Os empréstimos De-Fi são um aspecto do espaço das Finanças Descentralizadas que continua a crescer, dando mais incentivos e vantagens aos utilizadores. O crescimento constante levou ao nascimento dos empréstimos auto-reembolsáveis, um sistema que paga automaticamente os empréstimos através dos rendimentos do investimento. Um protocolo que está a tornar-se conhecido por isso é a Alchemix Finance. Neste artigo, analisaremos o Alchemix (ALCX), o que é, como funciona e o que o protocolo tem reservado para os utilizadores.

O que é o Alchemix (ALCX)?

Origem: https://alchemix.fi/

A Alchemix é uma plataforma De-Fi pioneira que fornece uma alternativa aos empréstimos colaterais através de empréstimos auto-reembolsáveis. Os empréstimos auto-reembolsáveis são liquidados automaticamente usando os rendimentos de rendimentos de investimentos ou negócios. Os contratos inteligentes na cadeia de blocos alimentam empréstimos auto-reembolsáveis. O contrato inteligente deduz automaticamente o valor do reembolso da garantia até que esteja completamente liquidado, dependendo da taxa do protocolo. Assim que o reembolso for liquidado, a garantia é devolvida ao utilizador.

O Alchemix é um protocolo para criar tokens sintéticos com lastro de rendimento que os utilizadores obtêm em troca de garantia de bloqueio no sistema Alchemix. Construído na rede Ethereum, o Alchemix oferece aos utilizadores a oportunidade de contrair empréstimos instantâneos na forma de tokens sintéticos que são reembolsados automaticamente durante um período usando rendimentos ganhos.

O Alchemix é uma plataforma financeira que fornece aos utilizadores empréstimos auto-reembolsáveis, permitindo aos utilizadores alavancar vários tokens sem o risco de liquidação. Os tokens depositados servem como garantia, permitindo aos utilizadores ganhar adiantamentos sobre o rendimento instantaneamente. A plataforma cunha as suas versões de token sintético da garantia, reduzindo o risco do utilizador de ser liquidado ao mínimo.

História da Alchemix

O protocolo Alchemix e a criptomoeda ALCX resultante foram fundados em fevereiro de 2021 por um grupo de desenvolvedores pseudónimos liderados por um pseudónimo, Scoopy Trooples. No lançamento do protocolo, o único token aceitável era o DAi, que era usado para cunhar tokens sintéticos AlUSD e incluía um índice de garantia mínimo de 200%. A equipa criou mais tarde um novo cofre que permite aos utilizadores depositar ETH e cunhar tokens ALETH com um rácio de colateralização mínimo de 400%.

Depois que o cofre ETH foi libertado, um acidente permitiu aos utilizadores retirar garantias sem reembolsar os seus empréstimos, o que levou o protocolo a perder 2,200+ETH. Para ganhar parte do ETH perdido, a equipa da Alchemix organizou uma campanha encorajando os utilizadores a devolverem o ETH que receberam em troca de NFTs exclusivos e recompensas ALCX. Esta estratégia ajudou a equipa a recuperar mais da metade dos fundos perdidos.

Como funciona o Alchemix?

Existem vários DApps de empréstimo em vários blockchains. Numa tentativa de se destacar da multidão, a Alchemix adotou um sistema de empréstimo com reembolso automático que é diferente dos modelos clássicos de taxa de juro.

O Alchemix, através do uso de contratos inteligentes descentralizados, permite aos utilizadores depositar DAI para cunhar alUSD, uma stablecoin sintética, que é então usada para ganhar rendimento ao longo do tempo. A Alchemix oferece então aos utilizadores várias estratégias de rendimento para escolher. O alUSD pode ser negociado 1:1 por DAI ou comprado e vendido em bolsas.

O Alchemix empilha vários protocolos uns sobre os outros para retornos máximos de rendimento. Os utilizadores podem entregar os seus empréstimos para compras fiduviais ou colocá-los em risco para obter um rendimento adicional. Os utilizadores que queiram fazer uso do protocolo podem seguir este processo simples:

• Conecte a carteira de sua escolha à plataforma Alchemix, que deve conter tokens DAI.
• Colocar/depositar os seus tokens no Alchemix através da sua página do cofre.
• A Alchemix então aposta os tokens DAI num cofre Yearn para ganhar YvDai.
• O utilizador, em seguida, pede emprestado alUSD no valor de até 50% da garantia previamente depositada.
• O rendimento acumulado ao YVDai é colhido periodicamente para pagar a dívida dos depositantes.

Assim que o empréstimo for reembolsado, o utilizador pode desbloquear o seu depósito inicial e o rendimento acumulado. Este processo contínuo e fácil de usar torna o Alchemix uma boa escolha para os entusiastas do DeTI que querem maximizar os seus retornos sem se preocupar com a gestão de garantias.

Principais características do Alchemix: Empréstimos sem garantia, Ativos Sintéticos, Alchemix Vault e mais

O espaço de empréstimo DeFié é um mercado em crescimento e, para facilitar a sua ascensão ao topo, o protocolo equipou certas funcionalidades que contribuíram para o seu rápido sucesso no espaço DeFi. Algumas destas características incluem:

Empréstimos sem garantia

Esta funcionalidade é uma virada de jogo para a Alchemix. Isto porque fornece empréstimos sem exigir garantias, ao contrário das plataformas tradicionais de empréstimo DeFi que exigem garantias na forma de ativos bloqueados, o que é muito arriscado devido à natureza do mercado de cripto. Os empréstimos sem garantia da Alchemix são mais seguros e, como resultado, tornam os empréstimos DeFi mais acessíveis a um público maior.

Ativos Sintéticos

Os ativos sintéticos são simplesmente derivativos tokenizados que espelham o valor de outro activo. Para entender completamente o que são, o primeiro passo é saber o que são derivativos. Derivativos são quaisquer ativos que derivam o seu valor de um activo ou índice subjacente.

Os utilizadores do Alchemix pedem emprestados ativos sintéticos que são apoiados pelo rendimento ganho, que é automaticamente reembolsado. Os utilizadores depositam tokens DAI no Alchemix para cunhar o AlUSD.

Mecanismo de Auto-Reembolso

A maior parte do Alchemix é o seu mecanismo de empréstimo auto-reembolsável, que garante que o processo de empréstimo seja suave e fácil de usar, reduzindo o risco de empréstimos a partir do espaço criptográfico. Com esta funcionalidade, os utilizadores podem pedir emprestado sem se preocuparem com reembolsos manuais ou liquidação súbita, o último uma grande preocupação na comunidade de empréstimos defi.

Estratégias de optimização de rendimento

O Alchemix permite que os utilizadores implementem o seu AlUSD emprestado em várias estratégias geradoras de rendimento. Isto permite muito que os utilizadores construam os seus retornos com base nos seus objetivos de investimento e quanto risco está envolvido. Esta funcionalidade transforma o Alchemix em mais do que um protocolo de empréstimo mas também uma plataforma de otimização de rendimento.

Alchemix Vault

O cofre é uma parte essencial do protocolo que permite aos investidores gerar rendimento como forma de rendimento passivo. Esta ferramenta principal aceita o DAI como o token de garantia e o deposita no Alchemix Vault, o que permite aos investidores cunhar até 50% do seu depósito no AlUSD.

Isto é possível devido à Alchemix depositar o DAI do investidor no cofre Yann Finance yDai. O pool DAI da Alchemix aumenta automaticamente à medida que mais rendimento é gerado a partir do cofre Yearn, fazendo com que os empréstimos sejam pagos a tempo.

Componentes Alchemix

Quatro componentes principais trabalham lado a lado para garantir que a plataforma funcione corretamente. Estes quatro componentes são Alquimistas, Transmutadores, ALAssets e os Elixires AMO.

Alquimista

O Alchemist serve como o centro de contratos inteligentes para gerar avanços de rendimento e rendimento. Têm características semelhantes às plataformas de empréstimo com garantia como MakerDAO e AAVE. A plataforma aceita atualmente garantias na forma de ETH, DAI, USDC, USDT e FRAX, incluindo os respetivos tokens de rendimento para cada estratégia.

Os utilizadores tomam empréstimos sob a forma de ALAssets sintéticos, e a Alchemix recebe 10% de todo o rendimento gerado como taxa de serviço. A taxa de serviço gerada é então enviada para o tesouro Alchemix DAO.

Transmutador

O Alchemix usa um Transmuter que segue um sistema de pegging primário para todos os tokens sintéticos. O Transmuter garante um nível estável de 1:1 entre os tokens alUSD e os depósitos DAI. Os depósitos DAI criam alUSD, então o trabalho do Transmuter é manter os dois tokens iguais.

Ativos AL

ALAssets são ativos de dívida sintéticos usados para representar o rendimento futuro de um utilizador. Os utilizadores têm de vender ALAssets antes de poderem utilizá-los para compras na cadeia e no mundo real. Os utilizadores também podem comprar ALAssets para pagar o seu empréstimo antecipadamente, ou podem optar por converter as horas extras subjacentes através do Transmuter.

Elixir AMO

O Transmuter tem uma quantidade limitada de ALAssets que podem ser convertidos para a garantia subjacente. Isto significa que o transmutador pode ter um excesso de oferta de ativos. Quando este excesso ocorre, são utilizados para fornecer liquidez aos seus ativos ALAssets correspondentes. É aqui que entra em jogo o Elixir AMO controlado pelo DAO. O Elixir aumenta o preço do ALAssets e obtém rendimento ao depositar em pools de liquidez. Esta liquidez criada pode ser retirada unilateral como ALAssets para copiar os efeitos do Transmutador.

Alchemix DAO

O DAO Alchemix recebe rendimentos do Protocolo Alchemix. O tesouro paga desenvolvedores e outros funcionários permanentes para crescer e sustentar o protocolo. Além disso, os fundos do tesouro serão utilizados para cobrir o preço das auditorias do protocolo e quaisquer outros produtos que surjam.

O Alchemix DAO financiará projetos desenvolvidos no protocolo Alchemix ou que usem os tokens sintéticos Alchemist nas suas aplicações. O DAO é atualmente executado através de um programador multisig com sinalização através da aplicação Snapshot. A governança do protocolo é decidida pelos detentores de tokens ALCX. Segue este processo simples:

• Uma proposta é apresentada por um titular de token com a etiqueta “Desenvolvimento de Ecossistema” com um mínimo de 50 ALCX.
• Outros utilizadores têm 3 dias para votar a proposta e só podem votar a favor, contra ou abstenção.
• Se 50% da pontuação de não-abstenção for a favor da proposta daqui para frente e um total de 5K de votos ALCX for cumprido, a proposta é então movida para o instantâneo oficial da proposta Alchemix como um AIP (Alchemix Improvement Proposta).
• Os AIPs oficiais têm um quórum de 35k ALCX. Se isso for cumprido, então o multisig será enviado para executar a opção de votação mais popular, a menos que seja ordenado a fazer o contrário pelos parâmetros de votação.

Remake de Alchemix V2

Nos primeiros períodos de 2022, a Alchemix atualizou, e esta atualização concedeu aos mutuários maior flexibilidade. Os mutuários podem agora selecionar as suas estratégias de rendimento e o tipo de garantias de token. Isto permite aos utilizadores gerar os seus agregadores de rendimento combinando diferentes estratégias com diferentes tipos de garantia.

A Alchemix também integrou cofres Vesper e Aave ao lado dos cofres Yann Finance. A combinação de contratos inteligentes com outras plataformas é uma característica DeFiD exclusiva chamada Composability, uma vez que cada novo componente adicionado cria um novo produto. No caso da Alchemix, novas estratégias geradoras de rendimento.

O que é o Token ALCX?

Este é o token nativo da plataforma Alchemix e, tal como os tokens da sua natureza, o ALCX dá aos utilizadores uma palavra a dizer sobre os assuntos do protocolo. A posse do token ALCX dá aos utilizadores de criptomoedas o direito de votar nas decisões que afetam o protocolo, como lançamentos de produtos, implementação de novos projetos, liquidação, gestão de tesouraria e muito mais.

O lançamento do Alchemix v2 viu os estactores receberem uma parte do rendimento gerado pelo protocolo. Em troca, os participantes do ALCX correm o risco de perder uma parte da sua participação no caso de um hack. Isso garante que o protocolo se torne completo novamente mesmo depois de ocorrer uma perda.

Tokenomics

O fornecimento máximo para o token ALCX está limitado a 1,562.945 moedas, com uma oferta circulante de 960.356 moedas ALCX. O token deveria ser distribuído aos utilizadores e outras partes interessadas da seguinte forma:

• 20% do fornecimento é atribuído ao ALCX DAO. 15% disso é para ser controlado pela comunidade, enquanto os 5% restantes são reservados para bounties de bugs.
• Yield Farming Os participantes recebem 60% da oferta total.
• 20% da oferta total é atribuída à equipa de desenvolvimento.

O token foi lançado com uma distribuição inicial na primeira semana de 22.344 tokens ALCX, com 130 tokens ALCX a serem adicionados semanalmente durante os próximos três anos. Após os três anos terminarem, uma emissão fixa de 2200 tokens ALCX será lançada semanalmente, apoiando a necessidade contínua de recompensar a interação do utilizador no ecossistema.

O Alchemix ALCX é um Bom Investimento?

A Alchemix está preparada para ser um dos principais projetos no setor de empréstimos DeFi, fornecendo empréstimos e capacitando os utilizadores a transformar os seus ativos em novas oportunidades sem se preocuparem com garantias, especialmente o reembolso de empréstimos. É um projeto para ficar atento à medida que o cenário DeFi continua a evoluir. Embora tenha um vasto potencial, é importante fazer a sua pesquisa antes de tomar qualquer decisão.

Onde Comprar ALCX

A ALCX está presente em algumas trocas de criptomoedas. Está disponível em bolsas como o Gate.io. Para começar a negociar, os utilizadores devem registar-se na plataforma, criar uma conta gate.io, concluir o procedimento Conheça o seu cliente (KYC) e, em seguida, rever como comprar o token assim que as suas contas tiverem sido financiadas.

Tomar a ação

Descubra o preço do ALCX hoje e comece a negociar as suas criptomoedas favoritas.

• ALCX/USDT
• ALCX/ETH