За пределами первого квартала: стратегии для устойчивого воздействия на соблюдение требований

Джейми Хойл - вице-президент по продуктам в MirrorWeb.

Узнайте о главных новостях и событиях в финтехе!

Подпишитесь на рассылку FinTech Weekly

Читают руководители в JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna и других

Ваши первые 90 дней в качестве главного специалиста по соблюдению норм позади. Первоначальные оценки завершены, системы функционируют, и вы преодолели те ранние подводные камни, которые сбивают с толку многих новых CCO. Теперь приходит настоящий вызов: трансформация вашей функции соблюдения норм из необходимого обязательства в источник операционной эффективности и стратегической ясности.

Устойчивое лидерство в области соблюдения норм требует выхода за рамки реактивного мышления первых месяцев. Успех не измеряется количеством выполненных задач или ликвидированных проблем - речь идет о создании культуры, в которой соблюдение норм способствует бизнес-результатам, а не ограничивает их.

Создайте культуру доверия, а не контроля

Самые успешные CCO понимают, что долговременное влияние начинается с изменения нарратива вокруг самого соблюдения норм. Как говорит один опытный руководитель по соблюдению норм, Дерек: “Все смеются, что соблюдение норм выходит за пределы офиса, но важно, чтобы каждый в команде понимал, что мы здесь не просто так… это всегда сводится к одной вещи - заботе о наших клиентах.”

Эта точка зрения особенно критична в области соблюдения норм в коммуникациях, где консультанты часто воспринимают мониторинг как навязчивый, а не защитный. Компании, которые добиваются успеха, не те, у кого самые строгие политики коммуникации, а те, которые позволяют консультантам эффективно общаться через подходящие каналы, сохраняя при этом комплексный контроль.

Это не просто о сообщениях; это о фундаментальном переосмыслении того, как соблюдение норм функционирует в вашей организации. Вместо того чтобы быть “департаментом запретов”, эффективные функции соблюдения норм становятся стратегическими помощниками, которые защищают как клиентов, так и репутацию фирмы.

Переход требует постоянных, ежедневных разговоров, которые укрепляют эту клиент-ориентированную перспективу. “Когда вы можете передать это и провести разговор с людьми, а не просто контролировать их, это, как правило, очень помогает,” отмечает Дерек. Вместо взаимодействий, сосредоточенных на принуждении, успешные CCO строят отношения через объяснения и партнерство.

По мере роста компаний и привлечения новых консультантов и сотрудников, ожидающих использовать Teams, мобильные сообщения и платформы для совместной работы, этот настрой на предоставление возможностей становится еще более критичным. Лидеры в области соблюдения норм, которые добьются долговременного влияния, - это те, кто балансирует доступность с возможностью аудита, доказывая как консультантам, так и регуляторам, что комплексный мониторинг коммуникаций поддерживает, а не подавляет бизнес-отношения.

Внедрите тестирование в повседневную практику

Политики хранения коммуникаций недостаточно. Долгосрочный успех в соблюдении норм зависит от внедрения регулярного тестирования в повседневные операции, трансформируя его из ежегодного упражнения в непрерывный процесс.

“Долгосрочное влияние связано с тестированием,,” объясняет Элтон, CCO в небольшой компании, переходящей на федеральное регулирование. “Необходимо убедиться, что мы можем показать регулятору, если он зайдет к нам, что у нас есть не только политика, но и что мы действительно предпринимаем правильные шаги, чтобы обеспечить ее соблюдение.”

В области соблюдения норм в коммуникациях это означает больше, чем просто ежеквартальный обзор образцов разговоров. Это означает:

*   **Непрерывная валидация каналов**: Автоматическое обнаружение новых каналов коммуникации, которые появляются в вашей организации
*   **Мониторинг пробелов в охвате**: Идентификация пользователей или устройств, которые не передают данные в вашу систему мониторинга
*   **Распознавание паттернов**: Использование ИИ для выявления необычного поведения в коммуникациях до того, как оно станет нарушением
*   **Полнота аудиторских следов**: Доказательство возможности воссоздания целых потоков разговоров на нескольких платформах 

В более компактных командах, где руководители по соблюдению норм часто совмещают несколько ролей, создание систем, которые работают автономно, становится критически важным. Рассмотрите возможность внедрения непрерывного мониторинга вместо периодических проверок. Создайте аудиторские следы, которые демонстрируют постоянный контроль. Что наиболее важно, используйте результаты тестирования для уточнения своих политик и процедур - эффективные программы соблюдения норм развиваются на основе реальных данных, а не теоретических предположений.

Цель не просто удовлетворить требования регуляторов; это создание системы, которая предотвращает проблемы, выявляя риски коммуникаций в реальном времени и демонстрируя, что ваш контроль действительно всесторонний, а не формальный.

Сделайте культуру соблюдения норм видимой - внутри и снаружи

Регуляторы могут отличить формальное соблюдение норм от подлинной культурной приверженности. То, что они ищут, - это доказательства того, что соображения соблюдения норм вплетены в бизнес-решения на каждом уровне вашей организации.

“Доказать регулятору или регулирующему органу, что у вас есть сильная культура соблюдения норм, всегда будет полезно,,” отмечает Клео, заместитель CCO в крупной инвестиционной компании. “Это можно продемонстрировать несколькими способами.”

Для соблюдения норм в коммуникациях это означает возможность продемонстрировать:

*   **Полное покрытие каналов**: Не только то, что вы контролируете электронную почту, но и то, что вы охватываете Teams, текстовые сообщения, WhatsApp, платформы для совместной работы - каждый канал, который использует ваша фирма
*   **Проверка доверенных контактов**: Для компаний, использующих внеканальные коммуникации для законного обслуживания клиентов, доказательство того, что у вас есть контроль над тем, кто может общаться через какие каналы
*   **Записи по итогам оповещений**: Показать, как каждое отмеченное сообщение было рассмотрено, расследовано и разрешено
*   **Валидация технологий**: Доказательство того, что ваши инструменты ИИ для мониторинга работают как задумано, и что вы понимаете, почему сообщения отмечаются 

Сильная культура соблюдения норм означает возможность “совместно разрабатывать политики соблюдения норм, которые предназначены для рисков, присущих бизнесу”, а не внедрять универсальные подходы, которые игнорируют конкретные операционные реалии вашей фирмы.

Эта видимость работает в обе стороны. Внутри она укрепляет важность соображений соблюдения норм в повседневных операциях. Снаружи она демонстрирует регуляторам и другим заинтересованным сторонам, что ваша приверженность соблюдению норм выходит далеко за рамки минимальных требований.

Долгосрочная перспектива в соблюдении норм коммуникаций

Лидерство в области соблюдения норм не становится легче после первого квартала, но оно может стать гораздо более значимым, если вы сосредоточитесь на том, что действительно важно. Создание доверия, внедрение систематического тестирования и демонстрация подлинных культурных изменений требуют времени и постоянных усилий. Это основы, которые отделяют программы соблюдения норм, которые просто выживают под регуляторным контролем, от тех, которые способствуют бизнес-успеху.

Эта работа требует непрерывной эволюции - совершенствования технологий, уточнения контроля и позиционирования себя как бизнес-обеспечивающего элемента, а не контролера. Ваши первые 90 дней заложили основу. Теперь пришло время создать программу соблюдения норм в области коммуникаций, которая будет масштабироваться вместе с вашим бизнесом, адаптироваться к новым каналам и давать регуляторам уверенность в том, что ваш контроль всесторонний и эффективный.