Forex dành cho người mới bắt đầu: Những điều bạn cần biết trước khi bắt đầu giao dịch 2568

Thị trường ngoại hối (Forex) là một trong những thị trường tài chính có khối lượng giao dịch lớn nhất thế giới, với trung bình khoảng 7.5 nghìn tỷ đô la mỗi ngày, tạo cơ hội cho nhiều nhà đầu tư ở các cấp độ khác nhau dễ dàng tìm kiếm lợi nhuận. Hôm nay chúng ta sẽ nói về Hướng dẫn giao dịch Forex cho người mới bắt đầu, từ kiến thức cơ bản đến các bước thực hành thực tế.

Hiểu về kiến thức nền tảng: Forex là gì?

Forex hay giao dịch tiền tệ quốc tế là việc mua bán tiền của các quốc gia khác nhau. Mỗi đồng tiền không có giá trị riêng, mà sẽ được định giá so sánh với các đồng tiền khác. Khi bạn thấy USD/JPY trên màn hình giao dịch, phần trước gọi là (Tiền tệ cơ sở) và phần sau gọi là (Tiền tệ định giá).

Ví dụ, nếu mua USD/JPY ở mức giá 160.00, nghĩa là bạn trả 160 yên Nhật để đổi lấy 1 đô la Mỹ. Đây là cốt lõi của việc giao dịch ngoại hối.

Tại sao các nhà giao dịch lại thích Forex?

Thị trường này thu hút nhiều nhóm nhà đầu tư nhờ các lợi thế sau:

Thanh khoản cao: Khi thị trường mở cửa, bạn có thể mua bán mà không gặp khó khăn trong việc tìm đối tác, chênh lệch giá mua-bán (Bid-Ask Spread) hẹp và ổn định.

Thời gian mở cửa linh hoạt: Thị trường Forex hoạt động gần như suốt 24/5, cho phép nhà giao dịch chọn khung giờ phù hợp với lịch trình của mình.

Cơ hội đa dạng: Với nhiều cặp tiền tệ và khả năng giao dịch cả xu hướng tăng và giảm, nhà giao dịch có thể tìm kiếm lợi nhuận trong các điều kiện thị trường khác nhau.

Tận dụng đòn bẩy (Leverage): Công cụ phái sinh cho phép bạn kiểm soát số tiền lớn với số vốn nhỏ hơn.

Điều gì thúc đẩy biến động tỷ giá?

Giá Forex không tự quyết định một cách độc lập, mà chịu ảnh hưởng của nhiều yếu tố:

• Chính sách của ngân hàng trung ương: Thay đổi lãi suất và các biện pháp tiền tệ ảnh hưởng nhanh chóng.
• Dữ liệu kinh tế: Các số liệu về lạm phát, việc làm, cán cân thương mại gửi tín hiệu về sức mạnh của nền kinh tế.
• Dòng vốn quốc tế: Chính sách thương mại, bầu cử hoặc thay đổi chính phủ tạo ra luồng tiền mới.
• Tình hình thị trường toàn cầu: Thay đổi trong thị trường chứng khoán, trái phiếu hoặc giá hàng hóa ảnh hưởng đến đồng tiền riêng lẻ.
• Sự ưa chuộng tài sản an toàn: Trong thời kỳ khủng hoảng, USD hoặc JPY thường được săn đón như nơi lưu trữ giá trị.

Ba phương thức giao dịch chính: chọn cách nào?

1. Giao dịch thực (Spot Trading)

Cách đơn giản nhất: bạn đổi một đồng tiền lấy đồng tiền khác, khi giá thay đổi, bạn đổi lại để thu lợi hoặc chịu lỗ.

Ưu điểm: Dễ hiểu, không phức tạp. Nhược điểm: Cần vốn lớn, ít cặp tiền, phí chênh lệch cao, không phù hợp giao dịch ngắn hạn.

2. Giao dịch hợp đồng tương lai (Futures)

Bạn mua bán hợp đồng tiêu chuẩn trên các thị trường như CME ở Chicago hoặc TFEX tại Việt Nam.

Ưu điểm: Thanh khoản cao, đòn bẩy tốt, giao dịch gần như suốt ngày, chênh lệch giá nhỏ. Nhược điểm: Kích thước hợp đồng lớn, yêu cầu vốn cao, có thể gây khó khăn cho nhà đầu tư nhỏ lẻ.

3. Giao dịch CFDs (Contracts for Difference)

Bạn đầu tư vào hợp đồng mang lại lợi nhuận từ chênh lệch giá mà không sở hữu thực sự tài sản.

Ưu điểm: Linh hoạt, thanh khoản cao, giao dịch 24/5, đòn bẩy cao, vốn nhỏ. Nhược điểm: Rủi ro cao do đòn bẩy, biến động giá lớn, có thể bị buộc đóng vị thế.

Đối với nhà mới bắt đầu muốn tự học, giao dịch CFDs là điểm khởi đầu tốt vì linh hoạt và ít vốn.

Chọn cặp tiền nào phù hợp cho người mới?

Không phải cặp nào cũng phù hợp cho người mới, cần xem xét:

Thanh khoản: Cặp có khối lượng giao dịch lớn giúp dễ vào/ra lệnh đúng giá mong muốn.

Biến động: Quá ít biến động thì khó kiếm lợi, quá nhiều biến động thì dễ rủi ro. Nên chọn mức trung bình.

Thời gian giao dịch: Dù thị trường mở 24h, từng cặp có thời điểm thanh khoản tốt hơn, ví dụ khi thị trường địa phương mở cửa.

Tin tức và sự kiện: Chọn cặp phù hợp với các tin tức bạn có thể theo dõi. Nhà giao dịch theo tin thường thích biến động cao, người khác thích ổn định.

Các cặp tiền phổ biến đề xuất:

• EUR/USD: Thanh khoản cao nhất, biến động trung bình, phù hợp giao dịch ngắn và trung hạn, biến động mạnh khi thị trường châu Âu và Mỹ mở cửa.

• USD/JPY: Cặp phổ biến khác, thanh khoản tốt, biến động thấp đến trung bình, có thể tăng mạnh khi ngân hàng trung ương Nhật Bản thay đổi chính sách, biến động nhiều khi thị trường Tokyo và Mỹ mở cửa.

• GBP/USD: Thanh khoản tốt, biến động cao, do các yếu tố đặc thù của Anh, biến động nhiều khi thị trường châu Âu và Mỹ mở cửa.

Các bước để bắt đầu giao dịch Forex từng bước

Việc bắt đầu giao dịch Forex không quá phức tạp nếu bạn học hỏi và luyện tập đều đặn. Dưới đây là các bước cơ bản:

Bước 1: Chọn cặp tiền phù hợp với kế hoạch giao dịch

Xác định cặp tiền dựa trên phân tích của bạn, đảm bảo phù hợp các tiêu chí như thanh khoản và biến động.

Bước 2: Phân tích giá và thị trường

Xem giá hiện tại của cặp tiền, dùng công cụ phân tích kỹ thuật trên nền tảng để nghiên cứu biểu đồ và xu hướng.

Bước 3: Gửi lệnh mua hoặc bán

• Lệnh mua (Buy): Khi bạn nghĩ đồng tiền sẽ tăng giá, nếu đúng, bạn có lợi nhuận; nếu sai, thua lỗ.
• Lệnh bán (Sell): Khi bạn nghĩ đồng tiền sẽ giảm giá, nếu đúng, có lợi nhuận; sai, thua lỗ.

Bước 4: Đặt điểm dừng lỗ và chốt lời

Dùng lệnh Stop Loss để tự động đóng vị thế khi giá đi ngược mong muốn, và Take Profit để chốt lời khi đạt mục tiêu.

Bước 5: Theo dõi vị thế

Liên tục theo dõi margin và biến động giá. Nếu thị trường thuận lợi, chờ đóng lệnh để thu lợi; nếu không, có thể cắt lỗ.

Bước 6: Đánh giá và điều chỉnh

Sau mỗi lần giao dịch, phân tích xem điều gì xảy ra, lỗi ở đâu, và điều chỉnh chiến lược cho lần sau.

Những điều cần tránh khi giao dịch

Sử dụng đòn bẩy quá cao: Đòn bẩy cao không chỉ làm lợi nhuận tăng mà còn làm rủi ro lớn hơn. Chọn mức phù hợp với vốn và khả năng chịu đựng.

Không chuẩn bị cho biến động: Thị trường hiện nay rất biến động, đặc biệt khi có các thông báo của ngân hàng trung ương, dữ liệu kinh tế hoặc sự kiện lớn. Chuẩn bị tốt bằng cách đặt stop loss hoặc tránh giao dịch trong thời điểm biến động mạnh.

Giao dịch quá nhiều: Thường xuyên vào lệnh không theo kế hoạch dễ dẫn đến mất kiểm soát và thua lỗ. Chỉ giao dịch khi đã có chiến lược rõ ràng.

Không có kế hoạch quản lý rủi ro: Giao dịch không có điểm dừng lỗ rõ ràng là như chơi cược. Đặt giới hạn thua lỗ trước khi vào lệnh.

Tóm lại

Hướng dẫn giao dịch Forex cho người mới bắt đầu đã tổng hợp từ kiến thức cơ bản đến thực hành. Forex hấp dẫn nhờ thanh khoản cao, thời gian mở cửa linh hoạt và đòn bẩy giúp mở rộng vốn. Đặc biệt, giao dịch CFDs mang lại sự linh hoạt cho người mới bắt đầu với ít vốn.

Giao dịch Forex không phải là cách làm giàu nhanh, mà là quá trình học hỏi, lên kế hoạch và điều chỉnh liên tục. Người thành công là người biết linh hoạt, học hỏi từ sai lầm và lặp lại những điều hiệu quả. “Chúng ta đã đủ khôn ngoan khi biết giữ nguyên những gì đang hoạt động tốt” – đó là điều các nhà đầu tư hàng đầu hiểu rõ.

Hãy bắt đầu bằng kiến thức, luyện tập với tài khoản demo, và giao dịch với mức rủi ro phù hợp để xây dựng nền tảng vững chắc cho việc giao dịch Forex bền vững.