Hiểu rõ xu hướng thị trường ngoại hối｜Đầu tư ngoại tệ làm thế nào để kiếm lời qua tỷ giá?

Ngoại hối là sản phẩm tài chính có khối lượng giao dịch lớn nhất toàn cầu, với doanh số hàng ngày vượt quá 6 nghìn tỷ USD. Trong những năm gần đây, nhiều thị trường đầu tư truyền thống đã có hiệu suất khá ấn tượng, nhưng để nói về mặt hàng giao dịch sôi động nhất, không thể không nhắc đến ngoại hối. Thêm vào đó, biến động tiền tệ dữ dội, vừa có thể dùng để đầu tư, vừa ứng dụng trong cuộc sống hàng ngày, thu hút ngày càng nhiều nhà đầu tư phổ thông tham gia.

Nhiều người còn xa lạ với đầu tư ngoại hối, lo lắng thiếu kinh nghiệm nên không dám tham gia. Thực ra, chỉ cần nắm vững phương pháp và kỹ năng đúng đắn, đầu tư ngoại tệ không quá phức tạp. Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu toàn diện về logic lợi nhuận trong mua bán ngoại tệ, chiến lược thực chiến, cũng như cách sắp xếp thời gian giao dịch, giúp bạn tìm ra phương thức kiếm tiền từ ngoại hối phù hợp nhất.

何謂外幣買賣中的匯差獲利？

Lợi nhuận chính trong đầu tư ngoại hối chính là kiếm lợi từ chênh lệch tỷ giá.

Định nghĩa chênh lệch tỷ giá rất đơn giản: là sự chênh lệch giá đổi ngoại tệ cùng một loại tiền tệ tại “thời điểm khác” hoặc “kênh khác”. Nhà giao dịch dự đoán xu hướng tỷ giá trong tương lai, thực hiện thao tác “mua thấp bán cao” hoặc “bán cao mua thấp” để thu lợi từ chênh lệch giá. Đây là hình thức giao dịch ngoại hối phổ biến nhất của nhà lẻ.

Làm thế nào để tính lợi nhuận từ chênh lệch tỷ giá? Công thức là: Lợi nhuận = (Giá đóng vị thế - Giá mở vị thế) × Khối lượng giao dịch

Ví dụ, giả sử bạn kỳ vọng đồng Euro sẽ tăng giá so với USD, khi tỷ giá là 1.0800, bạn mua 1 lot tiêu chuẩn EUR/USD (100.000 đơn vị). Sau đó, tỷ giá tăng đúng dự kiến lên 1.0900, bạn kịp thời đóng vị thế. Lợi nhuận thu về là: (1.0900 - 1.0800) × 100,000 = 1,000 USD. Chỉ với biến động 100 điểm, đã mang lại lợi nhuận đáng kể.

Sau khi hiểu cơ chế lợi nhuận, tiếp theo hãy xem các cách cụ thể để kiếm lợi từ chênh lệch tỷ giá.

外幣投資的三大類型：從低風險到高風險

1、Gửi tiết kiệm ngoại tệ ngân hàng｜Ổn định nhưng có hạn chế

Đây là hình thức đầu tư ngoại tệ có rủi ro thấp nhất, ngưỡng đầu tư thấp nhất. Chỉ cần mở tài khoản ngoại tệ tại ngân hàng, đổi tiền theo tỷ giá niêm yết rồi gửi tiết kiệm. Người Đài Loan thường chọn gửi USD (lãi suất cao, đa dụng) hoặc Rand Nam Phi (lãi suất cao hơn nhiều so với Đài tệ).

Lợi nhuận từ gửi tiết kiệm chủ yếu đến từ lãi suất. Miễn là tỷ giá ngoại tệ so với Đài tệ ổn định hoặc tăng, cộng thêm lãi suất gửi, bạn vẫn có thể thu lợi. Ngay cả khi tỷ giá giảm, miễn là mức giảm nhỏ hơn chênh lệch lãi suất, vẫn có lợi nhuận ròng.

Cần chú ý là, hiện tại Mỹ đang trong chu kỳ giảm lãi suất, USD so với Đài tệ có nguy cơ mất giá. Thời điểm này không nên kỳ vọng quá nhiều vào việc mua USD để giữ giá, nếu không sẽ vừa mất lãi vừa mất tỷ giá.

Điểm hạn chế của gửi tiết kiệm là không linh hoạt trong việc ra vào, muốn kiếm lợi thực sự từ chênh lệch tỷ giá thì nên chọn giao dịch ký quỹ, vì chênh lệch giá cần giao dịch nhiều lần và linh hoạt hai chiều.

2、Quỹ ngoại tệ｜Rủi ro và lợi nhuận song hành

Đây là hình thức đầu tư ngoại tệ rủi ro trung bình, kết hợp ưu điểm của tiền tệ và công cụ đầu tư. Quỹ đầu tư vào trái phiếu hoặc cổ phiếu của một quốc gia nhất định, do đó ngoài lợi nhuận từ biến động tỷ giá, còn có thể thu lợi từ tăng trưởng giá trị của tài sản cơ sở.

Ví dụ, kỳ vọng đồng Yên Nhật sẽ tăng giá, đồng thời cho rằng cổ phiếu Nhật đang định giá thấp, có thể mua quỹ tính theo Yên Nhật. Như vậy, vừa có lợi từ việc Yên Nhật tăng giá, vừa có lợi từ tăng giá cổ phiếu Nhật, đạt được lợi nhuận kép.

3、Giao dịch ký quỹ ngoại hối｜Lợi nhuận cao đi kèm rủi ro lớn

Giao dịch ký quỹ ngoại hối là hình thức đầu tư rủi ro cao, thực hiện qua nền tảng môi giới theo hợp đồng, nhà đầu tư chỉ cần ký quỹ một tỷ lệ nhất định để thực hiện các giao dịch lớn. Đối tượng phù hợp đặc biệt là nhà đầu tư có vốn hạn chế.

Nguy cơ cao vì giao dịch ký quỹ đi kèm đòn bẩy. Đòn bẩy có thể từ vài chục đến vài trăm lần, nếu dự đoán đúng hướng, lợi nhuận có thể gấp nhiều lần trong thời gian ngắn; nếu sai hướng, vốn sẽ nhanh chóng cạn kiệt. Nhưng chính vì rủi ro cao, lợi nhuận tiềm năng cũng lớn hơn.

外匯保證金交易的核心優勢

Dù rủi ro cao, giao dịch ký quỹ vẫn thu hút nhiều nhà đầu tư, lý do nằm ở những ưu điểm vượt trội của nó.

Đòn bẩy nhân đôi lợi nhuận

Giao dịch ký quỹ thường cung cấp đòn bẩy từ vài chục đến vài trăm lần. Ví dụ, với USD/JPY (USD/JPY), dù chỉ biến động 20 điểm, sau khi nhân đòn bẩy vẫn có thể sinh lợi lớn. Tháng 8 năm ngoái, tỷ giá JPY tăng nhanh từ 161 xuống 141 (so với USD), nếu nhà đầu tư nắm bắt được xu hướng này và dùng đòn bẩy, lợi nhuận sẽ gấp nhiều lần.

Chi phí giao dịch thấp hơn ngân hàng nhiều

Chênh lệch mua bán ngoại tệ của ngân hàng thường từ 0.3% đến 0.47%, còn nền tảng giao dịch ngoại hối chỉ khoảng dưới 0.01%. Ví dụ, giá mua EUR/USD có thể là 1.09896, bán là 1.09887, chênh lệch khoảng 0.0082%, thường không mất phí giao dịch.

Ngay cả không dùng đòn bẩy, chỉ cần mua bán ngắn hạn, lợi nhuận từ ký quỹ cũng vượt xa việc đổi tiền tại ngân hàng, vì ngân hàng mỗi lần giao dịch đều thu phí khoảng 0.3%.

T+0, giao dịch hai chiều linh hoạt

Giao dịch ký quỹ cho phép mua bán không giới hạn trong ngày, có thể mở cả vị thế mua và bán cùng lúc. Khi kỳ vọng USD tăng giá, mua USD/TWD; khi kỳ vọng Đài tệ tăng giá, bán USD/TWD, linh hoạt bắt lấy cơ hội lợi nhuận từ hai chiều.

五大外匯交易策略實戰指南

Sau khi nắm rõ công cụ giao dịch, cần hiểu thêm về kỹ năng giao dịch. Dưới đây giới thiệu năm chiến lược thực chiến hữu ích:

Giao dịch trong biên độ｜Lợi nhuận trong dao động

Khi tỷ giá thiếu xu hướng rõ ràng, dao động trong phạm vi nhất định, giao dịch trong biên độ là hiệu quả nhất. Nhà giao dịch cần xác định các điểm hỗ trợ và kháng cự, mua bán lặp lại tại các vị trí then chốt.

Ví dụ điển hình là EURCHF từ 2011-2015, sau khi Ngân hàng Trung ương Thụy Sỹ tuyên bố giữ giới hạn 1.2000 của EUR/CHF, nhiều nhà đầu tư liên tục giao dịch trong phạm vi 1.2000-1.2500, kiếm lợi từ dao động trong biên độ.

Sử dụng các chỉ số dao động như RSI, CCI để xác định tín hiệu mua bán chính xác. Nhưng cần quản lý rủi ro tốt, đặt stop-loss hợp lý ở các điểm hỗ trợ và kháng cự, vì nếu vượt qua biên độ, thiệt hại có thể nhanh chóng mở rộng.

Kinh nghiệm: Giao dịch trong biên độ phải kiên quyết dừng lỗ, tránh để vượt biên gây thiệt hại nặng.

Giao dịch theo xu hướng｜Chiến lược hiệu quả theo chiều thị trường

Giao dịch theo xu hướng là cách kiếm lợi dựa trên việc theo dõi hướng đi của thị trường, thường phù hợp trung và dài hạn. Khi ngoại hối xuất hiện xu hướng mạnh, nên tham gia.

Ví dụ, từ tháng 5/2021 đến tháng 10/2022, Fed tăng lãi suất tích cực (lên tới 4 điểm phần trăm), trong khi ECB chần chừ, nhà đầu tư đồng loạt bán tháo EUR, khiến EUR/USD giảm mạnh. Nếu bắt được xu hướng này, giữ vị thế lâu sẽ có lợi nhuận lớn.

Điểm mua theo xu hướng thường dựa vào các chỉ số dao động, và dựa trên tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận để xác định điểm bán. Quan trọng là xác nhận xu hướng đã hình thành, trừ khi có thay đổi cơ bản, không nên dễ dàng cắt lỗ.

Kinh nghiệm: Một khi xu hướng đã hình thành, thường kéo dài lâu, kiên nhẫn giữ vị thế là chìa khóa.

Giao dịch trong ngày｜Cơ hội ngắn hạn dựa trên tin tức

Nếu thích đầu tư ngắn hạn, giao dịch trong ngày là lựa chọn lý tưởng. Tin tức là động lực chính của giao dịch trong ngày. Các sự kiện như điều chỉnh lãi suất, chính sách tỷ giá, họp ngân hàng trung ương đều có thể gây biến động mạnh.

Nắm bắt thời điểm các cuộc họp của FED, ECB, phản ứng kịp thời với tin tức, thường có thể thu lợi nhanh trong 1-2 ngày. Nhưng yêu cầu phải phản ứng nhạy bén và có kỷ luật rõ ràng trong giao dịch.

Kinh nghiệm: Ra quyết định nhanh, cắt lỗ kịp thời là then chốt, nếu không dễ thành thua lỗ dài hạn.

Giao dịch theo sóng｜Kết hợp phân tích kỹ thuật và cơ bản

Giao dịch theo sóng nằm giữa giao dịch trong ngày và theo xu hướng, kết hợp phân tích kỹ thuật và cơ bản. Tìm các loại tiền biến động lớn, bắt tín hiệu đảo chiều, phá vỡ xu hướng hoặc hồi phục.

Ví dụ, EURCHF tháng 1/2015, Ngân hàng Trung ương Thụy Sỹ đột ngột bỏ giới hạn 1.2000, gây ra “sự kiện đen của Franc”, chính là tín hiệu phá vỡ xu hướng giảm. Những nhà đầu tư nhận biết sớm các tín hiệu này có thể kiếm lời.

Kinh nghiệm: Giao dịch theo sóng là kiếm chênh lệch biến động, nhưng càng biến động lớn, rủi ro càng cao, cần chốt lời đúng lúc.

Giao dịch vị thế｜Chiến lược dài hạn

Giao dịch vị thế là chiến lược giữ lâu dài chờ giá trị tăng lên, phù hợp nhà đầu tư không muốn giao dịch nhiều lần. Nhà đầu tư không cần quá chú trọng biến động ngắn hạn hay tin tức, trừ khi chúng thay đổi quan điểm dài hạn.

Phải kết hợp phân tích kỹ thuật, cơ bản và các yếu tố vĩ mô để xác định hướng đi phù hợp (mua hoặc bán). Một mẹo thực tế là chọn điểm vào thấp chi phí. Vì ngoại hối dao động trong phạm vi nhất định, có thể vào gần các mức hỗ trợ lịch sử để giảm chi phí mở vị thế.

Ví dụ, nếu dự đoán USD sẽ tiếp tục yếu đi trong suy thoái, có thể vào quanh 114 (đỉnh của chỉ số USD trong 10 năm gần đây), dù có hồi phục ngắn hạn cũng có thể chịu đựng.

Kinh nghiệm: Xác định xu hướng dài hạn, tìm điểm vào thấp trong chu kỳ dao động để tối ưu lợi nhuận.

為何選擇外幣投資？三大核心優勢

Ứng dụng rộng rãi

Đi du lịch nước ngoài, mua sắm quốc tế, thương mại xuyên biên giới, người bình thường thường phải đổi tiền. Vì thường xuyên sử dụng, nên tìm hiểu sâu về khác biệt kinh tế các nước, để thực hiện arbitrage hoặc phòng ngừa rủi ro. Ví dụ, khi đồng Yên Nhật thấp, đổi trước để chuẩn bị cho du lịch, đồng thời có thể thực hiện chênh lệch lãi suất.

Hướng đi rõ ràng hơn

So với cổ phiếu và trái phiếu, xu hướng tăng giảm của ngoại hối thường kéo dài hơn. Chỉ cần hiểu rõ lãi suất và chính sách tiền tệ của các quốc gia liên quan, có thể dự đoán hướng đi lớn của tỷ giá. Khi giao dịch ngắn hạn, cần nắm rõ nhiều chi tiết hơn như thời điểm công bố CPI của Mỹ, biên bản họp FOMC.

Thanh khoản toàn cầu cao nhất

Thị trường ngoại hối toàn cầu, hoạt động 24/7, minh bạch cao, ít bị thao túng bởi dòng tiền lớn, quyết định dựa trên dữ liệu thực tế chứ không đoán mò.

外幣買賣交易時間詳解

Thời gian giao dịch ngoại tệ qua ngân hàng

Giao dịch ngoại tệ qua ngân hàng cần trong giờ hành chính, thường từ 9:00 sáng đến 15:30 chiều (các ngân hàng có thể khác nhau). Cuối tuần và ngày lễ đặc biệt ngân hàng nghỉ, không thể giao dịch.

Thời gian giao dịch ký quỹ 24/7

Giao dịch ký quỹ không qua sàn trung tâm, nên không có giờ mở cửa cố định. Thị trường ngoại hối chia thành 4 khung giờ chính: London, Sydney, Tokyo, New York. Do các khung giờ này chồng chéo, nhà đầu tư có thể giao dịch 24/5.

Thời gian mở cửa và đóng cửa cụ thể (giờ Đài Loan):

• Giờ London: Hè 15:00-0:00; Đông 16:00-1:00
• Giờ Sydney: Hè 6:00-15:00; Đông 5:00-14:00
• Giờ Tokyo: Cả năm 7:00-16:00
• Giờ New York: Hè 20:00-5:00; Đông 21:00-6:00

Chọn khung giờ phù hợp rất quan trọng, thời điểm có tính thanh khoản cao (giao thoa London và New York) thường biến động lớn, dễ tạo cơ hội giao dịch.

找到屬於自己的外幣投資之路

Các hình thức đầu tư ngoại tệ rất đa dạng, không có phương án tối ưu tuyệt đối, quan trọng là tìm ra cách phù hợp với mức độ rủi ro, quy mô vốn và thói quen giao dịch của bản thân.

Dựa trên phân tích trên, khuyên nhà đầu tư xác định rõ mục tiêu: muốn kiếm lãi ổn định từ lãi suất thì gửi tiết kiệm ngân hàng là phù hợp; muốn kiếm lợi từ chênh lệch tỷ giá thì quỹ ngoại tệ và giao dịch ký quỹ có đặc điểm riêng; muốn phát huy tối đa khả năng kiếm lợi từ tỷ giá, thì giao dịch ký quỹ kết hợp chiến lược đúng đắn là hiệu quả nhất.

Người mới nên bắt đầu từ gửi tiết kiệm ngân hàng ít rủi ro, sau đó dần thử các hình thức quỹ và ký quỹ. Đồng thời, có thể dùng tài khoản mô phỏng để luyện tập kỹ năng, hiểu rõ bản thân mới có thể kiếm lợi ổn định trong thị trường ngoại hối.

Thị trường ngoại hối đầy cơ hội, chỉ cần chăm chỉ nghiên cứu và tối ưu chiến lược, chắc chắn sẽ tìm ra cách kiếm lợi phù hợp cho riêng mình. Nắm vững kỹ năng kiếm tiền từ tỷ giá, bắt đầu từ bây giờ cũng không muộn.