Только что ознакомился с тем, что финансовое разведывательное управление Индии внедрило в начале января, и честно говоря, это один из самых строгих регуляторных рамок в области криптовалют, которые я видел за последнее время. Они действительно борются с проблемами отмывания денег и финансирования терроризма, что означает, что криптовалютные биржи Индии теперь сталкиваются с довольно жесткими требованиями к соблюдению правил.

Итак, что изменилось. Каждый пользователь должен сделать живое селфи, на котором он моргает — не просто фотография, а доказательство, что это реальный человек. Вместе с этим биржи регистрируют точные данные о вашем местоположении, временную метку и IP-адрес. Помимо стандартного PAN, теперь вы должны предоставить паспорт, водительское удостоверение, Aadhaar или избирательный билет. Они даже используют метод "падения монеты" для проверки вашего банковского счета — буквально списание 1 рупии для подтверждения владения.

Интересная часть — как они работают с клиентами с высоким уровнем риска. Любые связи с налоговыми убежищами, юрисдикциями FATF или потенциально уязвимыми лицами требуют усиленной проверки каждые шесть месяцев. А биржи больше не могут заниматься ICO, и им запрещено использовать миксеры или тумблеры, скрывающие следы транзакций. Всё передается в FIU, и данные пользователей хранятся пять лет.

Индия фактически заявляет, что криптовалюта существует как виртуальный цифровой актив в рамках их налогового законодательства, но она не является законным платежным средством. Вы можете покупать и продавать через зарегистрированные платформы, и всё. Регуляторный подход становится все более жестким по мере масштабирования внедрения блокчейна, что логично с учетом давления на соблюдение правил.

На другом фронте, токен WLFI компании World Liberty Financial только что достиг очередного минимума — за последние 24 часа упал на 14,19% по состоянию на сегодня. Токен находится под давлением с тех пор, как платформа признала использование собственного управляющего токена в качестве залога на Dolomite для займа стейблкоинов. Такой ход обычно пугает рынок, особенно когда он связан с истощением ликвидных пулов.

Общая картина такова: регулирование криптовалют в Индии устанавливает довольно высокую планку для бирж по всему миру. Если платформы хотят работать на индийском рынке, им потребуется серьезная инфраструктура для соблюдения правил. Такое ужесточение регуляторных требований, вероятно, указывает на то, куда движутся другие рынки.