Hướng dẫn xếp hạng các công ty chứng khoán Đài Loan｜Phí giao dịch mới nhất năm 2025 và lựa chọn mở tài khoản

Những điều cần biết trước khi đầu tư: Yếu tố then chốt khi chọn nhà môi giới chứng khoán

Muốn giao dịch cổ phiếu, trái phiếu hoặc hợp đồng tương lai tại Đài Loan, bước đầu tiên là tìm ra công ty chứng khoán phù hợp với phong cách đầu tư của bạn. Thị trường có nhiều nhà môi giới, nhưng không phải tất cả đều phù hợp với phong cách đầu tư của bạn. Trước khi tìm hiểu xếp hạng và phí dịch vụ của các nhà môi giới, hãy hiểu rõ điều bạn quan tâm nhất để đưa ra quyết định sáng suốt nhất.

Khi chọn nhà môi giới, cần xem xét bốn yếu tố chính: Chương trình ưu đãi về phí giao dịch, Trải nghiệm sử dụng phần mềm giao dịch, Số lượng chứng khoán và lãi suất vay margin, cùng với Độ phong phú của các loại sản phẩm giao dịch. Những yếu tố này ảnh hưởng trực tiếp đến chi phí giao dịch và trải nghiệm đầu tư của bạn, tuyệt đối không thể bỏ qua.

Thị trường chứng khoán nội địa Đài Loan: Xếp hạng và năng lực giao dịch

Top 10 nhà môi giới chứng khoán hàng đầu đến năm 2025

Dựa trên thống kê thị phần theo giá trị giao dịch trong năm 2024, cơ cấu cạnh tranh của các nhà môi giới nội địa Đài Loan như sau. Những công ty lâu đời này đều có kinh nghiệm vận hành hàng chục năm, mỗi nơi đều có đặc điểm riêng về sản phẩm và dịch vụ:

Nguồn dữ liệu: Sở Giao dịch Chứng khoán Đài Loan, thống kê từ 01/01/2024 đến 31/12/2024

So sánh phí: Các chương trình ưu đãi của các nhà môi giới

Hiểu về hai loại phí chính trong giao dịch cổ phiếu tại Đài Loan

Khi giao dịch cổ phiếu tại Đài Loan, nhà đầu tư sẽ gặp phải hai loại chi phí chính. Thứ nhất là phí giao dịch, được quy định chính thức là 0.1425%, cả người mua và người bán đều phải trả, với mức tối thiểu 20 Đài tệ cho mỗi lệnh nhỏ hơn 20 Đài tệ; thứ hai là thuế giao dịch, khi bán ra phải nộp 0.3%, phần này không được giảm giá.

Dù phí giao dịch có giá cố định do chính phủ quy định, nhưng do xu hướng đặt lệnh trực tuyến phổ biến, chi phí vận hành của các nhà môi giới giảm, cộng thêm cạnh tranh trên thị trường, nhà đầu tư có khối lượng lớn thường có thể thương lượng được mức phí ưu đãi hơn. Tuy nhiên, thuế giao dịch là khoản bắt buộc nộp cho chính phủ, nên chi phí này cố định và không thể thương lượng.

Bảng so sánh phí đặt lệnh điện tử của các nhà môi giới lớn

Nguồn: Trang web chính thức các nhà môi giới, tra cứu trực tuyến, thực tế khi mở tài khoản có thể khác

Ví dụ tính chi phí giao dịch thực tế

Lấy cổ phiếu TSMC (2330) làm ví dụ, giả sử mua 5 lô giá 430 ĐT, bán 5 lô giá 450 ĐT:

Ví dụ này cho thấy, giảm phí giao dịch giúp tiết kiệm đáng kể, nhưng thuế giao dịch mới là khoản chi lớn nhất khi giao dịch.

Các yếu tố thực tế cần cân nhắc khi chọn nhà môi giới

1. Giảm phí không phải là yếu tố duy nhất

Dù giảm phí là yếu tố quan trọng khi chọn nhà môi giới, nhưng cũng cần chú ý, một số nhà môi giới nhỏ hơn để cạnh tranh giá, có thể kém ổn định hệ thống, tốc độ đặt lệnh chậm, dịch vụ khách hàng không tốt. Khi chọn nhà môi giới, cần đánh giá toàn diện, không chỉ dựa vào phí.

Ngoài ra, phương thức hoàn tiền phí cũng đáng chú ý. Có nhà môi giới hoàn ngay ngày hôm sau, có nhà hoàn vào ngày làm việc cố định hàng tháng, điều này ảnh hưởng đến khả năng quản lý dòng tiền của bạn.

2. Trải nghiệm sử dụng phần mềm giao dịch

Mỗi nhà môi giới đều cung cấp công cụ giao dịch miễn phí, như ứng dụng “投資先生” của 元大證券, “隨身e策略” của 凱基證券, chức năng đa dạng. Nhà đầu tư cần không chỉ có các chức năng cơ bản mua bán cổ phiếu, mà còn cần các công cụ như giá theo thời gian thực, phân tích kỹ thuật, quản lý tài khoản.

Khuyên bạn tải thử và trải nghiệm giao diện, phản hồi của phần mềm để tìm ra nền tảng phù hợp nhất với mình.

3. Độ phong phú của chứng khoán và lãi suất vay margin

Các nhà môi giới lớn thường cung cấp nguồn chứng khoán (số lượng cổ phiếu có thể vay) nhiều hơn, điều này rất quan trọng đối với nhà đầu tư muốn bán khống hoặc cần vay chứng khoán. Ngoài ra, lãi suất vay margin cũng là chi phí đáng kể.

Tỷ lệ vay margin của cổ phiếu niêm yết là 60%, cổ phiếu OTC là 50%, các nhà môi giới thường có lãi suất vay từ 6% đến 7%. Nhà môi giới lớn có nguồn vốn dồi dào thường cung cấp lãi suất vay ưu đãi hơn. Nếu thường xuyên vay margin, nên ưu tiên chọn nhà môi giới quy mô lớn hơn.

4. Độ đa dạng của các loại sản phẩm giao dịch

Có nhà đầu tư chỉ giao dịch cổ phiếu Đài Loan, nhưng nhiều người muốn mở rộng sang cổ phiếu Hồng Kông, Mỹ, Nhật. Các nhà môi giới nội địa dù cung cấp dịch vụ giao dịch cổ phiếu quốc tế, phần lớn đều dùng phương thức “ủy thác phục vụ”, phí cao hơn. Nếu mục tiêu chính của bạn là đầu tư quốc tế, các nhà môi giới quốc tế giới thiệu sau đây có thể phù hợp hơn.

Lựa chọn các nền tảng đầu tư quốc tế: Hiểu rõ các nhà môi giới quốc tế

Nếu bạn dự định đầu tư cổ phiếu Mỹ, Hồng Kông và các thị trường quốc tế khác, việc dùng ủy thác của các nhà môi giới nội địa có thể không tối ưu về chi phí. Dưới đây giới thiệu ba nền tảng đầu tư quốc tế phổ biến tại Đài Loan:

Mitrade——Lựa chọn hàng đầu cho nhà đầu tư nhỏ lẻ và đòn bẩy

Mitrade là nền tảng hợp đồng chênh lệch tài sản toàn cầu(CFD), được ASIC của Úc chính thức quản lý. Trên nền tảng này có thể giao dịch cổ phiếu Mỹ, Hồng Kông, chỉ số, ngoại hối, nguyên liệu, tiền ảo và nhiều thị trường quốc tế khác, hỗ trợ giao dịch hai chiều với đòn bẩy từ 1 đến 200 lần.

Với số lượng người dùng tại Đài Loan ngày càng tăng, nền tảng này đặc biệt nâng cao dịch vụ nội địa. Nhà đầu tư có thể nạp rút tiền trực tiếp bằng Đài tệ, không cần đổi tiền; đồng thời có hỗ trợ khách hàng 24/7 tại Đài Loan, không bị ảnh hưởng bởi chênh lệch múi giờ.

Ưu điểm của nền tảng:

• An toàn vốn với tài khoản ủy thác
• Mức gửi tối thiểu cực thấp (từ 50 USD)
• Không phí hoa hồng, chỉ thu phí chênh lệch giá cực thấp
• Cung cấp tài khoản demo miễn phí để luyện tập
• Hỗ trợ nạp rút bằng Đài tệ

Phù hợp với:

• Nhà đầu tư nhỏ lẻ, sử dụng vốn nhỏ để giao dịch
• Nhà giao dịch đòn bẩy cao
• Nhà đầu tư cần giao dịch ngắn hạn hoặc phòng ngừa rủi ro

Interactive Brokers (盈透證券)——Lựa chọn dành cho nhà đầu tư chuyên nghiệp có nguồn vốn lớn

Từ năm 1977, Interactive Brokers đã phục vụ hơn 40 năm cho các nhà đầu tư toàn cầu, có lượng người dùng rộng rãi tại Đài Loan, Hồng Kông, Singapore. Nền tảng này cung cấp cổ phiếu Mỹ, Anh, Đức, Nhật, Hàn, cùng với trái phiếu, quỹ, ETF, hợp đồng tương lai, ngoại hối và nhiều sản phẩm khác, giúp nhà đầu tư xây dựng danh mục đa dạng.

Phí giao dịch tính theo mỗi cổ phiếu là 0.005 USD, tối đa 1%, cạnh tranh hơn nhiều nền tảng dành cho nhà đầu tư lớn. Mở tài khoản không cần tiền gửi ban đầu, có dịch vụ khách hàng bằng tiếng Trung.

Ưu điểm của nền tảng:

• Mở tài khoản không yêu cầu gửi tiền
• Phí giao dịch ưu đãi hơn cho các khoản lớn
• Đa dạng sản phẩm tài chính

Phù hợp với:

• Nhà đầu tư có nguồn vốn lớn, muốn tối ưu chi phí
• Nhà đầu tư chuyên nghiệp cần cấu trúc danh mục phức tạp

Lưu ý đặc biệt: Khi giao dịch bằng tài khoản ký quỹ (margin), phải duy trì số dư trên 2,000 USD.

Firstrade——Nền tảng thân thiện cho người mới bắt đầu đầu tư cổ phiếu Mỹ và ETF

Firstrade là công ty môi giới trực tuyến thuần của Mỹ, được FINRA quản lý và bảo vệ bởi SIPC. Các sản phẩm chính gồm cổ phiếu Mỹ, ETF, quỹ hỗn hợp, quyền chọn, nổi bật với dịch vụ không phí hoa hồng, rất được các nhà đầu tư dài hạn tại Đài Loan yêu thích. Tuy nhiên, phí rút tiền khá cao, cần chú ý.

Ưu điểm của nền tảng:

• Giao dịch cổ phiếu, ETF, quyền chọn không phí hoa hồng
• Giao diện trực quan, dễ sử dụng cho người mới
• Bảo vệ rủi ro khi giao dịch không được phép

Phù hợp với:

• Nhà đầu tư dài hạn mua cổ phiếu Mỹ và ETF
• Người nhỏ lẻ muốn mua định kỳ các sản phẩm Mỹ với chi phí thấp

Lưu ý đặc biệt: Phí rút tiền là 25 USD/lần, nên hạn chế rút để tiết kiệm chi phí.

Tổng quan các nền tảng nhà môi giới quốc tế

Quy trình mở tài khoản nhà môi giới quốc tế

Bước 1: Đăng ký trực tuyến và tạo tài khoản

Lấy ví dụ Mitrade, quy trình đăng ký trực tuyến cực kỳ đơn giản. Chỉ cần điền email, đặt mật khẩu, chọn loại tiền tệ chính, sau đó có thể bắt đầu dùng tài khoản demo để luyện tập, làm quen giao diện.

Bước 2: Hoàn tất xác minh danh tính và nạp tiền

Sau khi xác minh KYC, có thể mở tài khoản thật để giao dịch. Các phương thức nạp tiền đa dạng như Skrill, Poli, thẻ tín dụng(Visa/MasterCard) hoặc chuyển khoản ngân hàng, phù hợp với nhà đầu tư. Ví dụ Mitrade, mức tối thiểu nạp chỉ 50 USD, rất thân thiện.

Bước 3: Tìm kiếm sản phẩm và bắt đầu giao dịch

Sau khi đăng nhập, trên trang giao dịch, nhập tên hoặc mã cổ phiếu vào thanh tìm kiếm ở góc trái trên để nhanh chóng tìm ra mã mong muốn, bắt đầu mua bán.

Tóm tắt: Chọn kênh đầu tư phù hợp nhất

Nếu nhà đầu tư Đài Loan muốn giao dịch cổ phiếu, trái phiếu hoặc các sản phẩm phái sinh, bắt buộc phải mở tài khoản tại công ty chứng khoán. Bài viết đã tổng hợp chi tiết về xếp hạng top 10 nhà môi giới chứng khoán nội địa, so sánh phí và đặc điểm giao dịch, giúp bạn nhanh chóng hiểu rõ thị trường trong nước.

Ưu điểm của các nhà môi giới nội địa là tính hợp pháp cao, phí giao dịch cổ phiếu Đài Loan cạnh tranh. Tuy nhiên, nếu mục tiêu đầu tư chuyển sang thị trường Mỹ, Hồng Kông hoặc các thị trường quốc tế khác, tìm đến các nhà môi giới quốc tế chuyên nghiệp có thể tiết kiệm chi phí hơn.

Khi chọn nhà môi giới, nhất định phải cân nhắc toàn diện về giảm phí, phần mềm dễ dùng, nguồn chứng khoán dồi dào, lãi suất vay margin và độ đa dạng sản phẩm. Các nhà môi giới có ưu điểm và nhược điểm riêng, không có lựa chọn tuyệt đối tốt nhất, chỉ có nền tảng phù hợp nhất với phong cách và nhu cầu của bạn, để phát huy tối đa hiệu quả trên thị trường.

Chúc các nhà đầu tư tìm được đối tác giao dịch lý tưởng, mở ra con đường đầu tư thành công!