So sánh phí giao dịch cổ phiếu: Hệ thống phí của các công ty chứng khoán và chiến lược giảm chi phí

Trong đầu tư chứng khoán, một yếu tố dễ bỏ qua là phí giao dịch mua bán cổ phiếu. Nhiều nhà đầu tư chỉ tập trung vào biến động lợi nhuận mà bỏ qua tác động tích lũy của phí giao dịch, trong thực tế, phí giao dịch có ảnh hưởng đáng kể đến lợi nhuận dài hạn của khoản đầu tư. Bài viết này sẽ đi sâu vào các thành phần cấu thành phí giao dịch, so sánh phí của các công ty chứng khoán khác nhau, và các phương pháp thực tế để giảm thiểu chi phí này.

Các khoản phí phát sinh khi giao dịch cổ phiếu

Chi phí mà nhà đầu tư phải trả khi mua bán cổ phiếu không đơn giản như phí ủy thác giao dịch. Ngoài ra còn có các khoản phí phụ như phí nộp cho Sở Giao dịch Chứng khoán và tổ chức thanh toán, cùng với chi phí đổi ngoại tệ khi giao dịch cổ phiếu quốc tế.

Trong giao dịch cổ phiếu trong nước, nhà đầu tư thanh toán phí ủy thác cho công ty chứng khoán và các khoản phí liên quan cho Sở Giao dịch Chứng khoán Hàn Quốc và Kho bạc Thanh toán. Thông thường, mức phí giao dịch cổ phiếu trong nước thấp hơn so với cổ phiếu quốc tế.

Giao dịch cổ phiếu quốc tế phức tạp hơn với các khoản phí đa dạng. Ngoài phí ủy thác của công ty chứng khoán, còn có phí đổi ngoại tệ, đặc biệt đối với cổ phiếu Mỹ, còn có thêm phí của Ủy ban Chứng khoán Mỹ (SEC) và các cơ quan quản lý ngành tài chính. Phí giao dịch cổ phiếu Mỹ qua các công ty chứng khoán thường khoảng 0.25% dựa trên giao dịch trực tuyến.

Tình hình phí giao dịch của 5 công ty chứng khoán lớn năm 2025

Hệ thống phí của các công ty chứng khoán khác nhau, thậm chí trong cùng một công ty, còn phụ thuộc vào nền tảng giao dịch và số tiền giao dịch. Dưới đây là cấu trúc phí của các công ty chứng khoán chính hiện nay.

Mirae Asset Securities tính phí giao dịch cổ phiếu trong nước là 0.136%, cổ phiếu quốc tế là 0.25%. Khi khách hàng mới hoặc khách hàng nghỉ lâu mở tài khoản trực tuyến không tiếp xúc, trong 90 ngày sẽ được miễn phí giao dịch cổ phiếu trong nước và Mỹ.

Korea Investment & Securities tính phí trong nước là 0.147%, quốc tế là 0.25%. Khách hàng mới hoặc khách nghỉ lâu của KIS có thể nhận miễn phí 3 tháng giao dịch cổ phiếu Mỹ.

Samsung Securities tính phí 0.147216% cộng thêm 1,500 won cho các giao dịch dưới 10 triệu won. Phí cổ phiếu quốc tế là 0.25%. Khách mới hoặc khách nghỉ lâu mở tài khoản không tiếp xúc sẽ được miễn phí 3 tháng giao dịch cổ phiếu Mỹ.

Kiwoom Securities có phí khác nhau tùy nền tảng, khi giao dịch qua Hero Moon 4, phí cổ phiếu trong nước chỉ 0.015%, rất thấp. Phí cổ phiếu quốc tế là 0.25%. Khách mới hoặc khách nghỉ lâu mở tài khoản không tiếp xúc sẽ được miễn phí 3 tháng giao dịch cổ phiếu Mỹ.

Shinhan Investment Corp. tính phí 0.1391639% cộng 2,000 won cho các giao dịch dưới 30 triệu won. Phí cổ phiếu quốc tế là 0.25%. Khách mới hoặc khách nghỉ lâu mở tài khoản không tiếp xúc sẽ được miễn phí 1 năm giao dịch cổ phiếu Mỹ.

Ảnh hưởng thực tế của phí giao dịch đến lợi nhuận cuối cùng

Phí giao dịch không chỉ là chi phí đơn thuần mà còn là biến số quan trọng quyết định lợi nhuận dài hạn. Hiệu ứng lãi kép khiến chênh lệch nhỏ về phí cũng tạo ra sự khác biệt lớn theo thời gian.

Giả sử bạn bắt đầu với 1 triệu won, thực hiện 10 giao dịch, mỗi lần lợi nhuận 10%. Nếu phí là 0.1%, lợi nhuận cuối cùng khoảng 2.57 triệu won, còn nếu phí là 0.2% thì khoảng 2.54 triệu won, chênh lệch khoảng 30,000 won. Chênh lệch này càng lớn khi số tiền đầu tư và số lần giao dịch tăng lên theo cấp số nhân.

Điều đáng chú ý hơn là tác động tích lũy của phí cố định. Ví dụ phí cố định 1,500 won của Samsung Securities, sau 100 lần giao dịch, tổng phí đã lên tới 150,000 won. Đối với nhà đầu tư nhỏ lẻ chủ yếu giao dịch ngắn hạn, khoản phí cố định này có thể làm giảm đáng kể lợi nhuận thực.

Các chiến lược thực tế để giảm thiểu phí giao dịch cổ phiếu

( 1. Hiểu rõ hệ thống phí của các công ty chứng khoán

Hệ thống tính phí của các công ty chứng khoán khác nhau. Ví dụ, Shinhan Investment tính phí 0.1391639% cộng 2,000 won có thể gây chi phí cao cho các giao dịch nhỏ. Cần xác định rõ mô hình giao dịch dự kiến của bạn)giao dịch nhỏ lẻ ngắn hạn hay giữ trung hạn( để chọn công ty phù hợp.

) 2. Tận dụng tối đa các ưu đãi dành cho khách hàng mới hoặc khách nghỉ lâu

Hầu hết các công ty chứng khoán đều có chương trình miễn phí phí trong thời gian nhất định cho khách hàng mới hoặc khách nghỉ lâu. Chương trình miễn phí 1 năm giao dịch cổ phiếu Mỹ của Shinhan đặc biệt hấp dẫn. Cần kiểm tra điều kiện áp dụng và đăng ký trước khi bắt đầu giao dịch để tối đa hóa lợi nhuận.

3. Quản lý chiến lược tần suất và quy mô giao dịch

Giao dịch nhỏ lẻ nhiều lần sẽ làm tăng chi phí phí. Nếu không có chiến lược phân chia rõ ràng, tốt nhất là thực hiện một lần giao dịch lớn để tiết kiệm chi phí. Ngoài ra, tận dụng các mức phí thấp cho các giao dịch lớn cũng là cách hiệu quả.

( 4. Quản lý tỷ giá và phí đổi ngoại tệ khi giao dịch quốc tế

Việc đổi ngoại tệ qua các ngân hàng hoặc trung tâm đổi tiền chuyên nghiệp thường có tỷ giá không cạnh tranh. Nên đổi ngoại tệ khi tỷ giá thuận lợi hoặc kiểm tra các chương trình ưu đãi tỷ giá của công ty chứng khoán để sử dụng hợp lý.

) 5. Chọn công ty chứng khoán phù hợp với phong cách giao dịch của bạn

Phí 0.015% của Kiwoom###Hero Moon 4### phù hợp với nhà giao dịch thường xuyên, còn phí 0.136% của Mirae Asset phù hợp với nhà giao dịch trung bình. Lựa chọn công ty dựa trên dự kiến số tiền và tần suất giao dịch là yếu tố then chốt để nâng cao lợi nhuận cuối cùng.

Nâng cao hiệu quả đầu tư qua giảm phí giao dịch

Thành công trong đầu tư chứng khoán không chỉ đến từ việc cải thiện lợi nhuận mà còn từ quản lý chi phí. Phí giao dịch là một mục dễ bỏ qua nhưng ảnh hưởng lớn đến lợi nhuận dài hạn của danh mục.

Hiểu rõ mô hình giao dịch của mình, so sánh hệ thống phí của các công ty chứng khoán, và tận dụng các ưu đãi sẽ giúp giảm thiểu thiệt hại do phí gây ra. Những khoản tiết kiệm nhỏ cộng lại sẽ tạo ra sự khác biệt lớn trong lợi nhuận, do đó, quản lý phí là phần quan trọng trong chiến lược đầu tư.