Останнім часом бачу чимало людей, які сіють паніку щодо виведення коштів: мовляв, обов'язково заморозять картку при виведенні, USDT неможливо обміняти тощо... Якщо чесно, це трохи смішно.

Зараз вже майже 2026 рік, і політика у Гонконзі насправді вже досить зрозуміла. Якщо твій USDT має прозоре походження, цілком можна розглянути офлайн-канал у Гонконзі — там є ліцензовані точки OTC-торгівлі: ти переводиш туди USDT, отримуєш готівку, а потім з цими грошима відкриваєш рахунок у Bank of China (Hong Kong) ( відкриття картки безкоштовне ) і кладеш гроші на рахунок. Ймовірність отримати "брудні" гроші при такій схемі майже нульова, а квиток туди-назад коштує лише одну-дві тисячі юанів — порівняно з ризиком блокування картки, ці витрати взагалі незначні.

За ці роки мій річний ліміт на виведення у криптоспільноті перевищує сімдесят мільйонів, я наступив на всі можливі "граблі" й маю чималий досвід. Сьогодні системно розповім — які ризики при великих виведеннях з крипти і як їх уникнути, щоб обійти банківський фінмоніторинг.

**Спочатку про виведення невеликих сум** ( від кількох тисяч до десятків тисяч ):

Обирай лише топові платформи, не зв'язуйся з невідомими малими біржами. WeChat, Alipay — одразу забудь, не використовуй і картки великих банків — відкрий окрему дебетову картку у місцевому невеликому банку, використовуй її лише для виведення/введення, не змішуй із щоденними витратами.

Не женися за великими сумами за раз — кілька тисяч юанів за одну транзакцію саме те, що треба. Виводь через перевірених продавців на платформі або через канали із гарантіями, обирай тих, хто зареєстрований понад рік і має понад кілька сотень транзакцій на місяць. Для наступних угод можеш звертатися до перевірених раніше продавців, але не концентруй усе в одного — оптимально мати 2-3 продавці.

**Тепер про великі суми** ( від сотень тисяч і більше ):

Тут вже не можна діяти напролом, треба продумати шлях. Найбільш надійна схема така:

Виводь через легальні біржі ( наприклад, Kraken ) на ліцензовану фінансову установу ( типу iFAST ), потім переводь на брокерський рахунок у Гонконзі ( наприклад, FSM One HK ) і лише після цього — на рахунок у Bank of China (Hong Kong) або іншому гонконзькому банку. Кожен крок цієї схеми підтверджений комплаєнсом, не спровокує підозр у китайських банків та системи протидії відмиванню грошей.

Головне правило одне: **не допускай, щоб велика сума одразу заходила на карту материкового банку, тільки поетапно і через легальні канали**. Можливо, виникнуть певні комісії, але це ніщо порівняно з проблемами, часом і витратами на розблокування картки.

Виведення коштів — не така вже й містика, але легковажити не можна. Якщо діяти правильно — ризики цілком контрольовані.