2025 Nhà đầu tư Đài Loan nhất định phải xem: Đánh giá toàn diện các nền tảng giao dịch chứng khoán Mỹ và hướng dẫn so sánh mở tài khoản

Tại sao ngày càng nhiều người Đài Loan chọn nền tảng giao dịch chứng khoán Mỹ?

Thị trường chứng khoán Mỹ đang trở thành lựa chọn hàng đầu của nhà đầu tư Đài Loan trong việc phân bổ tài sản quốc tế. Khác với rào cản giao dịch cổ phiếu truyền thống của Đài Loan là 1 lô (1000 cổ phiếu), chứng khoán Mỹ có thể mua từ 1 cổ phiếu, điều này có nghĩa là ngay cả những người có vốn nhỏ cũng có thể tham gia đầu tư vào các công ty hàng đầu toàn cầu. Tuy nhiên, để vào thị trường chứng khoán Mỹ, bạn cần mở tài khoản tại nền tảng hoặc nhà môi giới chứng khoán hợp pháp.

Bài viết này sẽ giúp bạn nhanh chóng hiểu rõ các nền tảng giao dịch chứng khoán Mỹ phổ biến trên thị trường, so sánh ưu nhược điểm của từng nền tảng, cũng như cách chọn công cụ đầu tư phù hợp nhất với mình.

5 tiêu chuẩn cốt lõi để chọn nền tảng giao dịch chứng khoán Mỹ

Có rất nhiều nền tảng giao dịch chứng khoán Mỹ trên thị trường, nhưng không phải nền tảng nào cũng phù hợp với bạn. Trước khi so sánh chính thức các nền tảng, bạn cần tự hỏi mình những câu hỏi sau:

① An toàn vốn có được đảm bảo không?

Rào cản đầu tư quốc tế đầu tiên chính là an toàn vốn. Tiêu chí quan trọng để đánh giá một nền tảng có đáng tin cậy hay không là xem nó có được các tổ chức quản lý quốc tế chính thức giám sát hay không. Các tổ chức quản lý phổ biến gồm:

• FINRA (Cơ quan quản lý ngành tài chính Mỹ)
• SIPC (Tổ chức Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán Mỹ)
• ASIC (Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc)

Nếu nền tảng được các tổ chức này công nhận, ngay cả khi nền tảng phá sản, tài sản của bạn vẫn được bảo vệ tương ứng. Đây là tiêu chí tối thiểu khi chọn nền tảng.

② Có thể giao dịch các loại sản phẩm bạn muốn không?

Các nền tảng khác nhau hỗ trợ các loại sản phẩm giao dịch rất đa dạng. Có nền tảng hạn chế các hợp đồng quyền chọn, có nền cấm bán khống. Nếu bạn là nhà đầu tư có kinh nghiệm, cần phòng ngừa rủi ro hoặc thực hiện các giao dịch phức tạp, điều này đặc biệt quan trọng. Nên xác nhận rõ trên website chính thức trước khi mở tài khoản.

③ Phí giao dịch và các chương trình ưu đãi

Phí giao dịch chứng khoán Mỹ chủ yếu có hai cách tính: tính theo lệnh hoặc theo số cổ phiếu. Các nền tảng không quá khác biệt, nhưng có thể có phí ẩn — ví dụ như sau khi vượt quá giới hạn số cổ phiếu giao dịch trong một lần, có bị tính phí thêm không. Ngoài ra, nhiều nền tảng thường xuyên có các chương trình thưởng mở tài khoản như tặng tiền thưởng, tiền dùng thử miễn phí, giúp giảm đáng kể chi phí đầu tư của bạn.

④ Có hỗ trợ dịch vụ tiếng Trung không?

Dù tiếng Anh ngày càng quốc tế hóa, nhưng vấn đề ngôn ngữ vẫn có thể gây ra những rắc rối không cần thiết. Tin vui là hiện tại hầu hết các nền tảng giao dịch chứng khoán Mỹ phổ biến đều cung cấp dịch vụ hoàn toàn bằng tiếng Trung, bao gồm dịch vụ khách hàng và website tiếng Trung, giúp giảm thiểu khó khăn khi sử dụng.

⑤ Tốc độ nạp/rút tiền như thế nào?

Tốc độ chuyển tiền ảnh hưởng trực tiếp đến hiệu quả giao dịch. Nếu quá chậm, bạn có thể gặp khó khăn trong việc quay vòng vốn. Điều này đặc biệt quan trọng trong các thị trường biến động nhanh.

So sánh sâu 5 nền tảng giao dịch chứng khoán Mỹ phổ biến

Để giúp bạn nhanh chóng lựa chọn, chúng tôi đã đánh giá 5 nền tảng lớn nhất, nổi tiếng nhất trên thị trường. Dưới đây là bảng so sánh các tiêu chí chính:

🎯 Nền tảng 1: InteractiveBrokers（Sàn giao dịch của Mỹ - IBKR）

Hỗ trợ tiếng Trung: Có (Không có chi nhánh tại Đài Loan)

Tiêu chuẩn phí giao dịch:

• Phí cố định: $0.005/cổ phiếu
• Phí theo bậc: $0.0005-0.0035/cổ phiếu (tùy theo khối lượng giao dịch hàng tháng)

Ưu điểm chính:

• Chức năng đầy đủ, công cụ giao dịch chuyên nghiệp
• Đa dạng sản phẩm nhất (bao gồm cổ phiếu toàn cầu, quyền chọn, hợp đồng tương lai, v.v.)
• Chi phí giao dịch lớn cho khối lượng lớn cạnh tranh hơn
• Hỗ trợ mở nhiều khu vực (Đài Loan, Trung Quốc, Hồng Kông, Macau, Singapore, v.v.)

Điểm cần lưu ý:

• Giao diện phức tạp, phù hợp người dùng có kinh nghiệm
• Chi phí giao dịch nhỏ cho vốn thấp cao hơn
• Cần duy trì ký quỹ tối thiểu 2000 USD để sử dụng tài khoản vay

Thông tin nền tảng: Thành lập năm 1977, là một trong những sàn lâu đời. Không mất phí mở tài khoản, hỗ trợ dịch vụ tiếng Trung.

🎯 Nền tảng 2: Mitrade

Hỗ trợ tiếng Trung: Có (dịch vụ khách hàng tại Đài Loan)

Tiêu chuẩn phí giao dịch:

• Không phí hoa hồng
• Spread biến động, thấp nhất có thể xuống 0.01

Ưu điểm chính:

• Giao diện đơn giản, trực quan, phù hợp người mới
• Chi phí giao dịch cực thấp, phù hợp đầu tư nhỏ
• Hỗ trợ mở vị thế từ 0.01 lot, đòn bẩy linh hoạt (từ 1-200 lần)
• Đa dạng sản phẩm, bao gồm cổ phiếu, ngoại hối, chỉ số, vàng, tiền điện tử
• Yêu cầu nạp tối thiểu chỉ 50 USD

Điểm cần lưu ý:

• Tài khoản demo có hiệu lực 3 tháng

Thông tin nền tảng: Thành lập năm 2011, có hơn triệu người dùng toàn cầu. Hỗ trợ mở tài khoản tại Đài Loan, Úc, Việt Nam, Thái Lan, v.v.

Giấy phép quản lý: Được ASIC cấp phép (giấy phép AFSL 398528), được CySEC quản lý.

Chính sách nạp/rút tiền: Hỗ trợ nạp rút bằng Đô la Đài Loan. Nếu tổng số tiền nạp dưới 10.000 USD, mỗi tháng miễn phí 1 lần rút; trên 10.000 USD, miễn phí 2 lần rút mỗi tháng. Các lần rút khác phí 5 USD/lần.

🎯 Nền tảng 3: SogoTrade（索高证券）

Hỗ trợ tiếng Trung: Có

Phí giao dịch:

• Dưới 100 cổ phiếu: $2.88/lệnh
• Trên $2000 vốn: phí hoa hồng 0

Ưu điểm chính:

• Ưu đãi mở tài khoản lớn
• Phù hợp nhà đầu tư vốn lớn

Điểm cần lưu ý:

• Phí cao cho giao dịch nhỏ và trung bình
• Cần cảnh giác với website lừa đảo (đã có cảnh báo rủi ro chính thức)

Thông tin nền tảng: Thành lập năm 1986, hỗ trợ mở tại Đài Loan, Trung Quốc, Hồng Kông, Macau, Singapore. Không yêu cầu vốn tối thiểu, hỗ trợ dịch vụ tiếng Trung.

🎯 Nền tảng 4: Firstrade（第一证券）

Hỗ trợ tiếng Trung: Có (nhưng không có dịch vụ trực tuyến tiếng Trung theo thời gian thực)

Phí giao dịch:

• Miễn phí hoa hồng
• Phí rút tiền 25 USD

Ưu điểm chính:

• Phù hợp người mới bắt đầu nhanh chóng
• Các sản phẩm giao dịch gồm cổ phiếu, ETF, quyền chọn, quỹ chung
• Không yêu cầu vốn tối thiểu, không giới hạn số dư tài khoản

Điểm cần lưu ý:

• Thời gian chậm giá
• Cần chú ý phí PFOF (trả phí theo luồng lệnh) có thể gây ra chi phí ẩn
• Phản hồi dịch vụ khách hàng chậm hơn

Thông tin nền tảng: Thành lập năm 1985, hỗ trợ mở tại Đài Loan, Trung Quốc, Hồng Kông, Macau, Singapore.

🎯 Nền tảng 5: Fidelity（富达投资）

Ưu điểm chính:

• Giao dịch miễn phí cho nhà đầu tư cá nhân
• Cung cấp giao dịch cổ phiếu và ETF miễn phí
• Không phí thường xuyên

Điểm cần lưu ý:

• Người dùng Đài Loan không thể mở tài khoản, chỉ mua quỹ
• Lãi suất vay ký quỹ cao (5.5%~9.825%)
• Không hỗ trợ mở tài khoản giao dịch chứng khoán Mỹ trực tiếp

Thông tin nền tảng: Thành lập năm 1946, hỗ trợ mở tại Trung Quốc, Hồng Kông, Macau, Singapore, v.v.

Các lựa chọn ủy thác chứng khoán Mỹ tại các nhà môi giới nội địa Đài Loan

Nếu bạn thích dùng các nhà môi giới quen thuộc trong nước, Đài Loan có nhiều công ty cung cấp dịch vụ ủy thác chứng khoán Mỹ. Ủy thác chứng khoán nghĩa là nhà môi giới Đài Loan ủy thác cho nhà môi giới nước ngoài để đặt lệnh.

🔹 元大证券

• Thành lập: 1961 (một trong những nhà môi giới lâu đời nhất Đài Loan)
• Phí giao dịch chứng khoán Mỹ: 0.5%-1% giá trị giao dịch, tối thiểu 35 USD
• Đặc điểm: Chi nhánh nhiều nhất, phạm vi phủ sóng rộng

🔹 富邦证券

• Thành lập: 1988
• Phí giao dịch: 0.25%, không phí tối thiểu
• Đặc điểm: Hỗ trợ liên kết hơn 40 ngân hàng, nạp rút thuận tiện

🔹 凯基证券

• Thành lập: 1988
• Phí giao dịch: 0.5%-1%, tối thiểu 39.9 USD
• Đặc điểm: Tích hợp tài khoản chứng khoán Đài Loan, nước ngoài, quỹ, mở dễ dàng

🔹 群益证券

• Thành lập: 1988
• Phí giao dịch: 0.2%, tối thiểu 3 USD
• Đặc điểm: Hỗ trợ tài khoản phân chia, liên kết ngân hàng linh hoạt

🔹 兆豐证券

• Thành lập: 1989
• Phí giao dịch: $0.1/cổ phiếu, tối thiểu 1 USD
• Đặc điểm: Mô hình tính phí theo cổ phiếu đầu tiên của ngành, chi phí rõ ràng

Cần chuẩn bị bao nhiêu vốn để bắt đầu đầu tư chứng khoán Mỹ?

Đây là câu hỏi nhiều người mới quan tâm nhất. Trước tiên, cần làm rõ một hiểu lầm: Việc mở tài khoản chứng khoán Mỹ tại các tổ chức tài chính hợp pháp thường hoàn toàn miễn phí.

Chi phí thực sự đến từ việc mua cổ phiếu.

Mô hình giao dịch cổ phiếu truyền thống

Chứng khoán Mỹ có đơn vị giao dịch nhỏ nhất là 1 cổ phiếu (so với 1 lô = 1000 cổ phiếu của Đài Loan). Ví dụ Facebook, giá cổ phiếu khoảng 631 USD, nếu mua 1 cổ phiếu, bạn phải thanh toán thực tế 631 USD.

Mô hình giao dịch hợp đồng chênh lệch (CFD)

Ngoài ra còn có lựa chọn đầu tư chứng khoán Mỹ qua hợp đồng chênh lệch (CFD). CFD sử dụng ký quỹ và đòn bẩy, giúp bạn kiểm soát vị thế lớn hơn với số vốn nhỏ hơn.

Chi phí chính của giao dịch CFD gồm:

1. Spread — chênh lệch giữa giá mua và giá bán, là chi phí chính của CFD. Spread tăng theo khối lượng giao dịch

2. Phí hoa hồng — một số nền tảng tính theo phần trăm giá trị giao dịch hoặc phí cố định. Nhưng Mitrade và các nền tảng khác tuyên bố không thu phí hoa hồng

3. Phí qua đêm — công thức tính: số lot × số lượng hợp đồng mỗi lot × giá mở vị thế × phần trăm phí qua đêm hàng ngày (%)

Ví dụ: Giao dịch vàng trên Mitrade, phí qua đêm ngày hôm đó là mua vào -0.0168%, bán ra -0.014%

3 bước mở tài khoản nhanh, bắt đầu hành trình giao dịch chứng khoán Mỹ

Lấy Mitrade làm ví dụ, toàn bộ quy trình mở tài khoản chỉ cần 3 bước, hoàn toàn trực tuyến, không mất phí:

Bước 1: Tạo tài khoản

Truy cập website chính thức, nhấn “Tạo tài khoản”. Điền các thông tin cơ bản gồm:

• Email
• Mật khẩu
• Chọn tiền tệ cơ bản (USD/AUD, v.v.)
• Hoặc đăng nhập nhanh qua Facebook/Google

Sau khi đăng ký bước 1 xong, bạn sẽ tự động có một tài khoản ảo, Mitrade tặng 50.000 USD tiền ảo để luyện tập.

Nếu hài lòng với trải nghiệm ảo, mở tài khoản thật cũng rất đơn giản. Cần điền thêm các thông tin:

• Quốc gia cư trú
• Họ tên
• Loại giấy tờ và số
• Ngày sinh
• Số điện thoại, v.v.

Bước 2: Nạp tiền vào tài khoản

Hỗ trợ nhiều phương thức nạp:

• SKrill
• Poli
• Thẻ Visa/Master
• Chuyển khoản ngân hàng (Wire Transfer)

Bước 3: Bắt đầu giao dịch

Nền tảng Mitrade cung cấp khoảng 400 sản phẩm tài chính, gồm cổ phiếu, chỉ số, ngoại hối, vàng, tiền điện tử, ETF, v.v. Chọn sản phẩm bạn quan tâm, theo dõi giá thực thời và đặt lệnh.

Các công cụ hữu ích của nền tảng giao dịch chứng khoán Mỹ

Cùng với sự phát triển của công nghệ tài chính, các nền tảng giao dịch chứng khoán Mỹ phổ biến đều cung cấp các công cụ phân tích phong phú. Ví dụ Mitrade:

✓ Mô-đun chiến lược giao dịch

Dựa trên xu hướng thị trường gần đây, tạo ra các đề xuất chiến lược dựa trên phân tích cơ bản và kỹ thuật

✓ Quan điểm giao dịch

Tổng hợp ý kiến của các chuyên gia về các mã nóng trong ngắn hạn và trung hạn, phản ánh tâm lý thị trường

✓ Lịch kinh tế

Ghi chú các sự kiện quan trọng có thể ảnh hưởng đến giá (công bố dữ liệu, ngày nghỉ, phát biểu quan trọng, v.v.), phân theo mức độ quan trọng

✓ Tin tức thời gian thực

Cập nhật các tin tức mới nhất về ngoại hối, hàng hóa, tiền điện tử, chỉ số, phân tích kỹ thuật, sức khỏe kinh tế, quốc gia, v.v.

✓ Báo giá và biểu đồ theo thời gian thực

Hỗ trợ theo dõi giá không trễ, cung cấp nhiều công cụ biểu đồ thể hiện xu hướng giá theo các chu kỳ khác nhau

✓ Chỉ số tâm lý

Tổng hợp dữ liệu tỷ lệ nhà đầu tư bán khống/đầu cơ, giúp đánh giá tâm lý thị trường

✓ Công cụ quản lý rủi ro

Cung cấp chức năng chốt lời, cắt lỗ và theo dõi cắt lỗ, đảm bảo tự động khóa lợi nhuận hoặc hạn chế thua lỗ

Lời khuyên cuối cùng

Nguyên tắc chọn nền tảng giao dịch chứng khoán Mỹ là: xác định rõ nhu cầu thực tế và phong cách đầu tư của bạn, sau đó cân nhắc chất lượng dịch vụ, phí phí, giấy phép an toàn của nền tảng.

Vì đầu tư quốc tế còn xa lạ, bạn sẽ phụ thuộc nhiều vào nền tảng hơn. Do đó, trước khi chính thức bắt đầu, hãy tìm hiểu kỹ, so sánh cẩn thận để đảm bảo chọn được nền tảng vừa an toàn, vừa phù hợp với nhu cầu giao dịch của mình.

Quy trình mở đầu tư chứng khoán Mỹ nhanh gồm 3 bước:

1. Đăng ký — điền thông tin và gửi yêu cầu
2. Nạp tiền — chọn phương thức thuận tiện để nạp vốn nhanh
3. Giao dịch — khai thác cơ hội và đặt lệnh nhanh chóng