Только что наткнулся на случай, который честно говоря, довольно дикий и стоит поделиться им, если вы хоть немного связаны с крипто-сферой. Итак, в 2017 году этот парень по имени Jacob Orvidas фактически руководил тем, что выглядело как легитимная операция по торговле товарами. Он обратился к четырем инвесторам с этим, казалось бы, непреодолимым предложением: торговля биткоинами с использованием кредитного плеча в управляемом пуле с «равными пропорциональными доходами, основанными на взносах». На первый взгляд звучит разумно, правда? Вот тут начинается самое интересное. Jacob Orvidas утверждал, что один из его предыдущих клиентов превратил $100,000 в биткоинах в $2.7 миллиона. Это такие цифры, которые заставляют глаза светиться. Но вот что выяснила в итоге (CFTC): всё это было полностью сфабриковано. Что меня особенно поразило — это чтение его реальных коммуникаций с потенциальными инвесторами. Он буквально говорил: «Крипто-трейдинг — это шутка. Это как печатать деньги... можно открыть короткую позицию с высоким кредитным плечом, сбросить свои активы и получить огромную прибыль на шорте». То есть, он фактически признавался в манипуляциях рынком, одновременно предлагая это как инвестиционную возможность. Вся операция держалась на фальшивых таблицах и пустых обещаниях. Когда пришло время реально выплатить деньги, Jacob Orvidas не смог — он почти всё потерял. Расследование показало, что он просто продолжал придумывать отговорки. Перейдём к результату: CFTC заставила его вернуть $2 миллион долларов пострадавшим и наложила штраф в $500,000. Кроме того, ему запретили торговать и регистрироваться на 10 лет. Это было не только дело CFTC. В дело вмешалась и SEC, которая достигла отдельного соглашения с Jacob Orvidas в тот же день по поводу нарушений в области ценных бумаг. Что меня больше всего поразило в этом случае — насколько простым было мошенничество. Руководитель отдела по обеспечению соблюдения законодательства CFTC, Ian McGinley, назвал это «чистым мошенничеством: простым и старым как мир». Это не была какая-то сложная схема, требующая глубоких финансовых знаний для распознавания. Это была классическая обманка, замаскированная под крипто-язык. Какой урок? Будьте крайне скептичны к обещаниям, которые звучат слишком хорошо, чтобы быть правдой. Проверяйте, зарегистрирован ли человек, управляющий вашими деньгами. И честно говоря, если кто-то говорит о «сбросе активов» и «торговле с высоким кредитным плечом» как о части своей обычной стратегии, это огромный красный флаг. Криптовалютный рынок привлекает много легитимных инноваций, но также и людей, ищущих легкую добычу. Случай Jacob Orvidas — напоминание о том, что регуляторы следят за ситуацией и будут преследовать такие дела, но ваша собственная проверка — это лучший щит.