Lợi nhuận trên Forex: những nguyên tắc cơ bản để quản lý rủi ro của bạn

Bất kỳ nhà giao dịch nào bắt đầu tham gia thị trường ngoại hối đều cần hiểu một khái niệm cơ bản: kích thước lot trong Forex. Khác với cổ phiếu, nơi mua bán các đơn vị riêng lẻ, trong Forex người ta làm việc với “lotes” như một đơn vị đo lường tiêu chuẩn. Khái niệm này là nền tảng của mọi chiến lược quản lý rủi ro, vì nó xác định trực tiếp số vốn chúng ta bỏ ra cho mỗi vị thế.

Các khái niệm cơ bản: lot là gì?

Kích thước lot đại diện cho một gói tiêu chuẩn của một nhóm tài sản. Mục đích của nó là giúp các giao dịch diễn ra hiệu quả, tránh việc nhà giao dịch phải viết lệnh như “ba trăm hai mươi bảy nghìn tám trăm mười hai euro”.

Nói đơn giản, kích thước lot là khối lượng của giao dịch của bạn. Càng nhiều lot, càng đầu tư lớn; ít lot hơn, đầu tư nhỏ hơn.

Cấu trúc các loại lot trong Forex

Một lot tiêu chuẩn tương đương với 100.000 đơn vị của đồng tiền cơ sở. Nếu bạn đầu tư vào EUR/USD với 1 lot, nghĩa là bạn đang giao dịch với 100.000 euro trong vị thế.

Tuy nhiên, đối với các nhà giao dịch bảo thủ hơn, có các biến thể sau:

• Minilote: 10.000 đơn vị của đồng tiền cơ sở (được biểu thị là 0,1)
• Microlote: 1.000 đơn vị của đồng tiền cơ sở (được biểu thị là 0,01)

Vị thế 0,1 lot trong EUR/USD tương đương 10.000 euro, trong khi 0,01 lot là 1.000 euro.

Bảng so sánh các loại lot

Đòn bẩy: nhân rộng khả năng mua hàng

Có thể bạn lo lắng không có đủ 100.000 euro để giao dịch một lot đầy đủ. Đây là lúc đòn bẩy phát huy tác dụng, là công cụ mà các nền tảng giao dịch cung cấp.

Với đòn bẩy 1:200, mỗi euro bạn đầu tư như thể nó là 200 euro. Để mở vị thế 1 lot trong EUR/USD (100.000 euro), bạn chỉ cần 500 euro thực tế trong tài khoản (100.000 ÷ 200 = 500). Đòn bẩy thay đổi tùy theo tài sản bạn giao dịch.

Tính toán thực tế kích thước lot trong Forex

Tính kích thước vị thế phù hợp là thao tác đơn giản khi có thực hành. Dưới đây là một số ví dụ:

Ví dụ 1 - Các lot đầy đủ: Bạn muốn mở vị thế USD/CHF 300.000 đô la. Chia cho 100.000 = 3 lot.

Ví dụ 2 - Minilote: Bạn muốn vào GBP/JPY với 20.000 bảng. Điều này tương đương 0,2 lot (20.000 ÷ 100.000).

Ví dụ 3 - Microlote: Một vị thế CAD/USD 7.000 đô la Canada = 0,07 lot.

Ví dụ 4 - Kết hợp: EUR/USD với 160.000 euro = 1,6 lot.

Với kinh nghiệm, các phép tính này trở nên trực quan hơn.

Pips: nửa còn lại của phương trình

Pips là điểm phần trăm đo biến động giá. 1 pip tương đương 0,01% của giá, trong khi 100 pips là 1%.

Trong hầu hết các cặp tiền tệ, một pip là số thập phân thứ tư sau dấu phẩy. Nếu EUR/USD di chuyển từ 1,1216 lên 1,1218, nó đã tăng 2 pips. Chuyển động từ 1,1216 đến 1,1228 sẽ là 12 pips.

Lưu ý quan trọng: Các cặp có JPY hoạt động khác và sử dụng số thập phân thứ hai làm tham chiếu pip.

Mối quan hệ giữa kích thước lot và pips: tính lợi nhuận và lỗ

Kết hợp kích thước lot và biến động pips xác định lợi nhuận hoặc lỗ của bạn. Công thức là:

Lợi nhuận/Lỗ = Lot × 100.000 × 0,0001 × Pips

Ví dụ thực tế: Bạn mở 3 lot trong EUR/USD và giá di chuyển 4 pips có lợi cho bạn.

Tính toán: 3 × 100.000 × 0,0001 × 4 = 120 euro lợi nhuận

Có một phương pháp trực quan hơn dùng bảng quy đổi:

Áp dụng: 3 lot × 4 pips × 10 = 120 euro

Với ví dụ tương tự với 0,45 lot và 8 pips: 0,45 × 8 × 10 = 36 euro

Pipettes: độ chính xác cao hơn

Ngoài pips còn có một đơn vị nhỏ hơn nữa: pipettes, đại diện cho số thập phân thứ năm (1 phần nghìn). Với pipettes, ta có thể nắm bắt các biến động giá chính xác hơn nữa.

Khi giao dịch bằng pipettes, hệ số nhân thay đổi từ 10 xuống 1:

Ví dụ: 3 lot với 34 pipettes lợi nhuận = 3 × 34 × 1 = 102 euro

Chọn kích thước lot phù hợp: quản lý rủi ro chuyên nghiệp

Chọn kích thước vị thế phù hợp là điều cực kỳ quan trọng. Quá trình này cần xem xét:

1. Vốn khả dụng: Tổng số tiền trong tài khoản
2. Rủi ro mỗi giao dịch: Tỷ lệ phần trăm tối đa bạn sẵn sàng mất (generalmente 1-5%)
3. Khoảng cách Stop-Loss: Số pips cách biệt với điểm vào lệnh
4. Giá trị đơn vị của pip: 0,0001 cho các cặp tiêu chuẩn

Ví dụ tính toán:

• Tài khoản: 5.000 euro
• Rủi ro tối đa: 5% = 250 euro
• Stop-Loss: 30 pips
• Công thức: Rủi ro mỗi giao dịch ÷ (Khoảng cách Stop-Loss × Giá trị pip) = Kích thước lot

Kết quả: 250 ÷ (30 × 0,0001) = 1,25 lot = vị thế 125.000 euro

Margin Call: nguy cơ của kích thước lot không phù hợp

Không quản lý đúng kích thước vị thế, bạn đối mặt với rủi ro lớn. Chính là margin call, xảy ra khi lỗ của bạn tiêu hao phần lớn số margin khả dụng.

Khi thị trường đi ngược lại vị thế của bạn, margin đòn bẩy bị thu hẹp. Nếu đạt tới 100% margin đã sử dụng, nền tảng có thể tự động đóng các vị thế để bảo vệ chính nó.

Trước margin call, bạn có ba lựa chọn:

• Nạp thêm tiền để giảm tỷ lệ margin
• Đóng các vị thế để giải phóng margin
• Không hành động (nhưng nền tảng sẽ tự động đóng vị thế)

Phòng tránh: Sử dụng kích thước lot phù hợp cộng với Stop-Loss đặt đúng vị trí là cách phòng thủ tốt nhất.

Kết luận: làm chủ kích thước lot trong Forex

Kích thước lot trong Forex không chỉ là một khái niệm kỹ thuật, mà còn là nền tảng cho sự sống còn của nhà giao dịch. Việc chọn sai kích thước vị thế có thể nhanh chóng dẫn đến margin call và đóng lệnh bắt buộc.

Dành thời gian tính toán kích thước lot tối ưu theo vốn của bạn, áp dụng Stop-Loss phù hợp chiến lược và giữ kỷ luật. Thị trường thưởng cho những ai quản lý rủi ro đúng cách và phạt những ai để lòng tham chi phối. Nhớ rằng: sống sót và duy trì tính nhất quán còn quan trọng hơn việc thắng lớn trong một lệnh duy nhất.