Понимание товарных активов и способов инвестирования для начинающих

В настоящее время многие группы инвесторов переключили свое внимание на инвестиции в товары (Commodity) все больше. Вот почему многие задаются вопросом, что такое товары и как успешно торговать Commodity. В этой статье подробно рассказывается о значении, типах, факторах, влияющих на цену, а также о способах торговли Commodity, подходящих для новичков.

Товары (Commodity) и их значение

Commodity или товар — это базовые сырьевые материалы, используемые для производства других товаров или услуг, необходимых человеку в повседневной жизни. Примеры, которые можно увидеть повсеместно: медь, сырая нефть, пшеница, зерновой кофе и золото.

Товары делятся на 2 основные типа:

• Hard Commodities: природные ресурсы, которые нужно добывать или извлекать, например, металлы, нефть, газ
• Soft Commodities: сельскохозяйственные продукты, выращиваемые и собираемые, такие как пшеница, кофе, сахар

Классификация торговых товаров

Сельскохозяйственные товары

Продукты выращивания, такие как сахар, хлопок, зерновой кофе, имеют ограниченный срок хранения и высокую волатильность цен из-за факторов погоды.

Животноводческие товары

Продукты животноводства, такие как свинина, говядина и другие продукты, полученные от животных.

Энергетические товары

Ключевые энергетические продукты, такие как сырая нефть (UKOIL) и природный газ (NATGAS).

Металлы

Драгоценные металлы и важные минералы, такие как золото (XAUUSD), серебро (XAGUSD), медь (COPPER) и платина (XPDUSD).

Факторы, влияющие на движение цен на товары

Спрос на рынке (Demand Factors)

Доходы и рост населения влияют на цены каждого вида товаров. В странах с низким доходом при увеличении доходов спрос на продовольствие растет быстрее, чем в странах с высоким доходом.

Проблемы с поставками (Supply Factors)

Факторы производства, рабочая сила, капитал, земля, водные ресурсы и природные богатства в основном зависят от эффективности производства и управления.

Неопределенность и чрезвычайные ситуации

Погодные условия, природные катастрофы и волатильность из-за спекуляций инвесторов могут быстро менять цены.

Преимущества инвестирования в товары

1. Защита от инфляции

Товары, такие как золото и нефть, обычно растут в цене при росте инфляции, что делает их хорошим средством защиты.

2. Диверсификация портфеля

Товары имеют низкую корреляцию с акциями и облигациями, что помогает снизить общую волатильность портфеля.

3. Возможность высокой прибыли в периоды неопределенности

Цены на товары могут быстро расти из-за дисбаланса спроса и предложения.

4. Потенциал долгосрочного роста

Спрос на некоторые товары, такие как золото и кофе, постоянно растет.

Недостатки и риски

1. Высокая волатильность

Товары в 2 раза более волатильны, чем акции, и в 4 раза — чем облигации. Особенно волатильны нефть и золото.

2. Влияние использования кредитного плеча

Онлайн-торговля часто предполагает высокий кредитный рычаг, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риск убытков.

3. Обратная связь с рынком капитала

Обычно товары движутся противоположно ценным бумагам.

4. Влияние на окружающую среду

Добыча, животноводство, выращивание и извлечение товаров часто наносят вред окружающей среде.

4 способа инвестирования в товары для начинающих

Способ 1: ETF на товары

Покупка деривативов или фьючерсных контрактов через инвестиционные фонды вместо владения реальными товарами.

Преимущества:

• Можно начать с небольших сумм (купить всего 1 единицу)
• Возможность онлайн-торговли в любое время в рабочие часы
• Нет необходимости заботиться о хранении, краже или дополнительных расходах

Способ 2: Фьючерсы на товары

Контракты на покупку или продажу по заранее согласованной цене с поставкой или расчетом в будущем. Обычно используются для золота, нефти, газа.

Преимущества:

• Возможность получать прибыль при росте или падении цен
• Не требуется инвестировать всю сумму сразу, используется маржа (Margin)
• Подходит для трейдеров с небольшим капиталом

Способ 3: Акции компаний, связанных с товарами

Инвестиции в акции компаний, производящих или торгующих сырьем, таких как BHP Group Ltd., Rio Tinto Group, Vale SA.

Преимущества:

• Диверсификация через портфель компаний
• Защита от инфляции
• Более стабильны, чем прямой торговый товар

Способ 4: CFD на товары

Онлайн-торговля через контракты без физической поставки товара. Позиции увеличиваются или уменьшаются в зависимости от изменения цены.

Преимущества:

• Возможность получать прибыль как на росте, так и на падении рынка
• Можно закрыть позицию мгновенно без владения активом
• Нет необходимости в переносе контрактов, как в фьючерсах
• CFD-рынки работают 24 часа в сутки 5 дней в неделю
• Можно инвестировать в различные товары и рынки

Связанные с торговлей товарами издержки

Инвесторам следует учитывать следующие издержки:

1. Спред (Spread)

Разница между ценой покупки и продажи, например, золото: цена покупки 1949.02, цена продажи 1949.47, спред = 0.45.

2. Комиссия за перенос позиции на следующий день (Swap)

Плата за удержание позиции после полуночи (23:59).

3. Комиссионные

Некоторые инструменты взимают комиссию за открытие и закрытие сделок.

Перед началом торговли необходимо рассчитать все эти издержки, чтобы понять, как спред и комиссии повлияют на ваш бюджет.

График торговых сессий по товарам

Время торговли товарами не круглосуточное. Есть периоды открытия и закрытия, отличающиеся в зависимости от типа:

(Примечание: Время по таймзоне Таиланда)

Итог о товарах и инвестициях

Инвестиции в Commodity — эффективный инструмент для диверсификации и защиты от инфляции, однако важно выбрать подходящий способ инвестирования в соответствии с капиталом и целями.

Ключевые шаги для начинающих:

• Изучить особенности и факторы, влияющие на цену товара
• Выбрать брокера с хорошими условиями, такими как низкие комиссии, узкий спред и удобные операции пополнения/вывода
• Не вкладывать все средства в один товар, сделать товары частью портфеля
• Понять риски и разработать план управления рисками перед началом торговли

Товары, такие как золото, кофе, сахар и медь, остаются привлекательными инвестиционными опциями для тех, кто хорошо разбирается и планирует свои действия.