giao dịch cung cấp tài khoản mô phỏng miễn phí, nhà đầu tư có thể tích lũy kinh nghiệm, kiểm chứng chiến lược trước khi vào thị trường thật.

“Chẻ dao không làm trễ việc chặt củi”, cơ hội trong thị trường ngoại hối luôn tồn tại, chỉ có những nhà đầu tư chăm chỉ nghiên cứu mới có thể thực sự nắm bắt được chúng.