Làm thế nào để người bình thường có thể sở hữu tài sản hàng chục triệu?

Thực ra, những người giàu mà anh em từng gặp đều có điểm chung.

“Ích thế”.

Thời đại là thế
Thành phố là thế
Nền tảng là thế
Ngành nghề là thế
Chu kỳ là thế

Bước đầu tiên, chờ đợi sự bùng nổ theo chu kỳ của khủng hoảng tài chính hoặc kinh tế toàn cầu hoặc khu vực. Giống như cảm cúm ở người, khủng hoảng này sẽ xuất hiện theo chu kỳ.

Bước thứ hai, nhân cơ hội giá các tài sản chất lượng cao giảm xuống mức rất thấp trong khủng hoảng, dựa vào các biện pháp cắt giảm lãi suất và bơm tiền tệ tất nhiên sẽ xảy ra để ứng phó với khủng hoảng, vay nợ cộng thêm đòn bẩy để mua đáy các loại tài sản cốt lõi, định giá thấp.

Yên tâm đi, giá tài sản là hiện tượng tiền tệ, chỉ cần phía trên dám bơm tiền, chúng ta không cần lo lắng về việc giá sau này có thể không tăng. Người xưa nói, nước lên thuyền lên, tiền tệ chính là nước, giá trị tài sản chính là chiếc thuyền.

Bước thứ ba, sau khi tiền tệ bơm vào và kinh tế dần thoát khỏi thời kỳ suy thoái, bước vào thời kỳ thịnh vượng, lúc này, bán các tài sản chất lượng cao đã mua đáy bằng đòn bẩy với giá tốt, giảm hoặc xoá nợ, giữ lại lợi nhuận và một phần tài sản, làm việc chăm chỉ, sống cuộc sống bình thường, chờ đợi khủng hoảng tiếp theo.

Bước thứ tư, lặp lại ba bước trên N lần, cộng thêm việc tích lũy vốn qua làm việc chăm chỉ hàng ngày, là cách tốt nhất để người bình thường sở hữu tài sản hàng chục triệu. Tất nhiên quá trình này rất dài, đồng thời đòi hỏi khả năng quan sát và vận hành của bạn. Chúng ta cần hiểu rằng, phần lớn mọi người, dù cố gắng cả đời, cũng khó có thể đạt đến mức tài sản hàng chục triệu.

Phần trên là các bước cơ bản, sau đây tôi sẽ giải thích chi tiết hơn.

Loại khủng hoảng thứ nhất (nguyên nhân nội tại chính)

Dấu hiệu của khủng hoảng kinh tế là khủng hoảng tài chính, bản chất của khủng hoảng tài chính là khủng hoảng nợ. Khi trong một nền kinh tế, một bộ phận lớn cá thể, do tích lũy nợ từ trước ngày càng lớn, cộng với lợi nhuận và dòng tiền sau này không đủ để trang trải nợ, thậm chí không thể trả nổi lãi nợ, sẽ xảy ra vỡ nợ hàng loạt, và các vỡ nợ này sẽ kéo theo giá tài sản giảm, như thị trường chứng khoán và bất động sản, đồng thời gây thu hẹp bảng cân đối tài sản của doanh nghiệp và người dân, thậm chí dẫn đến suy thoái. Các tổ chức tài chính cũng vì số lượng người vay giảm mà xuất hiện thu hẹp tín dụng, toàn xã hội rơi vào vòng xoáy “tin dụng — giá trị tài sản” co lại. Khủng hoảng tín dụng dưới thời Mỹ 2008 là ví dụ điển hình.

Loại khủng hoảng thứ hai (tác động nội tại và bên ngoài phối hợp)

Trong bối cảnh nới lỏng tín dụng, mở rộng tín dụng nhanh chóng, khi giá tài sản nội địa liên tục tăng mạnh gây bong bóng rõ rệt, quy mô tín dụng đột nhiên co lại, lãi suất tín dụng trong ngắn hạn tăng mạnh, một số cá nhân hoặc doanh nghiệp do áp lực nợ, chủ yếu là đạt giới hạn đòn bẩy, bắt đầu bán tháo tài sản, dẫn đến giá tài sản giảm, gây ra hiện tượng “tín dụng — giá trị tài sản” co lại như đã đề cập. Khi đó, nếu thực hiện tự do tài chính, dòng vốn nước ngoài sẽ rút ra mạnh mẽ, thậm chí nhà đầu tư nước ngoài nhìn giảm giá tài sản trong nước, điều này sẽ làm trầm trọng hơn vòng xoáy “tín dụng — giá trị tài sản”, gây suy thoái liên tục bảng cân đối tài sản.

Nếu vào thời điểm này, dân số trong nước trẻ trung, đô thị hóa đang phát triển nhanh, sau vài năm kinh tế có thể phục hồi, ví dụ các nước Đông Nam Á trong khủng hoảng tài chính Châu Á 1997. Ngược lại, nếu dân số già đi, tốc độ tăng trưởng kinh tế chậm lại, như Nhật Bản, sẽ kéo dài hơn mười năm, thậm chí hàng chục năm, kinh tế không thể phục hồi.

Trung Quốc thực thi kiểm soát vốn xuyên biên giới, không thực hiện tự do tài chính, vì vậy sau khủng hoảng tài chính, kết quả tồi tệ nhất là loại khủng hoảng thứ nhất đã đề cập.

Người bình thường làm thế nào để chống đỡ, thậm chí tận dụng khủng hoảng tài chính để kiếm lời?

1. Quan tâm đến yếu tố bên ngoài, Fed tăng lãi suất.

Các tổng kết lịch sử cho thấy, khi Fed nâng lãi suất đến mức cao, duy trì một thời gian, không chỉ Mỹ, mà các quốc gia có tỷ lệ nợ cao, cấu trúc ngành công nghiệp đơn điệu sẽ gặp khủng hoảng nợ, lúc đó toàn thế giới rơi vào tình trạng dư thừa năng lực sản xuất, cầu giảm, giá tài sản như chứng khoán và bất động sản sẽ giảm mạnh.

Vì vậy, khi Fed đã bước vào giai đoạn kết thúc việc tăng lãi suất, lãi suất quỹ liên bang vào giai đoạn trung tính, cần giữ dòng tiền ổn định cá nhân và dự trữ đủ tiền mặt, không nên đầu tư quy mô lớn, nếu bạn nhạy bén, nên bán các tài sản giá cao trong giai đoạn Fed tăng lãi suất quyết liệt nhất, dự trữ tiền mặt.

2. Chờ đợi sau khi khủng hoảng tài chính xảy ra,

cũng chờ đợi sau khi giá tài sản giảm mạnh, tín hiệu nới lỏng chính sách tiền tệ, tín dụng và tài khóa, sử dụng số tiền dự trữ để đáy các tài sản cốt lõi.

Năm 1971, hệ thống Bretton Woods tan rã, năm 1973, USD liên kết với dầu mỏ, xã hội loài người bước vào hệ thống tiền tệ tín dụng. Logic cốt lõi của hệ thống này là liên tục phát hành tiền vượt mức, dùng nợ để thúc đẩy tăng trưởng kinh tế — trong hệ thống tiền tệ tín dụng, quy mô nợ tăng quá nhanh, dẫn đến kinh tế và thu nhập không theo kịp, chính là nguyên nhân gốc rễ của chu kỳ bùng phát khủng hoảng tài chính.

Trong hệ thống tiền tệ tín dụng, ứng phó khủng hoảng tài chính, các quốc gia chỉ có một phương pháp —— Nới lỏng định lượng, in tiền liên tục.

Vì vậy, khi bước vào giai đoạn khủng hoảng tài chính, giá tài sản giảm mạnh là cơ hội đáy, bởi vì sau đó, khi bắt đầu thực hiện chính sách nới lỏng định lượng, giá tài sản chắc chắn sẽ tăng, đặc biệt là giá các tài sản cốt lõi, sẽ tăng đầu tiên, tăng lâu nhất, và tăng mạnh nhất.

3. Liên tục phát hành tiền tệ,

liên tục nợ nần thúc đẩy tăng trưởng kinh tế, sẽ dẫn đến phân hóa giàu nghèo, đó là kết quả tất yếu.

Trong khủng hoảng, hầu hết giá trị tài sản đều giảm, nhưng tài sản có ưu và nhược, một số tài sản chất lượng cao, giá giảm là do giảm sút khẩu vị rủi ro của thị trường, còn một số tài sản vốn đã kém chất lượng, trong quá trình mở rộng tín dụng, phát hành tiền, là “lợn trong gió” mà giá trị nội tại không cao.

Vì vậy, trong khủng hoảng, việc đáy các tài sản giá thấp chắc chắn phải là các tài sản chất lượng cao và cốt lõi, tại sao các tài sản chất lượng cao và cốt lõi sẽ tăng giá trong tương lai? Bởi vì người giàu đang tranh mua những tài sản này. Hiểu một điều, giá trị tài sản của bạn trong tương lai có tăng hay không phụ thuộc vào việc bạn bán cho ai, nếu bán cho người giàu, giá chắc chắn sẽ tăng.

Và sau nhiều năm phát hành tiền, tốc độ kiếm tiền và tích lũy của người giàu, dưới ảnh hưởng của Hiệu ứng Mạ Thầy, ngày càng mạnh mẽ hơn, tức là khả năng mua sắm của người giàu ngày càng tăng.

Muốn liên tục kiếm tiền, muốn kiếm thật nhiều tiền, chính là không ngừng sử dụng nhận thức của mình, tìm ra những tài sản bị “lỗi” trong khủng hoảng, những tài sản giàu có trong tương lai nhất định sẽ thích, rồi sau khi chính sách bơm tiền ứng phó khủng hoảng kết thúc, bán cho người giàu với giá tốt.