Tiêu điểm thị trường giao dịch lớn nhất thế giới: Tại sao nhà đầu tư đều chơi ngoại hối?

Ngoại hối tên tiếng Anh và định nghĩa

Ngoại hối có tên tiếng Anh là Foreign Exchange, thường được viết tắt là Forex hoặc FX, đề cập đến hoạt động đổi tiền và mua bán các loại tiền tệ khác nhau. Trong thế giới tài chính, giao dịch ngoại hối chính là hoạt động đầu tư kiếm lợi từ chênh lệch tỷ giá khi mua bán hai loại tiền tệ khác nhau.

Nói đơn giản, khi bạn đổi đồng Tài (TWD) lấy đô la Mỹ (USD), hoặc đổi euro (EUR) lấy yên Nhật (JPY), bạn đang tham gia vào thị trường ngoại hối. Tuy nhiên, các nhà đầu tư chuyên nghiệp thực hiện các giao dịch có chiến lược, không chỉ đơn thuần là đổi tiền khi đi du lịch.

Tại sao thị trường ngoại hối trở thành lựa chọn hàng đầu của nhà đầu tư toàn cầu?

Chi phí giao dịch gần như bằng 0, rào cản gia nhập cực thấp

Khi giao dịch trên thị trường ngoại hối, không cần trả phí hoa hồng. Hầu hết các nhà môi giới ngoại hối bán lẻ kiếm lợi từ chênh lệch giá (spread) giữa giá mua và giá bán, thường không vượt quá 0.1%, thậm chí khi giao dịch quy mô lớn còn có thể giảm xuống còn 0.07%. So với các thị trường tài chính khác, chi phí thấp rõ rệt.

Giao dịch 24/7 không ngừng nghỉ

Thị trường ngoại hối là thị trường toàn cầu phi tập trung thực sự. Hoạt động liên tục 24 giờ mỗi ngày trong tuần, bắt đầu từ phiên mở cửa tại Úc vào thứ Hai, lần lượt qua Tokyo, Hong Kong, Singapore, London, rồi đến New York vào thứ Sáu, sau đó lại bắt đầu ở bán cầu Nam. Nhà giao dịch có thể tham gia bất cứ lúc nào, bất cứ nơi đâu, không bị giới hạn bởi thời gian cố định.

Thanh khoản cao, thực thi lệnh nhanh

Thị trường ngoại hối có khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày lên tới 6.6 nghìn tỷ USD, vượt xa so với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày của Sở Giao dịch Chứng khoán New York là 224 tỷ USD. Điều này có nghĩa là các lệnh mua bán của bạn có thể được thực hiện nhanh chóng, giá cả ổn định cao, gần như không có rủi ro trượt giá.

Hỗ trợ đòn bẩy, vốn nhỏ vẫn có thể giao dịch lớn

Thị trường ngoại hối cung cấp chức năng đòn bẩy, giúp nhà giao dịch dùng số tiền ký quỹ nhỏ để kiểm soát vị thế lớn hơn. Ví dụ, đòn bẩy 50:1 nghĩa là với 50 USD, bạn có thể kiểm soát 2,500 USD giao dịch. Điều này là lợi thế lớn cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ có vốn hạn chế.

Lựa chọn giao dịch đa dạng, không hạn chế bán khống

Thị trường ngoại hối không có giới hạn đặc biệt về việc bán khống. Dù thị trường tăng hay giảm, dù bạn dự đoán tăng hay giảm, vẫn có cơ hội giao dịch. Ưu điểm này vượt trội so với thị trường chứng khoán, nơi có nhiều hạn chế về bán khống.

Thị trường ngoại hối thực sự giao dịch gì?

Nói thẳng ra, giao dịch ngoại hối chính là giao dịch tiền tệ. Có thể hình dung việc mua vào một loại tiền tệ như mua cổ phiếu của nền kinh tế quốc gia đó. Giá của một đồng tiền phản ánh trực tiếp đánh giá của thị trường về triển vọng kinh tế của quốc gia đó.

Ví dụ: Nếu bạn dự đoán kinh tế Mỹ sẽ mạnh lên, bạn có thể mua USD. Khi dữ liệu kinh tế Mỹ thực sự cải thiện, USD tăng giá, bạn bán USD để kiếm lời. Ngược lại, nếu dự đoán giảm, bạn có thể bán USD để thu lợi.

Tỷ giá luôn biến động từng phút, chịu ảnh hưởng của năng lực kinh tế quốc gia, chính sách tài chính, quan hệ quốc tế và nhiều yếu tố khác. Phần lớn các giao dịch ngoại hối dựa trên các biến động này để đầu cơ, chứ không phải dựa trên nhu cầu thực của nền kinh tế.

Các cặp tiền tệ chính bạn cần biết

Dù thị trường ngoại hối có rất nhiều cặp tiền để giao dịch, nhưng người mới thường tập trung vào các cặp tiền chính có khối lượng giao dịch lớn nhất, đại diện cho các nền kinh tế lớn nhất thế giới:

• USD (Đô la Mỹ) - đồng tiền giao dịch phổ biến nhất thế giới
• EUR (Euro) - Khu vực kinh tế châu Âu
• JPY (Yên Nhật) - trung tâm kinh tế châu Á
• GBP (Bảng Anh) - Vương quốc Anh và khu vực kinh tế của họ
• CHF (Franc Thụy Sĩ) - đại diện cho tài sản trú ẩn an toàn
• CAD (Đô la Canada) - đại diện cho tiền tệ hàng hóa
• AUD (Đô la Úc) - nền kinh tế dựa vào tài nguyên
• NZD (Đô la New Zealand) - đại diện cho tiền tệ hàng hóa

Mã tiền tệ gồm ba chữ cái, hai chữ đầu là tên quốc gia, chữ cuối là tên tiền tệ. Ví dụ, USD là US (Mỹ) + D (Dollar) = USD. Hệ thống này do Tổ chức Tiêu chuẩn Hóa Quốc tế (ISO) thiết lập từ năm 1973, vẫn còn hiệu lực đến nay.

Thú vị là, đồng USD còn được gọi là “Greenback” vì mặt sau in hình đồng tiền màu xanh lá nổi bật, xuất phát từ thời Nội chiến Mỹ năm 1861.

Ngoại hối và cổ phiếu: Tại sao chọn cái nào?

• Thời gian giao dịch linh hoạt: Thị trường chứng khoán chỉ mở cửa trong giờ giao dịch (ví dụ, giờ Mỹ từ 9:30 sáng đến 4:00 chiều EST), còn thị trường ngoại hối hoạt động liên tục 24/7
• Thanh khoản và độ chắc chắn của giá: Thị trường ngoại hối có khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày 6.6 nghìn tỷ USD, so với hàng nghìn cổ phiếu trên thị trường chứng khoán, các cặp tiền chính dễ thu hút sự chú ý hơn, tốc độ giao dịch nhanh, giá cả rõ ràng
• Tự do bán khống: Thị trường chứng khoán có giới hạn về bán khống, còn ngoại hối hoàn toàn mở cho cả hai chiều
• Ít bị ảnh hưởng bởi phân tích viên: Ngoại hối là mặt hàng thiết yếu của các ngân hàng toàn cầu, tạo ra hàng chục tỷ USD doanh thu, do đó xu hướng giá chủ yếu dựa vào các yếu tố vĩ mô, ít bị ảnh hưởng bởi ý kiến phân tích hay sự kiện riêng lẻ

Ngoại hối và hợp đồng tương lai: Ai hơn ai?

• Thanh khoản khác biệt rõ rệt: Thị trường ngoại hối trung bình hàng ngày 6.6 nghìn tỷ USD, hợp đồng tương lai chỉ khoảng 300 tỷ USD, chênh lệch hơn 200 lần
• Thời gian giao dịch liên tục: Dù hợp đồng tương lai có thể giao dịch qua đêm, nhưng thanh khoản thấp hơn nhiều so với thị trường ngoại hối 24/7
• Độ ổn định khi thực thi lệnh: Thị trường ngoại hối cung cấp thực thi nhanh, giá rõ ràng trong điều kiện bình thường, còn hợp đồng tương lai và chứng khoán không thể đảm bảo điều này
• Quản lý rủi ro: Nền tảng giao dịch ngoại hối có cơ chế tự động cộng dồn ký quỹ và giới hạn rủi ro; hợp đồng tương lai có thể gây thua lỗ vượt quá số dư tài khoản, người giao dịch phải chịu trách nhiệm thêm

Quy mô thị trường ngoại hối thực tế

Dù khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày của thị trường ngoại hối là 6.6 nghìn tỷ USD, nhưng cần làm rõ rằng, thị trường giao dịch ngoại hối thực tế (spot) chỉ khoảng 2 nghìn tỷ USD mỗi ngày. Khối lượng giao dịch của nhà đầu tư nhỏ lẻ chỉ chiếm khoảng 3-5%, tương đương 200-300 tỷ USD hoặc ít hơn.

Điều này không có nghĩa là nhà đầu tư nhỏ lẻ không có cơ hội, ngược lại, cho thấy dù thị trường lớn đến đâu, cá nhân vẫn có đủ thanh khoản và không gian giao dịch.

Thị trường ngoại hối hoạt động như thế nào?

Thị trường ngoại hối là phi tập trung toàn cầu, không có một sàn giao dịch hay cơ chế thanh toán trung tâm nào. Ngân hàng, quỹ phòng hộ, doanh nghiệp, nhà đầu tư cá nhân đều tham gia giao dịch. Tỷ giá liên tục biến động, chịu ảnh hưởng của dữ liệu kinh tế, chính sách, sự kiện quốc tế và nhiều yếu tố khác.

Mục tiêu của nhà đầu tư rất đơn giản: phân tích xu hướng tỷ giá, mua thấp bán cao. Ví dụ, nếu bạn dự đoán yên Nhật sẽ giảm giá, bạn có thể vay yên Nhật mua USD, rồi bán ra khi yên giảm để kiếm lời.

Tóm lại: Tại sao chọn giao dịch ngoại hối?

Thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, với đặc điểm chi phí thấp, thanh khoản cao, hoạt động 24/7, đòn bẩy linh hoạt, trở thành kênh đầu tư hiệu quả cho nhà đầu tư toàn cầu. So với thị trường chứng khoán và hợp đồng tương lai, giao dịch ngoại hối có độ minh bạch cao hơn, rào cản gia nhập thấp hơn, nhiều cơ hội giao dịch hơn.

Dù bạn là nhà đầu tư muốn tăng lợi nhuận hay là người mới quan tâm đến kinh tế toàn cầu, thị trường ngoại hối đều đáng để bạn tìm hiểu và tham gia.