Я видел, как распространяется этот случай — калифорнийский парень Джон Кхуу получил более 7 лет за управление довольно сложной операцией по отмыванию криптовалюты. Что привлекло мое внимание, так это то, как он подчеркивает то, о чем мы недостаточно говорим: инфраструктуру, которую преступники строят вокруг цифровых активов.

Итак, как это произошло. Кхуу импортировал поддельные лекарства и МДМА из Германии, продавал их на тёмных рынках сети. Клиенты платили в биткоинах, которые затем проходили через несколько аккаунтов и слоёв конвертации, чтобы превратить их в доллары США. Классическая схема отмывания денег, только с криптовалютой в качестве средства.

Федералы связали это с операцией Crypto Runner, многоагентской операцией, специально нацеленной на преступные сети, использующие криптовалюту. Служба безопасности, Секретная служба, вся система. Его арестовали в Калифорнии в 2022 году, после того как он уже был обвинен на федеральном уровне.

Но что меня особенно интересует — это то, что регуляторы по всему миру ужесточают контроль — биржи теперь должны отслеживать и сообщать о подозрительной активности, как это делают банки. Но игра кошки и мышки продолжается. Преступники продолжают находить новые подходы: децентрализованные платформы, приватные монеты, миксеры, которые с каждым годом становятся труднее отслеживать.

Дело Джона Кхуу — это по сути снимок текущего состояния. Да, власти всё ещё могут ловить людей, использующих старые методы. Но технологии развиваются быстрее, чем регуляции успевают за ними уследить. Методы микширования становятся всё более сложными, трансграничные транзакции труднее отслеживать, а системы, ориентированные на приватность, специально созданные для сопротивления слежке, становятся всё более доступными.

Это вызывает настоящий вопрос о том, могут ли традиционные системы AML масштабироваться под эту экосистему. Требуются глобальное обмен данными, усовершенствованные технологии отслеживания, обнаружение паттернов в реальном времени. Даже при этом всегда останется разрыв между тем, что регуляторы могут контролировать, и тем, как решительные участники могут обходить эти меры.

Не говорю, что всё безнадёжно — дело Кхуу показывает, что правоохранительные органы всё ещё работают. Но это также свидетельство того, что система находится под серьёзным давлением. Стоит внимательно следить за развитием ситуации.