Mới bắt đầu thị trường chứng khoán Mỹ? Một bài viết nắm rõ toàn bộ quy trình mua và mở tài khoản chứng khoán Mỹ

Thị trường chứng khoán Mỹ tiếp tục tăng trưởng, nhiều nhà đầu tư mong muốn chia sẻ phần lợi nhuận. Nhưng đối với những người mới bắt đầu tiếp xúc với thị trường chứng khoán Mỹ, việc mở tài khoản, chọn loại tài khoản, xác định phương thức đầu tư thường khiến người ta bối rối. Bài viết này sẽ hướng dẫn chi tiết qua 5 bước cốt lõi về cách mua cổ phiếu Mỹ và cách mở tài khoản chứng khoán để phân bổ tài sản toàn cầu.

Bước 1: Hiểu về các loại tài khoản chứng khoán Mỹ

Trước khi mở tài khoản chính thức, bạn cần rõ ràng về hai loại tài khoản chính do các nhà môi giới Mỹ cung cấp và sự khác biệt của chúng.

Tài khoản tiền mặt (Cash Account) đặc trưng là an toàn, ổn định: không cho phép thấu chi, không cho phép bán khống cổ phiếu, một số nhà môi giới thậm chí hạn chế giao dịch quyền chọn. Loại tài khoản này có rủi ro tương đối thấp, phù hợp với nhà đầu tư bảo thủ và người mới bắt đầu, nhưng công cụ đầu tư hạn chế hơn.

Tài khoản ký quỹ (Margin Account) cung cấp nhiều linh hoạt hơn: có thể vay cổ phiếu để bán khống, sử dụng đòn bẩy, giao dịch T+0. Các chức năng này mang lại nhiều cơ hội cho nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm hơn, nhưng cũng đồng nghĩa với rủi ro cao hơn. Nếu nhà đầu tư không biết quản lý đòn bẩy đúng cách, có thể dẫn đến mất toàn bộ vốn gốc.

Lựa chọn loại tài khoản phụ thuộc vào khả năng chịu rủi ro và kinh nghiệm giao dịch của bạn. Hầu hết người mới bắt đầu nên bắt đầu từ tài khoản tiền mặt.

Bước 2: Nắm vững các phương thức đầu tư chứng khoán Mỹ

Trước khi mở tài khoản, cần hiểu rõ các phương thức đầu tư khác nhau mà thị trường chứng khoán Mỹ cung cấp, để có thể chọn loại tài khoản phù hợp với nhu cầu của mình.

Mua cổ phiếu Mỹ trực tiếp

Thị trường chứng khoán Mỹ lớn nhất toàn cầu, tập trung nhiều doanh nghiệp chất lượng cao. Có hai cách mua cổ phiếu Mỹ trực tiếp: qua dịch vụ ủy thác lại (nhà môi giới trong nước ủy thác cho nhà môi giới quốc tế), hoặc mở tài khoản trực tiếp qua nhà môi giới quốc tế để mua.

Nếu dùng phương thức ủy thác lại, cần chuẩn bị CMND, hộ chiếu hoặc giấy tờ tùy thân khác, sổ tiết kiệm và dấu ấn, đến chi nhánh nhà môi giới để mở tài khoản ủy thác lại, rồi mở tài khoản giao nhận tại ngân hàng.

Đầu tư trái phiếu

Trái phiếu Mỹ có lợi nhuận kỳ vọng thấp hơn cổ phiếu, nhưng rủi ro cũng nhỏ hơn, là lựa chọn của nhà đầu tư bảo thủ.

Mua ETF chứng khoán Mỹ

Quỹ ETF (Exchange-Traded Fund) là quỹ mở đặc biệt theo dõi chỉ số mục tiêu, niêm yết trên sàn giao dịch. So với mua từng cổ phiếu riêng lẻ, ETF phân tán rủi ro qua việc kết hợp nhiều tài sản cơ sở, là phương thức đầu tư chứng khoán Mỹ khá ổn định.

Lợi ích của việc mua ETF Mỹ gồm: thứ nhất, giảm đáng kể rủi ro đầu tư; thứ hai, linh hoạt trong giao dịch, có thể mua trực tiếp từ công ty quỹ hoặc trên thị trường thứ cấp.

Giao dịch quyền chọn

Quyền chọn là hợp đồng có đặc tính đòn bẩy, cho phép người sở hữu quyền mua hoặc bán tài sản theo giá đã định vào ngày đã thỏa thuận. Quyền chọn chứng khoán Mỹ chủ yếu gồm quyền mua (call) và quyền bán (put). Chỉ các nhà giao dịch cao cấp đủ điều kiện mới có thể thực hiện giao dịch quyền chọn trong tài khoản ký quỹ.

Giao dịch hợp đồng chênh lệch (CFD)

Hợp đồng chênh lệch là công cụ phái sinh tài chính, nhà đầu tư không sở hữu thực sự cổ phiếu Mỹ mà chỉ giao dịch dựa trên biến động giá. Ưu điểm của CFD gồm: mức tối thiểu thấp, đòn bẩy linh hoạt, hỗ trợ giao dịch hai chiều (mua hoặc bán khống).

Ví dụ với sản phẩm đầu tư 20.000 USD, sức mạnh của đòn bẩy thể hiện rõ:

• Giao dịch không đòn bẩy: vốn ban đầu 20.000 USD, khi giá tăng 10% sẽ lãi 2.000 USD, tỷ lệ lợi nhuận 10%
• Giao dịch đòn bẩy 1:10: vốn ban đầu 2.000 USD, khi giá tăng 10% sẽ lãi 2.000 USD, tỷ lệ lợi nhuận 100%

Nhưng cần đặc biệt lưu ý rằng, nếu thao tác không cẩn thận, giao dịch đòn bẩy có thể gây lỗ vượt quá số vốn ban đầu. Vì vậy, khi chọn nền tảng, cần cẩn trọng, ưu tiên các nền tảng có giấy phép quản lý, cung cấp bảo vệ số dư âm và chức năng cắt lỗ, chốt lời.

Bước 3: Chọn nhà môi giới chứng khoán Mỹ phù hợp

Khi chọn nhà môi giới chứng khoán Mỹ, cần tập trung vào các yếu tố sau:

Năng lực và tính hợp pháp của nền tảng — Đảm bảo nhà môi giới được cấp phép và quản lý bởi cơ quan tài chính uy tín, có hồ sơ hoạt động tốt.

Tiện lợi trong nạp tiền — Hỗ trợ nhiều phương thức nạp tiền (thẻ tín dụng, chuyển khoản ngân hàng, v.v.) và quy trình đơn giản.

Đa dạng sản phẩm đầu tư — Có thể cung cấp các loại giao dịch và công cụ bạn cần.

Trải nghiệm giao dịch — Nền tảng ổn định, thao tác mượt mà, hỗ trợ tiếng Trung.

Mức phí giao dịch — Các nhà môi giới có cấu trúc phí khác nhau, cần so sánh phù hợp với loại hình giao dịch của bạn.

Với nhà đầu tư dài hạn, phương thức ủy thác lại dù tiện lợi nhưng phí thường cao (0.5%-1%), nên so sánh tổng thể với phí mở tài khoản trực tiếp. Nếu bạn muốn giao dịch ngắn hạn, các sản phẩm CFD có thể cung cấp độ linh hoạt cao hơn.

Bước 4: Nghiên cứu và lựa chọn mục tiêu đầu tư

Sau khi mở tài khoản chứng khoán Mỹ, việc chọn mục tiêu đầu tư phù hợp cũng rất quan trọng. Đối với người mới, chọn cổ phiếu riêng lẻ có rủi ro lớn, nên ưu tiên:

Theo dõi thị trường Mỹ qua ETF chỉ số:

• Chỉ số S&P 500 — gồm 500 doanh nghiệp lớn của Mỹ, là chỉ số quan trọng để theo dõi xu hướng chung của thị trường Mỹ
• Chỉ số Nasdaq 100 — chỉ số công nghệ quan trọng nhất của Mỹ, tập trung các ông lớn như Apple, Google, Microsoft
• Chỉ số Dow Jones — gồm 30 công ty lớn nhất, nổi bật nhất của Mỹ

Hoặc chọn các cổ phiếu dẫn đầu ngành — nếu có khả năng chọn cổ phiếu, có thể chọn các doanh nghiệp hàng đầu trong từng lĩnh vực.

Khi tích lũy kinh nghiệm, bạn có thể dần thử các công cụ phái sinh như quyền chọn, CFD chứng khoán Mỹ, nhưng cần học cách phân tích thị trường, nắm vững phân tích kỹ thuật, phân bổ vốn hợp lý.

Bước 5: Tối ưu và điều chỉnh danh mục đầu tư linh hoạt

Sau khi mở tài khoản chứng khoán Mỹ, cần xây dựng kế hoạch phân bổ hợp lý dựa trên mục tiêu đầu tư và khả năng chịu rủi ro của bản thân.

Gợi ý phân bổ ban đầu: Giả sử có 30.000 USD để đầu tư, có thể phân chia thành: 40% đầu tư vào cổ phiếu công nghệ Mỹ hoặc các ngành chất lượng cao khác, 40% vào quỹ ETF Mỹ, 20% thử nghiệm các giao dịch phái sinh như CFD.

Nguyên tắc điều chỉnh nâng cao: Khi kiến thức và khả năng chọn cổ phiếu tăng lên, có thể tăng tỷ lệ phân bổ rủi ro cao hơn. Nhưng ban đầu, cần kiểm soát rủi ro chặt chẽ, sử dụng đòn bẩy hợp lý, tránh đầu tư theo cảm tính.

Duy trì dài hạn: Thường xuyên xem xét hiệu quả danh mục, điều chỉnh phù hợp khi có biến đổi trong ngành hoặc thị trường, cân đối các phần để duy trì lợi nhuận ổn định dài hạn.

Tóm tắt các điểm chính

Sau khi nắm rõ các bước mua cổ phiếu Mỹ, bạn đã sẵn sàng bước vào thị trường chứng khoán Mỹ:

1. Chọn loại tài khoản phù hợp — Người mới thường chọn tài khoản tiền mặt để an toàn hơn
2. Hiểu các phương thức đầu tư đa dạng — Từ mua cổ phiếu trực tiếp đến các công cụ phái sinh, chọn công cụ phù hợp
3. Chọn nền tảng môi giới uy tín — Cân nhắc phí, trải nghiệm và giấy phép quản lý
4. Tập trung vào các chỉ số và cổ phiếu dẫn đầu — Giảm thiểu rủi ro chọn cổ phiếu
5. Thường xuyên tối ưu và điều chỉnh — Biến đầu tư thành một quá trình liên tục, linh hoạt

Dù thị trường chứng khoán Mỹ là thị trường phát triển nhất toàn cầu, nhưng đầu tư vẫn cần cẩn trọng. Quản lý rủi ro đúng cách, phân bổ danh mục hợp lý, kiên nhẫn và có kiến thức là bí quyết để đạt được lợi nhuận ổn định trên thị trường này.