BC chi tiết dữ liệu yêu cầu từ các công ty trong các giao dịch ngoại hối với tiền điện tử

Nguồn: PortaldoBitcoin Tiêu đề gốc: BC chi tiết dữ liệu yêu cầu từ các công ty trong các giao dịch ngoại hối với tiền điện tử Liên kết gốc: https://portaldobitcoin.uol.com.br/bc-detalha-dados-exigidos-de-empresas-em-operacoes-de-cambio-com-criptomoedas/ Ngân hàng Trung ương đã công bố vào thứ Sáu (19) các quy định về việc cung cấp thông tin liên quan đến các giao dịch ngoại hối thực hiện với tài sản ảo và tiền điện tử. Quy định này chi tiết cách mà các ngân hàng, công ty môi giới và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo phải thông báo cho cơ quan quản lý về các giao dịch liên quan đến thanh toán quốc tế, chuyển khoản, sử dụng ví tự quản và giao dịch được tham chiếu bằng tiền tệ fiat.

Quy định được dự kiến trong Quy định Hướng dẫn BCB số 693, ngày 19 tháng 12 năm 2025, quy định các thủ tục để gửi thông tin này đến Ngân hàng Trung ương, nhằm thực hiện Nghị quyết BCB số 521, được công bố vào tháng 11. Các quy tắc có hiệu lực từ ngày 2 tháng 2 năm 2026, nhưng nghĩa vụ gửi dữ liệu có hiệu lực kể từ ngày cơ sở tháng 5 năm 2026.

Theo quy định mới, các giao dịch thanh toán hoặc chuyển tiền quốc tế được thực hiện thông qua việc truyền tải tài sản ảo sẽ phải được báo cáo, cũng như việc nạp và rút tiền từ thẻ hoặc các công cụ điện tử thanh toán khác có sử dụng quốc tế.

Quy định cũng áp dụng cho các chuyển nhượng tài sản ảo thực hiện đến hoặc từ các ví tự quản, ngay cả khi không có giao dịch quốc tế nào liên quan, bên cạnh tổng số giao dịch mua, bán và trao đổi tiền điện tử được tham chiếu bằng các loại tiền pháp định, chẳng hạn như real hoặc đô la.

Nghĩa vụ cung cấp thông tin này thuộc về các ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước Brasil, các công ty chứng khoán và phân phối chứng khoán, các công ty môi giới ngoại hối và các công ty cung cấp dịch vụ tài sản ảo hoạt động trên thị trường ngoại hối. Các công ty trong lĩnh vực tiền điện tử đã hoạt động trước ngày 2 tháng 2 năm 2026 phải đăng ký vào Hệ thống Thông tin của Ngân hàng Trung ương (Sisbacen) và yêu cầu quyền truy cập cần thiết để gửi dữ liệu.

Việc gửi thông tin sẽ được thực hiện hàng tháng thông qua tài liệu C212 – Cung cấp dịch vụ tài sản ảo trên thị trường ngoại hối, ở định dạng điện tử, sử dụng Hệ thống Chuyển giao Tệp (STA) của Ngân hàng Trung ương. Thời hạn gửi là đến ngày năm của tháng tiếp theo sau khi thực hiện các giao dịch. Đối với các giao dịch quốc tế và chuyển khoản liên quan đến ví tự quản, việc tính toán sẽ được thực hiện hàng ngày, trong khi dữ liệu tổng hợp về mua bán và trao đổi sẽ được thông báo hàng tháng.

Thông tin về từng giao dịch

Thông tư quy định yêu cầu một mức độ chi tiết thông tin về mỗi giao dịch, bao gồm việc xác định khách hàng theo các quy tắc phòng chống rửa tiền, loại giao dịch ( nhập cảnh hoặc chuyển tiền ), tên gọi và số lượng của tài sản ảo, giá trị tham chiếu bằng reais vào ngày giao dịch và, khi có bên đối tác ở nước ngoài, việc xác định người trả hoặc người nhận, kèm theo chỉ định quốc gia và mối liên hệ với khách hàng. Trong trường hợp ví tự quản, cũng cần phải thông báo chủ sở hữu ví.

Ngân hàng Trung ương cũng đã xác định một bảng mã tiêu chuẩn cho các tài sản tiền điện tử chính được giao dịch trên thị trường, như Bitcoin, Ethereum, USDT và USDC. Khi tài sản ảo không có trong danh sách, các tổ chức sẽ phải sử dụng một mã tổng quát, kèm theo một mô tả với chữ viết tắt và tên của tài sản.

Việc công bố hướng dẫn quy định đại diện cho một bước tiến nữa trong việc thực hiện khung pháp lý cho tài sản kỹ thuật số, được thiết lập bởi Luật số 14.478 năm 2022, đã giao cho Ngân hàng Trung ương quyền hạn để điều chỉnh và giám sát các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo.