Lợi nhuận tăng gấp đôi chưa gọi là thắng, tiền về tay mới là thật.

Vài ngày trước, lúc 3 giờ sáng, một người anh em lâu năm trong nhóm giao dịch bỗng nhiên náo loạn — anh ấy vừa đổi 800,000 USDT qua OTC sang tiền pháp định và chuyển vào tài khoản ngân hàng, chưa kịp ăn mừng thì hai tiếng sau tài khoản hiện ngay "Tạm ngưng không quầy". Số tiền vẫn còn nguyên trong tài khoản nhưng không thể động vào một đồng nào, thậm chí tra cứu số dư cũng bị khóa cứng.

Trong thị trường bò, người kiếm được tiền không ít, nhưng người "ngã ngựa" ở khâu rút tiền còn nhiều hơn.
Biết giao dịch chỉ là nhập môn, hiểu cách đảm bảo an toàn dòng tiền mới là bản lĩnh thực thụ.

Anh kể mình nhìn chằm chằm vào giao diện ngân hàng trên điện thoại, ngẩn người gần một tiếng đồng hồ, số dư vẫn đó mà cảm giác trong lòng như bị rút cạn. Số tiền này là bao nhiêu đêm trắng mới đổi được, không bị thị trường "xén" mất mà lại kẹt ở "mét cuối cùng", cảm giác thất bại này còn chí mạng hơn cả thua lỗ.

Phần lớn người mới vào chỉ chăm chăm nhìn K-line lên xuống, tưởng chịu được biến động là yên tâm, mà không biết còn có thứ tệ hơn cả cháy tài khoản — lợi nhuận đã về tay mà không rút được. Gốc rễ của vấn đề là "ô nhiễm dòng tiền": có người dùng tiền bẩn để mua USDT, những coin này sau nhiều lần chuyển nhượng đến ví của bạn, bề ngoài giao dịch bình thường, nhưng chỉ cần nguồn gốc nổ ra scandal, toàn bộ tài khoản trong chuỗi sẽ bị liên đới đóng băng.

Nhưng cũng đừng quá lo lắng, đóng băng ≠ phạm tội. Chỉ cần cung cấp được chứng cứ như lịch sử giao dịch OTC, ảnh chụp đoạn chat, sao kê chuyển khoản thì 90% tài khoản đều có thể được giải tỏa. Nhưng quy trình phải chạy lên ngân hàng, liên hệ công an, nhanh thì vài tuần, lâu thì kéo dài mấy tháng, vừa mất thời gian vừa mệt mỏi, thà chủ động phòng ngừa từ đầu còn hơn.

Gửi mọi người 3 tips thực chiến:

1. Làm một "thẻ riêng": chỉ dùng cho giao dịch tiền mã hóa, tuyệt đối không gộp chung với thẻ lương hoặc thẻ chi tiêu thường ngày, nếu bị đóng băng thì ngay cả tiền nhà cũng không rút nổi;

2. Lọc đối tượng giao dịch: ưu tiên chọn những OTC lâu năm, điểm tín nhiệm cao, vận hành tài khoản trên 1 năm; đừng ham rẻ một chút chênh lệch mà giao dịch với tài khoản mới, lợi nhỏ không đáng để mạo hiểm;

3. Làm chuẩn từng chi tiết: chuyển số lớn thì chia nhỏ ra, thực hiện vào ban ngày (hệ thống kiểm soát ngân hàng ngày sẽ minh bạch hơn), sau khi nhận tiền nên để yên 72 tiếng quan sát, nội dung chuyển khoản ghi "tiền mua thiết bị"