#数字货币市场洞察 На прошлой неделе ко мне обратился друг пожаловаться: только что вывел 600,000 USDT с платформы на банковскую карту, через два часа получил смс — «Операции без участия кассира приостановлены». Деньги лежат на карте, но ни копейки нельзя снять.

Он говорит, что в тот момент просто опешил. Деньги, заработанные на движении рынка, не потерялись на волатильности, а застряли на последнем шаге. Это ощущение даже хуже, чем потерять деньги.

Многие в криптосфере следят только за тем, как двигается график, думают, что главное — выдержать рынок. Но настоящая ловушка не в котировках, а в том, что заработанные деньги нельзя вывести.

Корень проблемы называется «заражённые средства». Проще говоря: кто-то купил USDT на грязные деньги, потом эти средства через несколько рук попали к вам. На первый взгляд обычная сделка, но если источник всплывает, все счета по цепочке могут быть заморожены.

Не паникуйте. Заморозка не означает нарушение закона. Если есть скриншоты сделок OTC, переписка, подтверждения переводов — 90% счетов размораживают. Но придётся бегать в банк, общаться с полицией — минимум несколько недель, максимум — месяцы, нервы и время. Проще заранее обезопаситься, чем потом устранять последствия.

Три практических совета:

Первое: оформите отдельную карту. Используйте её только для OTC-сделок, не смешивайте с зарплатной или повседневной. В случае заморозки это не повлияет на ваши расходы.

Второе: выбирайте правильных контрагентов. В приоритете — старые продавцы с высокой репутацией и историей сделок не менее года. Не гонитесь за копейками и не работайте с новичками — риск не оправдан.

Третье: соблюдайте детали. Крупные суммы делите на части, совершайте переводы днём (днём у банков лучше работает финмониторинг), после поступления денег подержите их три дня для наблюдения. В назначении платежа пишите «оплата товара», «консультационные услуги» — что-то легальное и понятное.

Заработать в крипте — это талант, но вывести деньги без проблем — настоящее мастерство. Не ждите, пока средства заморозят, чтобы потом искать выход. Лучше заранее позаботиться о деталях — это важнее всего.