Cách chơi Forex: Hướng dẫn dành cho người mới bắt đầu năm 2568

Thị trường ngoại hối (Forex) được xem là thị trường có khối lượng giao dịch lớn nhất thế giới. Trong năm 2567, trung bình mỗi ngày có khoảng 7.5 nghìn tỷ đô la Mỹ được giao dịch. Tính thanh khoản khổng lồ cùng với các công cụ giao dịch đa dạng giúp các nhà giao dịch với nhiều phong cách khác nhau có thể tham gia và hưởng lợi từ biến động của tỷ giá một cách phổ biến.

Bài viết này sẽ giúp bạn khám phá cách chơi Forex như thế nào, có những phương pháp nào, và người mới bắt đầu nên tham gia trò chơi này ra sao để có cơ hội thành công cao nhất.

Hiểu biết cơ bản về chơi Forex

Forex là gì?

Giao dịch Forex (Forex Trading) có nghĩa là mua bán các loại tiền tệ quốc tế, trong đó mỗi loại tiền tệ không có giá trị tự do mà sẽ có giá trị khi so sánh với các loại tiền tệ khác. Chúng ta gọi cặp tiền tệ này là “cặp tiền” (Currency Pairs) như USD/THB hoặc EUR/USD.

Trong mỗi cặp tiền, tiền tệ đầu tiên (Base Currency) là tiền tệ được mua bán, còn tiền tệ thứ hai (Quote Currency) là tiền dùng để giao dịch. Ví dụ, mua USD/JPY ở mức giá 160 nghĩa là đổi 160 yên để lấy 1 đô la Mỹ.

Điều quan trọng cần ghi nhớ là Forex trực tiếp đề cập đến việc mua bán tiền tệ, mặc dù đôi khi người ta có thể dùng từ này để chỉ giao dịch hàng hóa, vàng hoặc các hợp đồng khác, nhưng định nghĩa rõ ràng là chỉ giao dịch các loại tiền tệ.

Lợi ích cơ bản của chơi Forex

1. Thanh khoản đủ lớn
Nhà giao dịch có thể vào hoặc thoát khỏi hợp đồng theo khối lượng mong muốn mà không liên quan đến độ trễ của thị trường. Đây là điều kiện nền tảng để thực hiện các hoạt động đầu cơ hiệu quả.

2. Thời gian giao dịch linh hoạt
Thị trường mở gần như suốt cả ngày 5 ngày trong tuần. Nhà giao dịch có thể chọn khung thời gian phù hợp với lịch trình của mình.

3. Cơ hội đa dạng từ biến động
Với nhiều cặp tiền tệ và sự biến động của giá trong cả hai chiều, nhà giao dịch có khả năng tìm kiếm cơ hội sinh lợi trong các tình huống thị trường khác nhau.

4. Sử dụng đòn bẩy để tăng khả năng sinh lợi
Các tài sản phái sinh như CFDs giúp nhà giao dịch kiểm soát vị thế có giá trị lớn hơn số vốn ban đầu.

5. Linh hoạt trong quản lý rủi ro
Forex có thể dùng cho đầu tư chung, phòng ngừa rủi ro hoặc đầu cơ theo chu kỳ thị trường.

Các yếu tố thúc đẩy biến động tỷ giá

Chính sách của ngân hàng trung ương

Quyết định về lãi suất và lượng tiền lưu hành có ảnh hưởng nhanh chóng và lớn đến tỷ giá, đặc biệt từ các ngân hàng trung ương của các nền kinh tế lớn như Mỹ, Nhật Bản hoặc khu vực châu Âu.

Thống kê kinh tế

Các số liệu như lạm phát, tỷ lệ tuyển dụng, cán cân thương mại và các dữ liệu kinh tế khác cung cấp thông tin về sức mạnh của nền kinh tế và báo hiệu các chính sách sắp tới sẽ thay đổi như thế nào.

Luồng vốn quốc tế

Thay đổi trong phân bổ đầu tư, chính sách thương mại, sự kiện bầu cử hoặc thay đổi chính phủ đều ảnh hưởng trực tiếp đến dòng vốn quốc tế, từ đó tác động đến giá trị tiền tệ.

Di chuyển của thị trường toàn cầu

Chỉ một biến động nhỏ trong thị trường chứng khoán, trái phiếu hoặc giá dầu có thể phản ánh vào tỷ giá theo cách hấp dẫn.

An toàn trong khủng hoảng

Trong thời kỳ bất ổn, nhà đầu tư có xu hướng chuyển dòng vốn sang các loại tiền tệ “an toàn” như đô la Mỹ hoặc yên Nhật.

Các phương pháp chơi Forex

1. Giao dịch thị trường giao ngay (Spot Market Trading)

Đây là phương pháp cơ bản nhất, nhà giao dịch đổi tiền thật và chờ tỷ giá thay đổi rồi đổi lại để thu lợi nhuận.

Ưu điểm:

• Đơn giản, không phức tạp
• Không cần hiểu về hợp đồng phái sinh

Hạn chế:

• Phải bỏ vốn đầy đủ để giao dịch
• Không nhiều loại tiền tệ để chọn
• Có chi phí lưu giữ
• Phí giao dịch cao, không phù hợp cho giao dịch ngắn hạn

2. Hợp đồng tương lai (Futures Contracts)

Là các hợp đồng tiêu chuẩn được giao dịch trên thị trường chính thức như thị trường TFEX tại Thái Lan hoặc CME tại Mỹ.

Ưu điểm:

• Thanh khoản cao, dễ vào ra
• Hỗ trợ đòn bẩy
• Giao dịch gần như suốt cả ngày

Hạn chế:

• Kích thước hợp đồng lớn, cần vốn lớn
• Có thể bỏ qua đối với nhà giao dịch nhỏ lẻ

( 3. Hợp đồng chênh lệch giá )CFDs###

Là phương pháp linh hoạt nhất, nhà giao dịch không sở hữu tiền thật mà chỉ xác định giá theo giá.

Ưu điểm:

• Thanh khoản cao, giao dịch 24/5 gần như liên tục
• Dùng đòn bẩy, tăng khả năng vốn
• Tiền ký quỹ ít, phù hợp cho người mới có ngân sách hạn chế
• Lựa chọn cho đầu cơ ngắn hạn

Hạn chế:

• Rủi ro cao do dùng đòn bẩy lớn
• Biến động giá quy định mức giá có thể rút lệnh

Lựa chọn cặp tiền tệ cho người mới bắt đầu

( Yếu tố lựa chọn

Thanh khoản:
Các cặp tiền phổ biến và có khối lượng giao dịch lớn giúp giá biến động mượt mà. Đây là điều kiện quan trọng nhất cho người mới bắt đầu.

Biến động:
Biến động quá thấp khiến khó kiếm lợi, còn quá cao thì khó quản lý rủi ro. Nên chọn mức độ phù hợp.

Thời gian giao dịch:
Dù thị trường mở 24/5, nhưng phù hợp của từng cặp tiền khác nhau. Ví dụ, EUR/USD biến động nhiều nhất trong giờ mở cửa của châu Âu và Mỹ.

Tin tức và sự kiện:
Nhà giao dịch theo tin tức nên chọn cặp tiền bị ảnh hưởng bởi các thông báo sắp tới.

) Các cặp tiền phổ biến cho người mới

EUR/USD

• Thanh khoản tốt nhất
• Biến động trung bình, phù hợp ngắn và trung hạn
• Biến động nhiều nhất khi mở cửa thị trường châu Âu và Mỹ

USD/JPY

• Thanh khoản tốt
• Biến động thấp đến trung bình, có thể tăng theo chính sách của Ngân hàng Nhật Bản
• Biến động nhiều khi mở cửa Tokyo và New York

GBP/USD

• Thanh khoản tốt
• Biến động cao hơn bình thường
• Biến động nhiều khi mở cửa London và New York

Các bước chơi Forex cho người mới

Bước 1: Chọn cặp tiền

Xem xét cặp tiền phù hợp với phong cách đầu tư và khả năng chịu rủi ro của bạn. Các nền tảng hiện đại cung cấp hơn 60 cặp để lựa chọn, trong đó USD/JPY là một trong những lựa chọn tuyệt vời cho người mới vì có thanh khoản cao, spread hẹp và chi phí giao dịch thấp. Đô la Mỹ là đồng dự trữ toàn cầu, còn yên Nhật là tài sản “an toàn” trong thời kỳ bất ổn kinh tế.

Bước 2: Phân tích và gửi lệnh

Sau khi chọn cặp tiền, kiểm tra giá hiện tại, phân tích xu hướng và xác định điểm vào phù hợp. Các nền tảng hiện đại có dữ liệu giá theo thời gian thực và công cụ phân tích kỹ thuật đầy đủ.

Khi đã sẵn sàng, gửi lệnh:

• Lệnh mua: Khi bạn nghĩ đồng tiền sẽ tăng giá, nếu đúng sẽ có lợi nhuận từ sự tăng giá.
• Lệnh bán: Khi bạn nghĩ đồng tiền sẽ giảm giá, nếu đúng sẽ có lợi nhuận từ sự giảm giá.

Bước 3: Thiết lập điều kiện cho lệnh

Sử dụng loại lệnh Limit để vào lệnh tại mức giá cụ thể, và dùng Stop Loss để tự động đóng lệnh nếu giá đi theo hướng không mong muốn.

Bước 4: Quản lý ký quỹ

Theo dõi sát sao xem ký quỹ ###Margin### của bạn tăng hay giảm, đó là số tiền bạn phải giữ để duy trì mở hợp đồng.

( Bước 5: Chờ thời điểm đóng lệnh và ghi nhận kết quả

Chờ giá chạm mục tiêu của bạn, sau đó đóng lệnh để ghi nhận lợi nhuận hoặc chấp nhận lỗ theo kế hoạch đã đề ra.

) Bước 6: Đánh giá và điều chỉnh

Sau mỗi lần giao dịch, phân tích xem điều gì đã xảy ra, lỗi cần tránh và điều gì hiệu quả. Như Charlie Munger đã nói: “If you find something that works very well, keep doing it” — Giao dịch là một quá trình vòng lặp. Khi bạn tìm ra điều gì hiệu quả, hãy lặp lại nó.

Cảnh báo cần thiết

Sử dụng đòn bẩy không cẩn thận

Đòn bẩy làm tăng cả lợi nhuận và rủi ro. Dùng đòn bẩy quá cao chỉ một chút thôi cũng có thể khiến bạn bị buộc phải đóng lệnh ###Liquidation(. Bạn cần chọn mức đòn bẩy phù hợp với mức độ rủi ro chấp nhận được.

) Không chuẩn bị cho biến động

Tiền tệ có thể biến động mạnh bất ngờ, đặc biệt trong các kỳ họp của ngân hàng trung ương, công bố dữ liệu kinh tế hoặc các sự kiện chính trị. Nếu không chuẩn bị ###như không đặt Stop Loss hoặc giao dịch trong thời điểm biến động cao(, bạn có thể mất tiền lớn.

) Giao dịch quá nhiều

Giao dịch quá thường xuyên khiến bạn phải đối mặt với các hợp đồng không có lợi, dễ dẫn đến thua lỗ. Hãy chỉ giao dịch tại các điểm đã lên kế hoạch chặt chẽ.

Tóm lại

Chơi Forex được ưa chuộng bởi các nhà giao dịch toàn cầu vì tính thanh khoản lớn, thời gian giao dịch linh hoạt và khả năng sinh lợi bất kể hướng thị trường. Giao dịch CFD trên Forex đặc biệt có lợi thế vốn đầu tư nhỏ, giúp người mới dễ dàng học hỏi.

Nhà giao dịch có thể thử nghiệm các chiến lược khác nhau, tích lũy kinh nghiệm và xây dựng danh mục đầu tư đa dạng một cách linh hoạt. Tuy nhiên, điều quan trọng nhất là hiểu rõ rủi ro, quản lý vốn hợp lý và luyện tập đều đặn. Khi bạn tìm ra điều gì hiệu quả, hãy duy trì nó. Đó là những kiến thức cơ bản về chơi Forex dành cho nhà đầu tư mới trong năm 2568.