Vợ chồng chuyển khoản ghi chú "Dogecoin" bị Ngân hàng xây dựng phong tỏa thẻ: Chứng minh "không liên quan đến tiền mã hóa" trở thành thử thách

【链文】最近 thấy một trường hợp khá kỳ quặc, có một cặp vợ chồng vì ghi chú chuyển khoản là “狗狗币” ba chữ, tài khoản ngân hàng China Construction Bank bị đóng băng thành trạng thái “không nhận không trả”.

Sự việc diễn ra như sau: vài tháng trước, người vợ chuyển cho chồng 250 tệ tiền tiêu vặt, tiện tay ghi vào ghi chú là “本周狗狗币” (ước chừng là câu đùa giữa hai người). Kết quả không lâu sau đó, hai vợ chồng lần lượt nhận được cuộc gọi từ ngân hàng hỏi về mối quan hệ và ý nghĩa ghi chú đó. Ngân hàng nói rằng ghi chú này kích hoạt hệ thống giám sát rủi ro “quản lý tiền tệ ảo”.

Nhân viên chi nhánh của Dalian Construction Bank còn nói thẳng hơn: chỉ cần tài khoản liên quan đến giao dịch tiền tệ ảo thì sẽ bị kiểm soát. Dù chỉ là xuất hiện từ khóa “狗狗币” trong phần ghi chú chuyển tiền cũng phải cung cấp tài liệu chứng minh rằng ghi chú đó không liên quan đến tiền tệ ảo. Nhưng vấn đề là — làm sao để chứng minh? Lịch sử giao dịch ngân hàng không đủ, các tài liệu khác cũng không rõ ràng. Vì vậy, các tài khoản bị kiểm soát kiểu này gần như không thể mở khóa, cuối cùng chỉ còn cách đóng tài khoản.

Sau đó, truyền thông gọi điện đến tổng đài CSKH của ngân hàng, nhân viên trả lời: chúng tôi không có dịch vụ giao dịch tiền tệ ảo, nhưng nếu phát hiện rủi ro cao, tài khoản có thể bị đặt chế độ “không nhận không trả”, nghĩa là bị khóa thẻ. Cụ thể cách đánh giá như thế nào thì hỏi quản lý khách hàng. Gọi đến tổng đài khiếu nại của ngành ngân hàng bảo hiểm 12378 cũng vô dụng, họ nói chỉ ghi nhận, không có quyền trả lời.

Hiện tại, cặp vợ chồng này đã nộp lịch sử giao dịch và giấy cam kết viết tay để xin gỡ hạn chế. Ngân hàng mở tài khoản nói chỉ cần bổ sung giấy chứng nhận kết hôn là có thể mở khóa.

Chuyện này có phần hơi kỳ thực — chỉ là một câu đùa giữa vợ chồng, ghi chú có từ hot trong giới coin, tài khoản đã bị đóng băng. Hệ thống kiểm soát rủi ro của ngân hàng ngày càng nghiêm ngặt, nhưng kiểu “mạnh tay” này thật sự khiến người ta cười ra nước mắt.