Làm thế nào để chọn nhà môi giới chứng khoán tại Đài Loan? Bảng xếp hạng mới nhất năm 2025 và hướng dẫn đầy đủ về phí giao dịch

Tại sao việc chọn nhà môi giới chứng khoán lại quan trọng như vậy？

Muốn giao dịch cổ phiếu, trái phiếu hoặc hợp đồng quyền chọn kỳ hạn trên thị trường chứng khoán Đài Loan, nhà đầu tư cá nhân bắt buộc phải qua nhà môi giới chứng khoán Đài Loan để vào thị trường. Nhưng trên thị trường có rất nhiều nhà môi giới, mỗi nơi có phí giao dịch, công cụ giao dịch, chất lượng dịch vụ khác nhau, chọn sai có thể dẫn đến việc trả phí thừa không cần thiết. Bài viết này tổng hợp các thông tin quan trọng về các nhà môi giới nội địa Đài Loan giúp bạn nhanh chóng tìm ra đối tác giao dịch phù hợp nhất.

Tổng quan về vị thế của 10 nhà môi giới chứng khoán hàng đầu Đài Loan

Dựa trên thống kê tổng giá trị giao dịch trong năm 2024, dưới đây là các nhà dẫn đầu thị trường chứng khoán Đài Loan. Các nhà môi giới lâu đời này đều có kinh nghiệm hoạt động hàng chục năm, đa dạng sản phẩm giao dịch, bao gồm cổ phiếu Đài Loan, ETF, hợp đồng kỳ hạn, quyền chọn và các sản phẩm ủy thác quốc tế.

Thứ hạng thị phần các nhà môi giới chính tại Đài Loan

4 yếu tố cần xem xét khi chọn nhà môi giới chứng khoán Đài Loan

1. Sự khác biệt lớn về phí hoa hồng, cần so sánh kỹ lưỡng

Phí giao dịch cố định của thị trường cổ phiếu Đài Loan là 0.1425%, tính cho cả mua và bán. Nếu kết quả tính ra dưới 20 TWD, sẽ tính tối thiểu 20 TWD. Thuế giao dịch khi bán cổ phiếu là 0.3%, không thể giảm trừ.

Dù có giá cố định từ chính phủ, nhưng việc đặt lệnh qua mạng đã trở thành xu hướng chính, chi phí của nhà môi giới giảm mạnh, cạnh tranh gay gắt, nhà đầu tư có khối lượng giao dịch lớn có thể thương lượng giảm phí. Các nhà môi giới cung cấp các chương trình ưu đãi khác nhau, thường dựa trên tổng giá trị giao dịch hàng tháng của bạn.

Ví dụ, với cổ phiếu TSMC (2330), tính phí hoa hồng giảm 60%:

Qua bảng có thể thấy, giảm phí hoa hồng ảnh hưởng rất lớn. Tuy nhiên, khi chọn nhà môi giới không chỉ dựa vào phí, mà còn phải đánh giá chất lượng dịch vụ và độ ổn định của hệ thống.

2. Phần mềm giao dịch dễ sử dụng quyết định trải nghiệm giao dịch

Các nhà môi giới Đài Loan đều cung cấp công cụ giao dịch miễn phí, như Yuanta với “Mr. Investment”, KGI với “Mobile e Strategy”, v.v. Ngoài chức năng đặt lệnh, còn cần xem các tính năng như giá cả theo thời gian thực, phân tích thị trường, chỉ số kỹ thuật, quản lý số dư tài khoản, v.v. đầy đủ hay không.

Khuyên bạn tải thử app để cảm nhận giao diện và độ mượt mà trong thao tác, vì điều này ảnh hưởng đến trải nghiệm hàng ngày của bạn. Một số nhà môi giới nhỏ giảm phí để cạnh tranh, nhưng hệ thống có thể không ổn định hoặc chậm, gây phiền toái trong những thời điểm quan trọng.

3. Số lượng nguồn chứng khoán ảnh hưởng đến tính linh hoạt của giao dịch

Các nhà môi giới lớn thường có nhiều nguồn chứng khoán hơn (số lượng cổ phiếu có thể vay mượn). Nguồn chứng khoán dồi dào giúp bạn có thể vay cổ phiếu để bán khống, đa dạng chiến lược giao dịch hơn. Lãi suất vay margin cũng là yếu tố cần xem xét — hiện tại tỷ lệ vay margin cổ phiếu niêm yết là 60%, cổ phiếu OTC là 50%, lãi suất vay của các nhà môi giới dao động trong khoảng 6%~7%.

Nhà đầu tư có nhu cầu vay margin cao nên ưu tiên các nhà môi giới lớn để tiết kiệm chi phí và thuận tiện hơn.

4. Các điểm giao dịch và dịch vụ khách hàng

Dù đặt lệnh qua mạng đã phổ biến, nhưng vẫn có nhà đầu tư quen đến các chi nhánh để hỏi thăm hoặc làm thủ tục. Các nhà môi giới lớn có chi nhánh phủ khắp Đài Loan, dịch vụ khách hàng dễ liên hệ hơn. Điều này rất quan trọng đối với các nhà đầu tư có nhu cầu phức tạp.

Bảng tổng hợp phí hoa hồng các nhà môi giới chứng khoán Đài Loan

Lưu ý: Phí hoa hồng giảm có thể điều chỉnh theo khối lượng giao dịch và theo quý, ưu đãi thực tế tùy theo thông báo của nhà môi giới khi mở tài khoản.

Đầu tư cổ phiếu quốc tế: Lựa chọn dịch vụ ủy thác quốc tế của nhà môi giới Đài Loan

Nếu nhà đầu tư muốn mua cổ phiếu Mỹ, Hồng Kông hoặc các thị trường quốc tế khác qua nhà môi giới Đài Loan, cần sử dụng dịch vụ “ủy thác quốc tế”. Tuy nhiên, phí dịch vụ này thường cao hơn các nền tảng quốc tế, đó là lý do nhiều nhà đầu tư chuyển sang các kênh giao dịch khác.

Ngoài phí, các yếu tố như thời gian giao dịch, tỷ giá, loại sản phẩm có thể giao dịch cũng cần xem xét. Một số nhà đầu tư mở nhiều tài khoản của các nhà môi giới khác nhau để chọn ra phương án tối ưu nhất.

Nên chọn như thế nào khi mở tài khoản cho người mới?

Bước 1: Xác định mục tiêu đầu tư
Nên rõ ràng xem bạn chủ yếu giao dịch cổ phiếu Đài Loan hay thị trường quốc tế, quy mô vốn bao nhiêu, tần suất giao dịch ra sao.

Bước 2: So sánh phí và các chương trình giảm giá
Tính tổng giá trị giao dịch hàng tháng dự kiến, so sánh các mức giảm phí của từng nhà môi giới, tính ra chi phí thực tế.

Bước 3: Thử nghiệm phần mềm giao dịch
Hầu hết nhà môi giới đều hỗ trợ tài khoản mô phỏng, nên thử trải nghiệm giao diện và chức năng.

Bước 4: Kiểm tra dịch vụ khách hàng và chi nhánh
Xác nhận xem có chi nhánh tại khu vực bạn đầu tư không, dịch vụ khách hàng có phù hợp không.

Tóm lại

Các nhà môi giới chứng khoán Đài Loan đều có đặc điểm riêng, không có “tốt nhất” tuyệt đối, chỉ có “phù hợp nhất” với bạn. Các nhà lớn như Yuanta, KGI, Fubon có thị phần cao, hệ thống ổn định, dịch vụ tốt, phù hợp với nhà đầu tư muốn yên tâm; các nhà nhỏ hơn có thể cạnh tranh về giảm phí hoặc dịch vụ đặc thù, phù hợp với người đã có kinh nghiệm rõ ràng về nhu cầu.

Khi lựa chọn, cần so sánh kỹ phí hoa hồng, phần mềm giao dịch dễ dùng, nguồn chứng khoán dồi dào, lãi suất vay margin, v.v. và dựa trên tần suất giao dịch, quy mô vốn, khả năng chịu rủi ro của bản thân để quyết định. Nhớ rằng, tiết kiệm phí là quan trọng, nhưng hệ thống ổn định, tốc độ đặt lệnh, chất lượng dịch vụ khách hàng cũng không thể bỏ qua, sự cân bằng của ba yếu tố này mới là cách chọn nhà môi giới chứng khoán thông minh tại Đài Loan.