1. แอปพลิเคชัน DeFi ระดับผู้บริโภคกำลังมา

บัตรชำระเงินดิจิทัลกำลังเปลี่ยนแปลงจากช่องทางการถอนเงินที่เรียบง่ายเป็นกระเป๋าเก็บเอกสารด้วยตนเอง ซึ่งสามารถทำการโต้ตอบโดยตรงกับโปรโตคอล DeFi บัตรชำระเงินดิจิทัลใหม่ เช่น Gnosis จ่าย, Argent, และ Fuseรองรับโปรแกรมการใช้จ่าย, การโหลดอัตโนมัติ, และการบูรณะระบบกับโปรโตคอลการให้ยืม, ทำให้วิสัยทัศน์ของโลกที่ไม่มีธนาคารใกล้ขึ้นจากเดิมทุกวัน

2. zkTLS เปิดช่องบทใหม่สำหรับ DeFi

เทคโนโลยี Zero-Knowledge TLS (zkTLS) ช่วยให้ผู้ใช้สามารถพิสูจน์ข้อมูลที่ละเอียดแล้วโดยไม่เปิดเผยข้อมูลส่วนตัว โครงการเช่น 3Jane (การให้ยืมเงิน), เครือข่ายแคมป์(ปรับปรุงประสบการณ์ผู้ใช้ที่กำหนดเอง), และการปะทะ(เกม Web2) กำลังใช้ zkTLS เพื่อขยาย DeFi เข้าสู่ตลาดใหม่ นี่อาจส่งผลให้มีการใช้งานอย่างแพร่หลายของระบบประเมินความน่าไว้วางใจบนเชื่อมต่อแบบ on-chain และการให้ยืมเงินที่มีค่ามัดจำต่ำ

3. สกุลเงิน Stablecoins ที่แบ่งปันรายได้กำลังเปลี่ยนรูปแบบตลาด

ผู้ออก Stablecoin สร้างรายได้มหาศาลผ่านดอกเบี้ยสํารอง แต่โครงการ DeFi กําลังขัดขวางโมเดลนี้ stablecoins ใหม่เช่น M^0, อะโกรา, และ PaxosUSDG แบ่งปันรายได้กับแอปพลิเคชัน โดยให้สิ่งส่งเสริมกระเป๋าเงินและการผสม DeFi โดยระบบนี้อาจทำให้การเปิดตัว stablecoin แบบกระจายและเปลี่ยนรูปแบบการแข่งขันโดยการรางวัลพันธมิตรที่กระจายแทนการพึ่งพาโฟกัสเน็ตเวิร์กเท่านั้น

4. มูลค่า DeFi กำลังเปลี่ยนจากเลเยอร์โปรโตคอลเป็นเฟร้อนเอนด์

ค่าของโปรโตคอล DeFi กำลังเปลี่ยนไปให้มีการควบคุมการไหลของคำสั่งที่เป็นเอกสิทธิ์มากขึ้น เน้นไปที่วอลเล็ทและ frontends ที่มีจุดประสงค์ชัดเจน เช่นแพลตฟอร์มอย่างจูปิเตอร์ และ Phantomกำลังพาไปสู่การทำกำไรจากการไหลของคำสั่ง เพื่อทำการปรับเปลี่ยนการกระจายมูลค่าภายใน DeFi ซึ่งเมื่อโซ่การจัดหา MEV (Miner Extractable Value) เริ่มแก่ เส้นสายการแข่งขันจะเปลี่ยนจาก DEXs ไปสู่ด้านหน้า เมื่อความสามารถในการกระจายจะกลายเป็นปัจจัยสำคัญในการจับมูลค่า

5. 2025 จะเป็นปีที่เติบโตของ DEX และการซื้อขายที่ถูกดึงดูดโดยตัวรวม

กับปริมาณการซื้อขาย DEX ที่เพิ่มขึ้น และตัวรวมที่กำหนดกฎการปฏิบัติใหม่ การซื้อขาย on-chain กำลังผ่านการปรับปรุงที่สำคัญ

Angstromกำลังจะแก้ไขปัญหา MEV และ LVR

Bunniv2 ปรับปรุงกลยุทธ์ Likelihood แบบไม่ใช้ความพยายาม

Whetstone Researchกำลังนำเสนอกลไกการเปิดตัวโทเคนที่ประดิษฐ์ผ่าน Doppler

6. การพัฒนาเชิงกลยุทธ์ของ Uniswap

Uniswap กำลังเปลี่ยนแปลงจาก DEX เดี่ยวเป็นโครงสร้างสติกเกอร์ของ DeFi:

Uniswap Labsคุณสมบัติของ Hooks ใน v4 รองรับการปรับแต่ง AMM, การจัดการ LP โดยอัตโนมัติ, และประเภทคำสั่งที่ทันสมัย

Unichainบล็อกเชนที่ออกแบบมาเพื่อ DeFi มีการทำธุรกรรมที่เร็ว และต้านการระดมทรัพย์ MEV

UniswapX จะก้าวหน้าเป็นชั้นบริการการดำเนินการเจตอาสาหลักใน DeFi

7. การเปลี่ยนแปลงแนวทางการซื้อขาย DeFi

การซื้อขาย DeFi กำลังเปลี่ยนแปลงไปในทิศทางของโมดูลาริตี้, กลยุทธ์ที่มีจุดประสงค์, และการดำเนินการที่รวดเร็ว เจนเนอเรชั่นถัดไปของโครงสร้าง DEX กำลังเกิดขึ้นเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพของ Likelihood, คุณภาพการดำเนินการ, และการป้องกัน MEV

Valantis Labs เสนอเฟรมเวิร์ก DEX แบบแยกส่วนเพื่อสนับสนุนการพัฒนาการแลกเปลี่ยนที่ยืดหยุ่น

Arrakis Finance รวมโฟลว์คําสั่งนอกเครือข่ายผ่าน RFQ ปกป้อง LPs จากการสัมผัส MEV

ของไหล ใช้ "หลักประกันอัจฉริยะ" สําหรับการสร้างตลาดที่มีเลเวอเรจและการเพิ่มประสิทธิภาพค่าธรรมเนียมอัตโนมัติ

Order book DEX: บล็อกเชนที่มีประสิทธิภาพสูง เช่น Monad, Sui, และ Aptos ทำให้การซื้อขายใน Order book เป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพ

8. วิวัฒนาการของตลาดการคาดการณ์

ตลาดการคาดการณ์ไม่ได้เป็นเพียงการซื้อขายเก็งกําไรเช่น:

แลกเปลี่ยนได้ไม่จำกัดการซื้อขายอนุพันธ์ on-chain 0DTE ของเราให้การราคาที่มีประสิทธิภาพและการเลวจุดที่ดี

ทรูมาร์เก็ตส์รับรองความยุติธรรมผ่าน Truth Oracle และการปกครองที่ตั้งอยู่บน AI
เมื่อโมเดลเหล่านี้พัฒนาขึ้น ตลาดทำนายอาจกลายเป็นส่วนประกอบหลักของการเงินออนเชน

9. การเติบโตของ Starknet

ขณะ Starknet ยังคงเผชิญกับความท้าทายการทําธุรกรรมต้นทุนต่ํากลไกการปักหลักและการขยายระบบนิเวศวางรากฐานสําหรับการเติบโต

ปัจจัยสำคัญรวมถึง:

Bitcoin rollups อาจทำให้ Starknet เป็น BTC Layer 2 solution ที่เป็นที่นิยม

ค่าใช้จ่ายต่ำของ blob ให้ Starknet มีข้อได้เปรียบทาง scalability มากกว่า Layer 2 อื่น ๆ

การเล่นเกมบนโซ่กำลังเป็นตัวขับเคลื่อนการนำมาใช้ใหม่

10. ความท้าทายและนวัตกรรม

นับถึงการพัฒนาอย่างรวดเร็ว แต่ DeFi ยังคงเผชิญกับความท้าทายบางประการที่สำคัญ

อุปสรรคการเข้าสูง: ด้วยการสนับสนุนที่ จํากัด จากการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ผู้ใช้มักถูกบังคับให้ใช้ Ethereum cross-chain หรือพึ่งพาตัวกลาง

Token Incentives ไม่เพียงพอ: โปรโตคอลชั้นนำหลายรายไม่มีโทเคนหรือโปรแกรมส่งเสริมทำให้ผู้ใช้มีส่วนร่วมต่ำ

อย่างไรก็ตาม ความท้าทายเหล่านี้เน้นทำให้เห็นถึงศักยภาพในนวัตกรรมอย่างยิ่งใหญ่และโอกาสในการเติบโตสำหรับ DeFi ในพื้นที่ เช่น:

ผลิตภัณฑ์สินเชื่อที่มีหลักประกันต่ํา

ผู้รวบรวมสินเชื่อ

อนุพันธ์อัตราดอกเบี้ย

โปรโตคอลหลักทรัพย์แบบ On-chain

ตลาดการคาดการณ์ขั้นสูง

มองไปข้างหน้าคลื่นลูกต่อไปของ DeFi จะมุ่งเน้นไปที่การปรับปรุงประสิทธิภาพการบริหารความเสี่ยงและการพัฒนาเครื่องมือทางการเงินขั้นสูง

ปฏิเสธ:

1. บทความนี้ถูกพิมพ์ซ้ำจาก [ Yuliya,PA นิวส์]. ลิขสิทธิ์ทั้งหมดเป็นของผู้เขียนต้นฉบับ [Delphi Digital]. หากมีการคัดค้านการพิมพ์ซ้ํานี้โปรดติดต่อ ประตูเรียนรู้ ทีมและพวกเขาจะจัดการกับมันทันที
2. ข้อจํากัดความรับผิดชอบความรับผิด: มุมมองและความคิดเห็นที่แสดงในบทความนี้เป็นเพียงของผู้เขียนและไม่ถือเป็นคําแนะนําการลงทุนใด ๆ
3. การแปลบทความเป็นภาษาอื่น ๆ ทําโดยทีม Gate Learn ห้ามคัดลอก แจกจ่าย หรือลอกเลียนแบบบทความที่แปลแล้ว เว้นแต่จะกล่าวถึง