Forex cho người mới bắt đầu, phòng cần biết trước khi bước vào trận đấu thật

Thị trường ngoại hối đang thu hút các nhà đầu tư mới trải nghiệm sự thú vị của việc kiếm lợi từ biến động của tỷ giá. Với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày toàn cầu khoảng 7.5 nghìn tỷ đô la, thị trường này không còn là sân chơi của các tổ chức lớn nữa.

Forex là gì thực sự

Giao dịch forex chủ yếu là mua bán cặp tiền (Currency Pairs). Đánh giá xem một đồng tiền sẽ mạnh hay yếu so với đồng tiền khác, ví dụ USD/THB ở mức 35.00 nghĩa là bạn cần 35 baht để mua 1 đô la Mỹ.

Điều khiến kiến thức về forex của người mới thiếu là hiểu lầm rằng forex chỉ đơn thuần là tiền mặt. Với tính thanh khoản khổng lồ, hiện nay người ta có thể giao dịch qua nhiều kênh, từ spot (Spot Trading) đến CFDs, là hợp đồng chênh lệch (Contracts for Difference), cho phép hưởng lợi từ biến động giá.

Tại sao thị trường này thu hút nhiều nhà giao dịch

Tính thanh khoản dày đặc giúp bạn dễ dàng vào ra vị thế một cách trơn tru. Giá bạn muốn bán luôn có người mua, không cần lo lắng về spread cao.

Thời gian giao dịch gần như 24/7 tạo cơ hội cho những người bận rộn hoặc thích giao dịch theo nhịp điệu của riêng mình.

Việc sử dụng đòn bẩy (Leverage) cũng là yếu tố hấp dẫn với người mới có vốn ít, nhưng đi kèm rủi ro cao - lợi nhuận nhanh, thua lỗ nhanh.

Ngoài ra còn có nhiều cặp tiền để lựa chọn, giúp kiếm lợi nhuận cả trong thị trường tăng và giảm, miễn là bạn đọc thị trường đúng hướng.

Yếu tố nào làm biến động tỷ giá

Chính sách của ngân hàng trung ương (Interest Rate Decisions) gây ra những biến đổi nhanh và mạnh nhất về tỷ giá, đặc biệt khi các ngân hàng trung ương lớn công bố chính sách mới.

Các dữ liệu kinh tế như số liệu lạm phát, số liệu việc làm hoặc dự báo GDP đều được các nhà giao dịch phân tích và ảnh hưởng đến dự đoán chính sách tiếp theo.

Dòng vốn đầu tư quốc tế lên xuống do các thay đổi trong ngành công nghiệp, chính sách thương mại toàn cầu hoặc thậm chí bầu cử cũng tác động đến các đồng tiền liên quan.

Các yếu tố chung như giá dầu, vàng hoặc thị trường chứng khoán cũng là lực đẩy hoặc lực kéo làm tăng hoặc giảm tỷ giá.

Khi xảy ra khủng hoảng kinh tế hoặc căng thẳng, các đồng tiền an toàn như yên Nhật, đô la Mỹ, franc Thụy Sỹ sẽ là nơi trú ẩn của các nhà đầu tư.

Trước khi bắt đầu giao dịch, cách chọn phương pháp giao dịch forex

Việc chọn cặp tiền phù hợp phần lớn phụ thuộc vào tính thanh khoản. Trước tiên, EUR/USD là vua của thanh khoản, spread hẹp, phù hợp cho giao dịch ngắn và trung hạn, có biến động lớn nhất khi thị trường châu Âu và Mỹ mở cửa.

USD/JPY là lựa chọn phổ biến khác, có tính thanh khoản tốt, biến động trung bình, nhưng có thể biến cực mạnh khi ngân hàng trung ương Nhật Bản công bố chính sách mới.

GBP/USD dành cho những ai thích cảm giác hồi hộp, có tính thanh khoản tốt nhưng biến động cao, phù hợp với nhà giao dịch có Risk Appetite cao.

Các phong cách đầu tư forex từng loại

Spot Trading (Spot Trading) là mua bán thật sự, đơn giản, không cần đòn bẩy hay phí spread, phù hợp cho giao dịch dài hạn, không thích hợp cho nhà nhỏ lẻ.

Futures (Futures) là hợp đồng tiêu chuẩn cao, giao dịch trên thị trường chính thức như TFEX của Thái Lan hoặc CME của Mỹ, tính thanh khoản tốt, có thể dùng đòn bẩy, hợp đồng lớn phù hợp với vốn trung bình đến lớn.

CFDs (Contracts for Difference) là lựa chọn linh hoạt nhất, phù hợp cho người mới không muốn bỏ nhiều vốn, muốn giao dịch ngắn hạn, đòn bẩy cao, rủi ro lớn, dễ bị buộc đóng vị thế.

Các bước 5 bước bắt đầu thực sự giao dịch forex

Bước 1: Chọn sàn xác định cặp tiền phù hợp với khả năng của bạn, chú ý tính thanh khoản, độ biến động phù hợp, thời điểm phù hợp là nguyên tắc quan trọng.

Bước 2: Gửi lệnh sau khi phân tích kỹ thuật, đã sẵn sàng, thì đặt lệnh mua hoặc bán theo tín hiệu đã đọc.

Bước 3: Đặt điều kiện phòng ngừa đặt Stop Loss để hệ thống tự đóng vị thế khi thua lỗ theo mức chấp nhận, đặt Take Profit để chốt lời, đặt Limit Order để chờ cơ hội tốt hơn.

Bước 4: Theo dõi ký quỹ kiểm tra mức ký quỹ (Margin Level), sẵn sàng đóng vị thế khi thấy lợi nhuận hoặc chấp nhận thua lỗ theo kế hoạch.

Bước 5: Đánh giá hệ thống sau mỗi lần giao dịch, xem lỗi ở đâu, làm đúng gì, sai gì để rút kinh nghiệm, đây là quá trình luyện tập đắt giá.

Cảnh báo quan trọng - đọc hết trước khi bắt đầu thật

Đòn bẩy quá cao là con dao hai lưỡi, giúp lợi nhuận nhanh nhưng thua lỗ cũng nhanh hơn. Nhà giao dịch không quen biến động có thể bị buộc đóng vị thế đúng lúc thị trường chưa hồi phục.

Biến động giá trong các tin tức quan trọng như họp ngân hàng trung ương, công bố số liệu kinh tế, giá có thể nhảy vọt bất ngờ. Nếu không có biện pháp phòng ngừa đủ, bạn có thể thiệt hại do biến động không lường trước.

Giao dịch quá nhiều là lỗi của người mới, thường thấy là giao dịch quá nhiều = phí tăng + khả năng thua lỗ cao. Bạn nên theo kế hoạch đã đề ra, không phải theo cảm xúc.

Tóm lại

Cách giao dịch forex không phải là khoa học huyền bí, nhưng cũng không dễ dàng. Quan trọng là chuẩn bị tốt, hiểu thị trường, phòng ngừa rủi ro, học hỏi qua thử sai. Nhà giao dịch forex mới cẩn trọng và kỷ luật sẽ có cơ hội kiếm lợi qua các CFD linh hoạt hoặc các lựa chọn khác theo phong cách của riêng mình. Chúc bạn thành công và đừng quên rằng “làm những điều hiệu quả lặp đi lặp lại chính là công thức của cuộc sống.”